Нові критерії ризиків легалізації (відмивання) доходів від Мінфіна
Що будуть перевіряти банки для схвалення операцій: коментар сертифікованого спеціаліста з фінмоніторингу
Нещодавно під час консультації клієнт запитав: чи банки дійсно посилять перевірки операцій за рахунками?
Щоб детальніше розібратись у змінах у сфері фінмоніторингу, цього разу я розповім про нові критерії ризиків легалізації (відмивання) доходів.
З 24 лютого суб'єкти первинного фінмоніторингу повинні розробити власні критерії з урахуванням оновлених правил для перевірки ризиковості клієнтів.
Зокрема, таких критеріїв ризику лише за профілем клієнта понад 36, тож відтепер варто приготуватися до довших перевірок, зокрема, під час відкриття рахунків у банках і проведенні значних угод. Менеджери фінустанов використають усі наявні публічні ресурси з інформацією про клієнтів і запитають додаткові документи, щоб прийняти остаточне рішення про дозвіл на операцію.
Ось деякі з речей, які перевірятимуться суб'єктами первинного фінмоніторингу:
✔ підозріла поведінка клієнта
✔ негативна репутація чи афілійованість з росією чи білоруссю
✔ клієнт веде бізнес у ризиковій сфері
✔ часті зміни адреси реєстрації, КБВ та структури власності
✔ у клієнта незвично великі кошти та обсяги операцій, як для його типу бізнесу
✔ використовуються кошти без підтвердження їхнього походження та не повертаються кредити
✔ клієнт затягує надання інформації та документів за запитом суб'єкта
✔ бізнес має ознаки фіктивності
Що цікаво, до цих же критеріїв належить нещодавня реєстрація бізнесу (до пів року). Тож під пильне око фінустанов та інших суб'єктів первинного фінмоніторингу підпадатимуть не лише об'єктивно ризикові клієнти, а й цілком звичні бізнеси.
- Припинення дії свідоцтва на ТМ у звязку з її невикористанням Ганна Палагицька 13:11
- Нові мита Трампа: що чекає на Україну та Ізраїль у новій торговій реальності Олег Вишняков вчора о 18:27
- Корупція у Президента чи безвідповідальність вартістю 2 млрд грн? Артур Парушевскі вчора о 14:23
- Регулювання RWA-токенів у 2025 році: як успішно запустити проєкт Іван Невзоров вчора о 13:50
- Непотрібний президент Валерій Карпунцов вчора о 13:38
- Стягнення додаткових витрат на навчання дитини за кордоном: на що необхідно звернути увагу Арсен Маринушкін вчора о 13:21
- Оформлення права власності на частку у спільному майні колишнього подружжя Альона Прасол вчора о 10:29
- В Україні з’явився "привид" стагфляції, що пішло не так? Любов Шпак вчора о 10:27
- Юридичне регулювання sweepstakes: основні аспекти та огляд за юрисдикціями Роман Барановський 02.04.2025 16:19
- Нелегальний ринок тютюну: як зупинити мільярдні втрати для бюджету України? Андрій Доронін 02.04.2025 15:05
- Перевірка компаній перед M&A: аудит, юридичні аспекти та роль менеджера Артем Ковбель 02.04.2025 02:12
- Адвокатура в Україні потребує невідкладного реформування Лариса Криворучко 02.04.2025 01:14
- Ретинол і літо: якими ретиноїдами можна користуватися влітку Вікторія Жоль 01.04.2025 09:44
- К вопросу о гегелевских законах диалектики. Дискуссия автора с ИИ в чате ChatGPT Вільям Задорський 01.04.2025 06:23
- Рекордні 8549 заяв на суддівські посади: що стоїть за ключовою цифрою пʼятого добору? Тетяна Огнев'юк 31.03.2025 21:11
-
Ексголова Харківської ОДА Кучер очолив наглядову раду держкомпанії "Ліси України"
Бізнес 17531
-
"Найкрутіший код": До 50-річчя Microsoft Білл Гейтс відкрив доступ до його першої ОС
Бізнес 17348
-
Сигнали дефіциту: як тіло "підказує", що йому бракує вітамінів і мікроелементів
Життя 12541
-
Чи є в Трампа інструменти, щоб примусити Путіна до справжнього миру – Foreign Policy
9147
-
СБУ затримала начальника управління податкової служби у Сумській області – фото
Бізнес 8724