Вимоги до працівників відповідальних за фінансовий моніторинг
Для того, щоб стати працівником, відповідальним за первинний фінансовий моніторинг, потрібно відповідати низці вимог, які встановлюються відповідними положеннями суб’єктів держфінмоніторингу.
28 квітня набрав чинності новий Закон “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму і фінансуванню поширення зброї масового знищення” (далі — Закон).
Цей закон регулює порядок здійснення фінансового моніторингу. Новий закон посилює вимоги до розкриття інформації про структуру бізнесу перед суб’єктами первинного фінансового моніторингу.
Функцію фінансового моніторингу виконують суб’єкти первинного фінансового моніторингу. Це банки, страхові компанії, ломбарди, будь-які фінансові установи, учасники ринку цінних паперів, нотаріуси, адвокати, аудитори, бухгалтери, юристи та інші.
Суб’єкти первинного фінансового моніторингу зобов’язані призначати відповідального за це працівника.
Призначення відповідального працівника суб’єкта первинного фінансового моніторингу
Відповідальний працівник призначається керівником суб’єкта первинного фінансового моніторингу. Призначення відповідального працівника та перевірка його відповідності кваліфікаційним вимогам здійснюються в порядку, визначеному відповідним суб’єктом держфінмоніторингу. Такий працівник повинен перебувати в трудових відносинах з суб’єктом на постійній основі (ст. 9 Закону).
Тобто, призначити відповідного працівника може тільки керівник, якщо цей працівник відповідає відповідним кваліфікаційним вимогам, які встановлюються відповідним суб’єктом держфінмоніторингу.
Вимоги до кваліфікації
Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку
Відповідно до положення “Про здійснення фінансового моніторингу професійними учасниками ринку цінних паперів” від 17.03.2016 р., працівник повинен відповідати таким кваліфікаційним вимогам:
- мати вищу освіту
- досвід роботи не менше одного року у відповідній сфері діяльності суб’єкта первинного фінансового моніторингу, або не менше одного року досвіду роботи у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (далі — Сфера діяльності).
- володіти державною мовою;
- мати бездоганну ділову репутацію;
- знати законодавство України та міжнародні стандарти у відповідній сфері діяльності;
мати сертифікат НКЦПФР на право здійснення професійної діяльності на фондовому ринку.
Міністерство юстиції України
У свою чергу, відповідно до положення “Про здійснення фінансового моніторингу суб’єктами первинного фінансового моніторингу, державне регулювання та нагляд за діяльністю яких здійснює Міністерство юстиції України” від 18.06.2015 р., відповідальний працівник повинен мати:
- бездоганну ділову репутацію;
- вищу освіту;
- досвід роботи не менше ніж рік у відповідній сфері діяльності.
Національний банк України
Щодо вимог до відповідальних працівників в банківській сфері, то вони передбачені в положенні “Про здійснення банками фінансового моніторингу” від 19 серпня 2015 року. До таких працівників висуваються наступні вимоги:
- повинні мати бездоганну ділову репутацію;
- стаж роботи в банківській системі у відповідній сфері діяльності не менше ніж три роки або стаж роботи на посаді керівника банку (підрозділу банку) за напрямом діяльності у сфері запобіганню легалізації кримінальних доходів/фінансуванню тероризму не менше одного року;
- знати законодавство України та міжнародні стандарти у відповідній сфері діяльності.
Отже, кожний суб’єкт державного фінансового моніторингу встановлює певні особливі вимоги до таких працівників. Найпоширенішими вимогами є наявність бездоганної ділової репутації, вища освіта та досвід роботи у вищезазначеній сфері діяльності.
В деяких положеннях можна зустріти такі вимоги, як знання міжнародних стандартів у відповідній сфері діяльності, знання української мови тощо. Тому, перед тим, як призначати відповідального працівника за первинний моніторинг, потрібно звернутися до положень відповідного суб’єкта держфінмоніторингу, та з’ясувати вимоги, які висуваються до кандидата.
Що таке бездоганна ділова репутація?
