Сегодня, после очередного обрушения очередной
финансовой пирамиды МММ, у наших законодателей и государственных мужей
появилась навязчивая идея – как бы все это безобразие запретить законодательно,
причем раз и навсегда. Нет, идея конечно интересная, есл
Сегодня, после очередного обрушения очереднойфинансовой пирамиды МММ, у наших законодателей и государственных мужейпоявилась навязчивая идея – как бы все это безобразие запретить законодательно,причем раз и навсегда. Нет, идея конечно интересная, если не знать всей историифинансовых пирамид, которые зародились еще вначале восемнадцатого века.
Сама идея мгновенногообогащения уже очень стара, но во все времена выглядела для населения весьмапривлекательно. Именно поэтому финансовые пирамиды, обещающие очень быстро огромныедоходы от малых вложений, пользуются неизменной популярностью уже более трехвеков.
Все финансовыепирамиды – от английской Компании южных морей до инвестиционного предприятияБернарда Мэдоффа и МММ – всегда функционировали по одному и тому же принципу,когда очень широкий круг клиентов финансовой пирамиды передает деньги в руки маленькойкомпании тех, кто эту пирамиду построил.
Никому, запрошедшие три века так и не удалось законодательно запретить финансовыепирамиды, которые к тому же очень быстро трансформируются и приспосабливаются кновым условиям. Остается единственный выход – как можно более широко ипопулярно донести до потребителей всю историю создания и функционирования этихфинансовых пирамид из древности до современности. Именно знание и пониманиеопасности должно остановить большинствопотребителей на пути к гибели своих сбережений под обломками очереднойфинансовой пирамиды. Как говорили вдревности – КТО ПРЕДУПРЕЖДЕН, ТОТ ВООРУЖЕН!
С чего все начиналось или Компания южныхморей.
Первая финансовая пирамида появилась в Британии, в начале XVIII века, причем создавалась она с самыми благими намерениями - на благо государства. Однако общеизвестно –благими намерениями выстлана дорога в ад
Компания южных морейпоявилась в 1711 году в Британии. Ее основателем выступил лидер правящей партии- тори Роберт Харли, вошедший в историю как граф Оксфорд. Он родился в семьекрупного землевладельца и влиятельного политика сэра Эдварда Харли. Благодаря благосостоянию родителей Роберт получить отличное образование вчастной школе. В 1689 году Р. Харли избрали в нижнюю палату парламента. Спустя всего несколько лет Роберту удалосьстать во главе парламента. Благодаря незаурядному интеллекту Р. Харли в 1710году получил полный контроль над финансами страны, заняв пост канцлера казначейства.А в мае следующего года ему пожаловали титул графа Оксфорда. При этом его назначилина одну из высших государственных должностей - лорд-казначея, как именовалисьтогда премьер-министры.
Творцы финансовых пирамид во всевремена отличались незаурядными умственными способностями и высокойизворотливостью!
В то время пристальный интересБритании стала вызывать Южная Америка с ее несметными и неисчерпаемыми сокровищами.Созданная Р. Харли торговая Компанияюжных морей должна была стать надежным проводником влияния Британии в Южной Америке, где в товремя хозяйничала Испания. Именно так выглядела первоначальная идея.
Однако, в действительности все было по другому. Р.Харли,ведававший казначейством, стремился создать инструмент для быстрой выплатыгосударственного долга Британии, который в те годы достиг весьма внушительглйсуммы 30 млн и не прекращал роста. Банк он по закону организовать не мог,поэтому придумал торговое предприятие.Нельзя сказать, что Компания южных морейне выполняла никаких торговых функций: она весьма успешно переправляла в ЮжнуюАмерику рабов, купленных в Западной Африке. Но это была далеко не основная еедеятельность. Компания южных морейактивно продавала акций населению в счет погашения государственного долга (в качествеоплаты за акции этой компании принимались правительственные облигации). Населениюобещали выплаты гораздо более высокие, чем приносили облигации, а поскольку за деятельностьюКомпании южных морей стоял сам лорд-казначей Р.Харли, все легко этомуповерили. За первые годы деятельности компании удалось выкупить у населения облигации на сумму более 10 млн, по которымправительство платило гораздо меньше, чем собственникам облигаций. Такое положениедел всех устраивало: государство выплачивало долг с низкими процентами,правление Компании южных морей получало стабильный и немалый доход, а англичанепродолжали свято верить, что акции очень скоро принесут им гораздо большуюприбыль, чем государственные облигации.
