Способы регулирования рынка криптовалют
Статья посвящена перспективая регулирования рынка криптовалют и практикам стран Западной Европы.
Последние месяцы курс основных криптовалют – Bitcoin,Ethereum, Ripple – не отличаетсястабильностью, отчего на рынке возникает легкое разочарование. Многие трейдерыосознали, что заниматься «криптой» на самом деле далеко не так просто, как онидумали и уж точно не равносильно покупке выигрышного лотерейного билета.Атмосфера «золотой лихорадки» уходит прямо пропорционально росту давления на криптотрейдеров– прежде всего из-за новых правил, о которых многим стоит знать.
Регулятивная политика на марше
Неопределенность по статусу криптовалют в мире – особенностьне только украинской политики госрегуляторов. Законодательная база во многихстранах формируется медленно – однозначно медленнее развития самихкриптоватолют, а потому спрос на адекватную регулятивную политику все выше. Нетак давно государственные органы финмониторинга Швейцарии и Германии финансовогорассказали о своем видении регулирования ICO (Initial Coin Offering - форма привлечения инвестиций в виде продажи фиксированного количества новых единицкриптовалют, полученных разовой или ускоренной эмиссией). Согласно ихпроекту, регулирование будет совершаться в зависимости от зависимости отэкономической функции и цели токенов, которые выпустил организатор ICO, к ним будут применятьсясуществующие законы данных сфер.
Для использования токенов или их перевода в валютныйфинресурс, обязательным станет соблюдение законов по борьбе с отмыванием денег.В пуликации от 20 февраля Федеральное управление финансового надзора ФРГ (BaFin)подчеркнулонеобходимость соответствия закону со стороны крипто-провайдеров. Таким образом,все крипто платформы, а также некоторые ICO в Германии, обязаны «узаконить»своих клиентов в соответствии с законодательством ЕС. Пока швейцарские инемецкие надзорные органы продвигаются в вопросе регулирования, финансовыйсектор внимательно следит за дальнейшими изменениями на других европейскихрынках. И что-то мне подсказывает, что другие страны возьмут наработкиШвейцарии и Германии за основу. Единственный вопрос здесь: будет ли сфераподчиняться законам не только на бумаге?
Зачем рынку Know Your Customerт (KYC)?
Криптовалюты являются раем для fraud-действий – в зависимости отсистемы, конечно. В теории, транзакции в системе Blockchain (на основе которойоснована валюта), видны для каждого участника сети. Тем не менее, пользователимогут оставаться полностью анонимными, но только до момента, пока они необязаны быть идентифицированы. Поэтому, с целью прозрачности, все большекрипто-трейдеров, полагаются на правило KYC (термин банковского и биржевого регулирования, обязывающий идентификацию иустановление личности контрагента перед проведением финансовой операции).Всякий раз, когда ICO или крипто-платформа подчиняются законодательству опротиводействии отмыванию денег, они аналогичны другим финансовым учреждениям,которые обязаны узаконить своих клиентов в соответствии с законом. Такимобразом, решающий вопрос на этом этапе: в каких случаях закон может быть применим?
Какие есть варианты?
Криптовалюты будут регулироваться со стороны государств –это случится с неизбежностью логики самой финансовой системы, в которой онисуществуют. Но как именно? В настоящее время крипто-трейдеры реализуют дваметода цифровой идентификации:
· Идентификация посредством электронной фотокопиимеждународного паспорта.
· Видеоидентификация как соответствие изображению
У обоих методов, конечно же, есть недостатки, поэтому в ближайшиеполгода-год мы явно получим новое решение идентификации для всех ICO и крипто-провайдеров,которые не обязаны узаконить своих пользователей посредством видеочата.Независимо от того, через фото или видео-чат - оба процесса положит конецпсевдонимам и принесут больше прозрачности в отрасль.
- Рекордні 8549 заяв на суддівські посади: що стоїть за ключовою цифрою пʼятого добору? Тетяна Огнев'юк вчора о 21:11
- Med-Arb: ефективна альтернатива традиційному врегулюванню спорів Наталія Ковалко вчора о 17:54
- Искусство наступать на грабли Володимир Стус вчора о 17:05
- Нова судова практика – відсутній обов’язок надсилання копії скарги виконавцю Андрій Хомич вчора о 16:01
- НАБУ: невиправдані надії Георгій Тука вчора о 15:48
- Податкове резидентство для енерготрейдерів з іноземними бенефіціарами Ростислав Никітенко вчора о 12:41
- Фінансова модель університетів майбутнього Віталій Кухарський вчора о 12:21
- Шукайте жінку! Білоруський варіант Євген Магда вчора о 09:09
- Спільний контроль у бізнесі: чому статус має значення? Анастасія Полтавцева 30.03.2025 19:23
- ВВК до 5 июня: нужно ли проходить людям с инвалидностью? Віра Тарасенко 30.03.2025 15:46
- ШАБАК оприлюднив свої висновки щодо трагедії 7 жовтня Георгій Тука 30.03.2025 14:16
- Цивільна конфіскація: про це варто знати, якщо ви державний службовець Тетяна Видай 28.03.2025 14:47
- Від 2 до 4 мільярдів доларів Євген Магда 28.03.2025 13:13
- Українські надра – не предмет торгу, а основа національної безпеки Олена Криворучкіна 28.03.2025 12:19
- Примусове доставлення до ТЦК: Як діє поліція та що потрібно знати Павло Васильєв 28.03.2025 11:58
- Рекордні 8549 заяв на суддівські посади: що стоїть за ключовою цифрою пʼятого добору? 1185
- Законопроєкт 13120 позбавляє дітей конституційного права на освіту 429
- Шукайте жінку! Білоруський варіант 299
- Стоїцизм папороті у перетвореннях декартової геометрії 152
- Аудит українських надр. Відзив "сплячих" ліцензій. Передача надр іноземцям 148
-
Яєчний король купує американського виробника яєць Hillandale Farms за $1,1 млрд
Бізнес 7100
-
"Бояться їхати сюди". Українській компанії не вдалося перевезти з Польщі закриту фабрику
Бізнес 5704
-
Суд відкрив провадження про банкрутство забудовника ЖК "Еврика" у Києві
доповнено Бізнес 2964
-
Кульмінація некомпетентності. Чому закрили відомого розробника ігор Monolith
Технології 2606
-
Залежність від шопінгу: чому ми купуємо більше, ніж потрібно
Життя 1982