Нові критерії ризиків легалізації (відмивання) доходів від Мінфіна
Що будуть перевіряти банки для схвалення операцій: коментар сертифікованого спеціаліста з фінмоніторингу
Нещодавно під час консультації клієнт запитав: чи банки дійсно посилять перевірки операцій за рахунками?
Щоб детальніше розібратись у змінах у сфері фінмоніторингу, цього разу я розповім про нові критерії ризиків легалізації (відмивання) доходів.
З 24 лютого суб'єкти первинного фінмоніторингу повинні розробити власні критерії з урахуванням оновлених правил для перевірки ризиковості клієнтів.
Зокрема, таких критеріїв ризику лише за профілем клієнта понад 36, тож відтепер варто приготуватися до довших перевірок, зокрема, під час відкриття рахунків у банках і проведенні значних угод. Менеджери фінустанов використають усі наявні публічні ресурси з інформацією про клієнтів і запитають додаткові документи, щоб прийняти остаточне рішення про дозвіл на операцію.
Ось деякі з речей, які перевірятимуться суб'єктами первинного фінмоніторингу:
✔ підозріла поведінка клієнта
✔ негативна репутація чи афілійованість з росією чи білоруссю
✔ клієнт веде бізнес у ризиковій сфері
✔ часті зміни адреси реєстрації, КБВ та структури власності
✔ у клієнта незвично великі кошти та обсяги операцій, як для його типу бізнесу
✔ використовуються кошти без підтвердження їхнього походження та не повертаються кредити
✔ клієнт затягує надання інформації та документів за запитом суб'єкта
✔ бізнес має ознаки фіктивності
Що цікаво, до цих же критеріїв належить нещодавня реєстрація бізнесу (до пів року). Тож під пильне око фінустанов та інших суб'єктів первинного фінмоніторингу підпадатимуть не лише об'єктивно ризикові клієнти, а й цілком звичні бізнеси.
- Судовий захист при звернені стягнення на предмет іпотеки, якщо таке майно не відчужено Євген Морозов вчора о 13:02
- Система обліку немайнової шкоди: коли держава намагається залікувати невидимі рани війни Світлана Приймак вчора о 11:36
- Чому енергетичні та газові гіганти обирають Нідерланди чи Швейцарію для бізнесу Ростислав Никітенко вчора о 08:47
- 1000+ днів війни: чи достатньо покарати агрессора правовими засобами?! Дмитро Зенкін 21.11.2024 21:35
- Горизонтальний моніторинг як сучасний метод податкового контролю Юлія Мороз 21.11.2024 13:36
- Ієрархія протилежних правових висновків суду касаційної інстанції Євген Морозов 21.11.2024 12:39
- Чужий серед своїх: право голосу і місце в політиці іноземців у ЄС Дмитро Зенкін 20.11.2024 21:35
- Сталий розвиток рибного господарства: нові можливості для інвестицій в Україні Артем Чорноморов 20.11.2024 15:59
- Кремль тисне на рубильник Євген Магда 20.11.2024 15:55
- Судова реформа в контексті вимог ЄС: очищення від суддів-корупціонерів Світлана Приймак 20.11.2024 13:47
- Як автоматизувати процеси в бізнесі для швидкого зростання Даніелла Шихабутдінова 20.11.2024 13:20
- COP29 та План Перемоги. Як нашу стратегію зробити глобальною? Ксенія Оринчак 20.11.2024 11:17
- Ухвала про відмову у прийнятті зустрічного позову підлягає апеляційному оскарженню Євген Морозов 20.11.2024 10:35
- Репарації після Другої світової, як передбачення майбутнього: компенсації постраждалим Дмитро Зенкін 20.11.2024 00:50
- Що робити під час обшуку? Сергій Моргун 19.11.2024 19:14
-
"Ситуація критична". У Кривому Розі 110 000 жителів залишаються без опалення
Бізнес 21268
-
Що вигідно банку – невигідно клієнту. Які наслідки відмови Monobank від Mastercard
Фінанси 19955
-
Найбільший роботодавець і платник податків Херсонської області збанкрутував через війну
Бізнес 7930
-
Як тренування в спортзалі можуть нашкодити: помилки початківців
Життя 7714
-
Курс євро впав на 47 копійок: Який курс долара НБУ зафіксував на понеділок
Фінанси 6817