Все же погашение государственного долгапроисходило гораздо медленнее, чем егоувеличение. К 1719 году он достиг огромной, по тем временам суммы в 50 млн.Нужны были кардинальные меры по его сокращению. И тут руководство Компании южныхморей заявляет во всеуслышание, что выкупит у населения государственные облигациина сумму свыше 30 млн. Естественно, для успешной реализации этой схемы Компанииюжных морейбыла необходима очень хорошая рекламная кампания.
В начале 1720 г. в парламент был внесен законопрект о расширениисферы деятельности Компании южных морей. Ей предоставлялось исключительное право на торговлю с испанскимиколониями в Америке. Одновременно, среди населения начали распространять слухиоб очень скором соглашении с Испанией, которое откроет доступ к богатейшим золотымресурсам Южной Америки. Руководство Компании южных морей пообещало своимакционерам бешенные дивиденды вкратчайшие сроки. В результате стоимость акций компании выросла на 30 процентовеще до обсуждения законопроекта в парламенте.
Все британцы, людивесьма рассудительные - от простолюдинов до крупных собственников – в этот раз благополучнопопались на удочку. Эмиссии ценных бумаг Компания южных морей проводиланесколько раз: причем акции выросли в цене на втрое. Всего за неделю унаселения были собраны миллионы фунтов стерлингов. На рынке ценных бумагначалось форменное безумие: акции росли в цене каждый день, их владельцыстановились все богаче. При этом они всячески подталкивая к покупке этих акций своих друзей и знакомых,родных и близких. Давайте здесь на минуту остановимся и вспомним недавнеепрошлое МММ на Украине.. Ведь и там итут одна и та же ситуация, одни и те же методы, которые не меняются уже напротяжении ТРЕХ СТОЛЕТИЙ!
Нодавайте вернемся к Британии в 1720 году. В итоге, после начала массированногоинформационного наступления, к середине 1720 года за каждую акцию Компанииюжных морей платили уже в 10 раз больше ее номинала. Все с огромным удовольствиемобменивали государственные облигации с весьма скромным доходом на сверхдоходные акции компании, сулившие огромныеприбыли. В итоге более 80% государственных облигаций оказалось в руках уруководства Компании южных морей. Самое интересное то, что при этом никакихпривилегированных торговых операций с Испанией Компания южных морей непроводила вообще - все средства, имевшиеся у нее в запасе, были средствамивкладчиков.
И вот, на самом пике роста акций Компанииюжных морей стали появляться слухи, что руководство избавляется от своих долей и дела у компании идут неважно. Цена акций тут же упала на 20%. Слабыепопытки руководства Компании южных морей заявить об скорых успехах компаниивызвали еще большие подозрения. Цена акций упала вдвое. Личное вмешательствокороля и Банка Англии уже не могли ничего исправить и собрать достаточныхсредств для спасения Компании южных морей. Стоимость ее акций упала еще на 70%, разорив при этом десятки тысяч нив чем не повинных англичан.
Проблема государственного долга Британиибыла решена. Однако из-за массового недовольства разорившихся вкладчиков, вчисле которых оказались и члены парламента, началось расследование деятельностиКомпании южных морей. По решению палаты общин создали специальный комитет дляизучения операций этой финансовой пирамиды. В итоге почти все члены правленияКомпании южных морей оказались за решеткой.
Англичанам хватило этой болезненнойпрививки против финансовых пирамид, чтобы больше не принимать участия массово втакого рода мероприятиях. В следующем номере мы вернемся к примерам француженкиТерезы Эмбер итальянца Чарльза Понци. Кстати, в англоязычных странах финансовыепирамиды называют схемами Понци. И разбирая эти примеры мы все больше будемпонимать сам механизм функционирования финансовой ловушки. Понимать, чтобы непопасть самим в очередную финансовую ловушку.
