Осторожно: финансовые мошенники
Отсутствие в Украине полноценных финансовых инструментов на руку нечестным дельцам
Недавно СБУ провела обыски у фигурантов дела о финансовой пирамиде Forex Trend Limіted. Обыски провели в Киеве, Запорожье, Днепре и Харьковской области. По данным спецслужб, под видом функционирования международной инвесткомпании дельцы завладели средствами нескольких тысяч граждан Украины и иностранцев в сумме более 340 млн грн. Немногим ранее СБУ разоблачила группу, которая создала финансовую пирамиду Forex Trend и обманула жителей нескольких украинских городов на 70 млн грн. Тяга к дармовым деньгам, склонность к риску и жажда больших прибылей – вот, что движет теми, кто попал в сети финансовых мошенников.
Серые зоны рынка капитала
Для форекс-компаний наша страна стала своеобразным Эльдорадо, поскольку в Америке внебиржевой форекс запретили еще в октябре 2011 года (с тех пор американские брокеры проводят все сделки на бирже). В Украине таких законов нет, поэтому форексники-брокеры не предоставляют клиентам прямой доступ к торговле на международном финансовом рынке валютой, драгоценными металлами, акциями, фьючерсами. Клиент теряет деньги со своего счета с так называемого общака форексной конторы.
«В Украине от мошенничества форекс-брокеров потери инвесторов оцениваются от $50 млн до $200 млн", – отмечают в Нацкомиссии по ценным бумагам и фондовому рынку Украины (НКЦБФР). Этот финансовый регулятор предупреждает украинцев о значительных рисках потери всех средств, инвестированных не только на рынке forex трейдинга, но и в бинарные опционы, криптобиржи, микрокредитование, активы в управлении. Отсутствие полноценных финансовых инструментов, доступных украинским инвесторам, создает мошенникам большое поле для деятельности. Большинство из рекламируемых в последнее время проектов построено по принципу финансовых пирамид.
Подавляющее количество фирм, предоставляющих услуги по торговле на финансовых рынках регистрируются в зонах с льготным налогообложением. Контактные юрлица и бенефициары являются резидентами таких стран как Сейшельские острова, ОАЭ, Британские Виргинские острова, Кипр, Сент-Винсент и Гренадины, республика Вануату.
Плохие приметы для инвестора
Чтобы не попасть в сети финансовых мошенников, будьте бдительны. Не «покупайтесь» на предложение доходности в 100% и более годовых и сверхприбыль, которая в разы превышает среднюю процентную ставку банков по депозитам. Индикаторами фиктивности может стать отсутствие соответствующих лицензий и разрешений, а также регистрации в стране привлечения инвестиций. Инвестора должна насторожить «прописка» бенефициаров в странах экзотических или с оффшорными зонами.
Для сомнительных проектов характерны отсутствие на сайтах информации об их руководителях, отчетов по финансовой деятельности компании. Поэтому для собственной финансовой безопасности следует проверять наличие подписанных обеими сторонами сделки документов (возможна электронная цифровая подпись). Остерегайтесь призывов привлекать в такие проекты родственников и знакомых, ведь многие мошеннические проекты строятся по принципу финансовых пирамид.
Во избежание финансового мошенничества регулирование финансовых рынков должно стать более жестким. К примеру, в Украине форексом практически не занимается ни один госорган. Фрагментарно за ним наблюдает Нацбанк (надзор за банками, которые предоставляют клиентам рынок форекс), а разные клубы (нелицензированные брокеры) живут сами по себе. Упорядочение деятельности форексников, а также представителей других финуслуг будет способствовать росту их популярности и увеличению объемов услуг. Кроме того, следует ужесточить наказание за финансовое мошенничество, совершенствуя законодательство.
В целях просвещения отечественных инвесторов финансовые регуляторы должны более широко вести кампанию по финансовой грамотности населения. Азы экономической грамотности следует преподавать уже в школе. Они важны для взрослой жизни не меньше, чем знание синуса и косинуса.
- Енергоринок України 2025, коли прийдуть європейські трейдери Ростислав Никітенко 21:07
- 2025-й: нові провали без нових прізвищ Дана Ярова 18:49
- Справи про міжнародне викрадення дітей в світлі практики Верховного Суду Леся Дубчак 18:09
- Мідь – новий барометр глобальних трансформацій Ксенія Оринчак 15:29
- Договір про рекламні послуги: наслідки порушень у судовій практиці Сергій Барбашин 11:19
- Медіація у бізнесі: чи готові українські компанії до альтернативних рішень? Катерина Присяжнюк 11:09
- Військово-економічна пастка: чому зламався бум РФ Христина Кухарук вчора о 05:10
- Готують підвищення тарифів для населення Андрій Павловський 04.07.2025 22:05
- Поки ППО в дорозі – шахед вже у вікні Дана Ярова 04.07.2025 19:14
- Тренди корпоративної міграції у 2025 році: чому підприємці обирають Кіпр, ОАЕ та Естонію Дарина Халатьян 04.07.2025 13:10
- Кримінальна відповідальність за злісне ухилення від сплати аліментів на утримання дитини Леся Дубчак 04.07.2025 12:49
- Без компромісів: яка методика стала золотим стандартом омолодження обличчя у світі? Дмитро Березовський 04.07.2025 12:19
- Лідер (без) інструкції: як керувати командами в епоху ШІ, поколінь зумерів та Alpha Аліна Первушина 03.07.2025 17:56
- Час життєстійкості: як зберегти себе у світі, що змінюється? Галина Скіпальська 03.07.2025 16:23
- Угода з прокурором про визнання винуватості: жодних гарантій без рішення суду Костянтин Рибачковський 02.07.2025 23:43
- Готують підвищення тарифів для населення 609
- Жіноче лідерство в українському бізнесі: трансформація, яка вже відбулася 589
- Чи законно колишніх засуджених повторно ставити на військовий облік 367
- Угода з прокурором про визнання винуватості: жодних гарантій без рішення суду 177
- Військово-економічна пастка: чому зламався бум РФ 98
-
Що обрати замість моря – найкращі місця для відпочинку в Україні, ціни та тренди 2025
Життя 15777
-
Перевтілення Будди та нагляд партії. 90 років боротьби далай-лами з Китаєм – що далі
8427
-
Не картайте себе за стрес. Поради від експерток, як впоратися з високим рівнем кортизолу
Життя 4514
-
Ідеальний формат харчування у готелі чи круїзі – гід для мандрівників
Життя 3568
-
Батьки першокласників отримають по 5000 грн від держави: деталі
Фінанси 3153