"Спасение утопающих - дело рук самих утопающих"
Мошенничество с копиями документов, удостоверяющих личность, реально предотвратить - уже на этапе их создания.
В июле-августе 2013 года в украинских средствахмассовой информации появились данные о массовых случаях торговли, в крупныхгородах Украины, копиями документов, удостоверяющих личность граждан -паспортами и идентификационными кодами - с целью последующего мошенничества сними. Одним из наиболее распространенных источников нелегальногораспространения копий документов назывались пункты обмена валюты, которыеНациональный банк Украины, наряду с уполномоченными банками, обязал делатькопии документов, удостоверяющих личность, при осуществлении операций попокупке или продаже иностранной валюты.
Эксперты Украинской Финансовой Ассоциации попробовали разобраться в масштабахпроблемы и найти пути ее решения.
На текущем этаперазвития общества, в правовом государстве, возникает необходимостьидентификации граждан при осуществлении определенных операций. С цельюосуществления идентификации производится ксерокопирование документов,удостоверяющих личность. Данная норма действует не только в Украине, а являетсяобщепринятой мировой практикой. Дальнейшее хождение копий этих документов неимеет юридической силы.
Однако, в случае мошенничества, сделанные копиидокументов могут быть одинаково опасны наряду с оригиналами. Источниками нелегальногораспространения копий документов, удостоверяющих личность, помимо пунктовобмена валют, как в Украине, так и во всем мире, могут являться копи-центры,коллекторские конторы, гостиницы, туристические фирмы, агентства по подборуперсонала, операторы мобильной связи, автосалоны, банки, кредитные союзы,нотариусы, различные государственные учреждения и пр. Перечень можно продолжатьеще очень долго.
Целями мошенничества с помощью копий документов, удостоверяющих личность,являются их использование при получении кредитов, регистрации юридических лиц,имущества, полученного преступным путем, регистрации счетов на игровых сайтах,сайтах интернет - коммерции, знакомств, проведении операций обмена валют ит.п. Большая часть из перечисленных видов мошенничества возможна лишь приусловии, что в сговоре с мошенником состоит кто-то из сотрудников илидолжностных лиц предприятий и организаций, по операциям с которымиосуществляется подлог копий документов (например, сотрудник банка, оформляющийкредит по копии документа, удостоверяющего личность; либо государственныйрегистратор, осуществляющий регистрацию юридического лица на имя и без согласиячеловека, копии документов которого получены незаконным путем, и т.д.)
Государственная служба Украины по вопросам регуляторной политики и развитияпредпринимательства в августе 2013 года, пытаясь снизить частоту неправомерногоиспользования копий документов, обратилась в Национальный банк Украины спросьбой отменить копирование паспортов с целью идентификации при обмене валют.
Внезависимости от решения, которое будет принято регулятором, хочется отметить,что одной лишь отменой копирования документов, удостоверяющих личность, приобмене валют проблема неправомерного использования таких копий не решится.Спрос будет рождать предложение. Плюсы введения ксерокопирования документов,удостоверяющих личность, при идентификации лиц, осуществляющих операции пообмену валюты, на данном этапе развития экономики Украины стали уже очевидны -это стало одним из факторов предотвращения массовых спекуляций при обмене валюти стабилизации спроса на валюту со стороны населения.
Более реальной защитой от неправомерного использования копий документов,удостоверяющих личность, нежели отмена ксерокопирования при обмене валюты,может стать финансовая и юридическая грамотность граждан. Вероятность того, чтокопии документов, удостоверяющих личность, будут использованы в мошенническихцелях, может значительно снизить, к примеру, осуществление дополнительных надписейна таких копиях - одной или всех вместе - в виде даты и времени совершенияоперации, фамилии и подписи гражданина, названия учреждения в котором остаетсякопия и т.п. Указание дополнительных надписей на копиях документов,удостоверяющих личность, в момент осуществления идентификации - делаетпрактически невозможным дальнейшее неправомерное использование таких копий.
- Енергоринок України 2025, коли прийдуть європейські трейдери Ростислав Никітенко вчора о 21:07
- 2025-й: нові провали без нових прізвищ Дана Ярова вчора о 18:49
- Справи про міжнародне викрадення дітей в світлі практики Верховного Суду Леся Дубчак вчора о 18:09
- Мідь – новий барометр глобальних трансформацій Ксенія Оринчак вчора о 15:29
- Договір про рекламні послуги: наслідки порушень у судовій практиці Сергій Барбашин вчора о 11:19
- Медіація у бізнесі: чи готові українські компанії до альтернативних рішень? Катерина Присяжнюк вчора о 11:09
- Військово-економічна пастка: чому зламався бум РФ Христина Кухарук 06.07.2025 05:10
- Готують підвищення тарифів для населення Андрій Павловський 04.07.2025 22:05
- Поки ППО в дорозі – шахед вже у вікні Дана Ярова 04.07.2025 19:14
- Тренди корпоративної міграції у 2025 році: чому підприємці обирають Кіпр, ОАЕ та Естонію Дарина Халатьян 04.07.2025 13:10
- Кримінальна відповідальність за злісне ухилення від сплати аліментів на утримання дитини Леся Дубчак 04.07.2025 12:49
- Без компромісів: яка методика стала золотим стандартом омолодження обличчя у світі? Дмитро Березовський 04.07.2025 12:19
- Лідер (без) інструкції: як керувати командами в епоху ШІ, поколінь зумерів та Alpha Аліна Первушина 03.07.2025 17:56
- Час життєстійкості: як зберегти себе у світі, що змінюється? Галина Скіпальська 03.07.2025 16:23
- Угода з прокурором про визнання винуватості: жодних гарантій без рішення суду Костянтин Рибачковський 02.07.2025 23:43
- Готують підвищення тарифів для населення 688
- Чи законно колишніх засуджених повторно ставити на військовий облік 403
- Угода з прокурором про визнання винуватості: жодних гарантій без рішення суду 178
- Військово-економічна пастка: чому зламався бум РФ 116
- Час життєстійкості: як зберегти себе у світі, що змінюється? 95
-
Що обрати замість моря – найкращі місця для відпочинку в Україні, ціни та тренди 2025
Життя 15859
-
10 липня зійде Оленяча повня: о котрій її спостерігати
Життя 10030
-
Не картайте себе за стрес. Поради від експерток, як впоратися з високим рівнем кортизолу
Життя 9030
-
Батьки першокласників отримають по 5000 грн від держави: деталі
Фінанси 3994
-
Психологія мільярдерів: чому вони купують наддорогі речі і навіщо їм це
Життя 3732