Способы регулирования рынка криптовалют
Статья посвящена перспективая регулирования рынка криптовалют и практикам стран Западной Европы.
Последние месяцы курс основных криптовалют – Bitcoin,Ethereum, Ripple – не отличаетсястабильностью, отчего на рынке возникает легкое разочарование. Многие трейдерыосознали, что заниматься «криптой» на самом деле далеко не так просто, как онидумали и уж точно не равносильно покупке выигрышного лотерейного билета.Атмосфера «золотой лихорадки» уходит прямо пропорционально росту давления на криптотрейдеров– прежде всего из-за новых правил, о которых многим стоит знать.
Регулятивная политика на марше
Неопределенность по статусу криптовалют в мире – особенностьне только украинской политики госрегуляторов. Законодательная база во многихстранах формируется медленно – однозначно медленнее развития самихкриптоватолют, а потому спрос на адекватную регулятивную политику все выше. Нетак давно государственные органы финмониторинга Швейцарии и Германии финансовогорассказали о своем видении регулирования ICO (Initial Coin Offering - форма привлечения инвестиций в виде продажи фиксированного количества новых единицкриптовалют, полученных разовой или ускоренной эмиссией). Согласно ихпроекту, регулирование будет совершаться в зависимости от зависимости отэкономической функции и цели токенов, которые выпустил организатор ICO, к ним будут применятьсясуществующие законы данных сфер.
Для использования токенов или их перевода в валютныйфинресурс, обязательным станет соблюдение законов по борьбе с отмыванием денег.В пуликации от 20 февраля Федеральное управление финансового надзора ФРГ (BaFin)подчеркнулонеобходимость соответствия закону со стороны крипто-провайдеров. Таким образом,все крипто платформы, а также некоторые ICO в Германии, обязаны «узаконить»своих клиентов в соответствии с законодательством ЕС. Пока швейцарские инемецкие надзорные органы продвигаются в вопросе регулирования, финансовыйсектор внимательно следит за дальнейшими изменениями на других европейскихрынках. И что-то мне подсказывает, что другие страны возьмут наработкиШвейцарии и Германии за основу. Единственный вопрос здесь: будет ли сфераподчиняться законам не только на бумаге?
Зачем рынку Know Your Customerт (KYC)?
Криптовалюты являются раем для fraud-действий – в зависимости отсистемы, конечно. В теории, транзакции в системе Blockchain (на основе которойоснована валюта), видны для каждого участника сети. Тем не менее, пользователимогут оставаться полностью анонимными, но только до момента, пока они необязаны быть идентифицированы. Поэтому, с целью прозрачности, все большекрипто-трейдеров, полагаются на правило KYC (термин банковского и биржевого регулирования, обязывающий идентификацию иустановление личности контрагента перед проведением финансовой операции).Всякий раз, когда ICO или крипто-платформа подчиняются законодательству опротиводействии отмыванию денег, они аналогичны другим финансовым учреждениям,которые обязаны узаконить своих клиентов в соответствии с законом. Такимобразом, решающий вопрос на этом этапе: в каких случаях закон может быть применим?
Какие есть варианты?
Криптовалюты будут регулироваться со стороны государств –это случится с неизбежностью логики самой финансовой системы, в которой онисуществуют. Но как именно? В настоящее время крипто-трейдеры реализуют дваметода цифровой идентификации:
· Идентификация посредством электронной фотокопиимеждународного паспорта.
· Видеоидентификация как соответствие изображению
У обоих методов, конечно же, есть недостатки, поэтому в ближайшиеполгода-год мы явно получим новое решение идентификации для всех ICO и крипто-провайдеров,которые не обязаны узаконить своих пользователей посредством видеочата.Независимо от того, через фото или видео-чат - оба процесса положит конецпсевдонимам и принесут больше прозрачности в отрасль.
- Юридична практика у спорах з банками: реальний приклад Павло Васильєв 12:18
- Нові правила експортного контролю: виклики та можливості для українського бізнесу Ростислав Никітенко 12:12
- Від entry-level до CEO: розбираємо головні бар'єри для жінок у корпоративному світі Юлія Маліч 12:10
- Про Молдову, вибори і російський слід Галина Янченко 09:58
- Судовий збір при заявлені цивільного позову у кримінальному провадженні Євген Морозов вчора о 20:02
- Скасування Господарського кодексу: ризики для бізнесу та економіки Володимир Бабенко вчора о 17:11
- Розпочато роботу над вебплатформою судових рішень War Crime Леонід Сапельніков вчора о 14:41
- Маємо забезпечити армію якісним майном Дана Ярова вчора о 14:21
- Нові зміни до Кримінального кодексу України: що потрібно знати Оксана Соколовська вчора о 13:27
- Судова практика: відміна виконавчого напису приватного нотаріуса Павло Васильєв вчора о 12:31
- Сектори польської економіки, в які інвестує український бізнес Сильвія Красонь-Копаніаж вчора о 12:10
- Санкції та їх оскарження в ЄС: що варто знати українському бізнесу та адвокатам Ростислав Никітенко вчора о 12:08
- Відвід судді: закон, практика та поради Владислав Штика 03.11.2024 23:06
- Темна сторона онлайн-шопінгу: Temu потрапив під приціл ЄС Дмитро Зенкін 03.11.2024 21:00
- Проведення обшуку без ухвали слідчого судді Євген Морозов 03.11.2024 19:56
-
Освітні втрати набирають обертів: чому школярі масово виїжджають і не планують повертатися
Думка 18366
-
Найбільший завод з виробництва свинцю в Україні визнали банкрутом
Бізнес 10460
-
Укрнафта пробурила найглибшу свердловину за останні вісім років. Дає нафту та газ
Бізнес 9759
-
Україна відбудувала останній з трьох мостів через Десну, які були зруйновані у 2022: фото
Бізнес 4141
-
Хазяїн Грузії, Потопельники зі США, Українські скамери оббирають росіян. Найкращі історії світу
4102