В п.5 ч. 1 ст.1 Закону, вказано, що бездоганна ділова репутація — це сукупність підтвердженої інформації про фізичну особу, що дає можливість зробити висновок про відсутність встановлених компетентними органами або судом порушень вимог законодавства, а також про відсутність судимості, яка не знята або не погашена в установленому законом порядку.
Здійснення перевірки бездоганної ділової репутації
Перевірка ділової репутації кандидата на посаду відповідального працівника здійснюється на підставі поданих ним оригіналів документів:
- паспорта;
- трудової книжки;
- документів про освіту та/або підвищення кваліфікації;
- довідки про відсутність судимості, отриманої в органах внутрішніх справ.
За результатами такої перевірки оформлюється письмовий висновок, який підписується керівником Суб’єкта або особами, які проводили перевірку ділової репутації, після чого здійснюється призначення працівника на посаду.
Висновки
Для того, щоб стати працівником, відповідальним за первинний фінансовий моніторинг, потрібно відповідати низці вимог, які встановлюються відповідними положеннями суб’єктів держфінмоніторингу.
Необхідно мати вищу освіту, не менше одного року досвіду праці у відповідній сфері діяльності, мати бездоганну ділову репутацію, володіти знаннями про законодавство та міжнародні стандарти у даній сфері. Якщо особа відповідає всім вказаним вимогам, пройшла перевірку ділової репутації, то вона може стати відповідальним працівником за первинний фінансовий моніторинг.
- Альтернативи децентралізації енергогенерації в Україні не існує Олексій Гнатенко вчора о 15:31
- Відкриті дані: прозорість проти корупції Діана Граділь вчора о 13:39
- Способи захисту прав власника від самочинного будівництва на земельній ділянці Євген Морозов вчора о 10:45
- Власть, наука, интеллект – инвестиции в средний и малый бизнес и устойчивое развитие Вільям Задорський вчора о 04:01
- Прифронтовий Миколаїв. Яку допомогу можна отримати у місті, де лінія фронту зовсім близько Галина Скіпальська 25.07.2024 13:53
- На що дивляться інвестори? Олександр Висоцький 25.07.2024 12:22
- Де нормальний начпрод, там якісні продукти харчування Дана Ярова 25.07.2024 12:06
- Розвиток європейського ринку водню: Нові ініціативи та перспективи Олексій Гнатенко 25.07.2024 10:17
- Внесіть зміни у свій щоденний "to do list" Катерина Кошкіна 25.07.2024 09:59
- Гранти на відновлення та енергоефективність житла: можливості від Фонду енергоефективності Єгор Фаренюк 24.07.2024 21:44
- Порушення прав власника земельної ділянки внаслідок самочинного будівництва Євген Морозов 24.07.2024 19:48
- Як застосувати методи відбору постачальників НАТО у наших реаліях? Євгеній Сільверстов 24.07.2024 18:00
- Кого підтримуватиме Ізраїль під час виборів у США? Олег Вишняков 24.07.2024 13:22
- Європейська рада схвалила висновки щодо інфраструктури електромережі ЄС Олексій Гнатенко 24.07.2024 12:30
- Спільна власність чоловіка та жінки, які проживають без реєстрації шлюбу Євген Морозов 23.07.2024 19:26
- Boris Johnson: Запрошення до усвідомлення – домовлянь з РФ не буде 1882
- Суди проти рф – реалії, фантазії, міфи. Перспективи Арбітражу 299
- Як застосувати методи відбору постачальників НАТО у наших реаліях? 91
- Чому конкурентні закупівлі – це більше ніж просто вимога закону 65
- Дизайн дитячого простору 63
-
11 млрд доларів тому, кого немає. На що просила гроші Україна в Берліні
Бізнес 87043
-
У Харкові обрали нові назви для трьох станцій метро
Бізнес 11232
-
Помпео виклав своє бачення мирного плану Трампа: лендліз на $500 млрд і реальні санкції
Бізнес 9244
-
Криза мобільного зв’язку. Скільки коштуватиме подовження зв'язку під час відключень
Бізнес 5710
-
Київський підприємець почав розбирати Tesla, щоб заряджати оселі – FT
Технології 5393