Заблокировали банковский счёт. Что делать?
Блокировка счетов организаций и индивидуальных предпринимателей — один из наиболее действенных механизмов борьбы государства с уклонением от уплаты налогов и легализацией преступных доходов.
Одна из самых обсуждаемых тем в бизнес-сфере — блокировка банковских счетов. Банк может заблокировать счёт по множеству причин, а вернуться к нормальному обслуживанию можно только через длительную процедуру, в том числе и судебное обжалование
Блокировка счетов организаций и индивидуальных предпринимателей — один из наиболее действенных механизмов борьбы государства с уклонением от уплаты налогов и легализацией преступных доходов. Для большей эффективности государство вовлекает в эту борьбу кредитные организации. После блокировки счёта организация не может проводить расходные операции, а это может принести большие убытки.
Финансовые организации по закону имеют право заблокировать банковский счёт до тех пор, пока вы не подтвердите законность операции. Такими признаками могут быть:
• операция с другого гаджета;
• слишком большая снятая сумма;
• непривычная локация или время суток;
• нестандартная операция.
Кроме того, клиенты банка могут попасть под блокировку, например, не зная о проблемах у контрагента или проводя единичные платежи по не указанным видам деятельности или указывая некорректные данные в назначении платежа.
Что делать?
В таких случаях банк связывается с клиентом для уточнения законности операции. В противном случае банковский счёт будет заблокирован. Нужно быть готовым к требованию документально подтвердить суть операции, которую вы планируете провести с использованием своего счёта, а также при необходимости предоставить в банк эти документы.
Самое важное правило — быть готовым к открытому диалогу. Банк может запросить у вас дополнительную информацию и документы, которые подтверждают экономический смысл и законность транзакции. Речь идёт о договорах, чеках и любых других документах, подтверждающих законность операции.
Банк назначит срок, в течение которого вы должны предоставить данные. Если ситуация прояснится, а у банка не будет оснований подозревать вас в мошенничестве, деньги переведут получателю.
Если вы столкнулись с проблемой блокировки банковского счёта, стоит обратиться к профессионалам. Опытные юристы знают, какие документы и в каких случаях необходимо предоставлять банку для подтверждения законности операций.
Что нужно делать для предотвращения блокировки счёта?
Данные меры необходимо предпринимать для того, чтобы избежать блокировки банковского счёта:
• работать только по выбранным видам деятельности;
• корректно указывать назначение платежа;
• проверять контрагентов;
• платить налоги и страховые взносы за себя и работников, причём желательно с того же счёта, по которому проводятся все остальные операции;
• если банк запрашивает документы — предоставлять их в срок;
• заранее согласовывать с банком сложные или нетипичные для вашего бизнеса сделки.
Эти меры не гарантируют полную безопасность от блокировки счета, но снижают её вероятность. Кроме того, у налоговых и других государственных органов будет возникать меньше вопросов к вашей компании.
Рекомендую задуматься о последствиях ошибок, потому что у вас могут возникнуть серьёзные проблемы — от отмены транзакции и блокировки счёта до криминальной ответственности.
- Репродуктивні права людини: судова практика Верховного Суду Леся Дубчак вчора о 16:18
- Чому ми майже програли інформаційну війну Росії у Польщі Михайло Стрельніков вчора о 12:09
- Безпека як стратегія стійкості в 10 кроках Ігор Шевцов вчора о 09:16
- Кризові комунікації: як слова можуть врятувати репутацію і бізнес Олександр Скнар 18.09.2025 16:18
- Сексуальний компас. Як еволюція обирає партнера Ольга Духневич 18.09.2025 10:50
- Багатство і задоволення життям: чому важливі баланс та усвідомлений вибір Олег Вишняков 17.09.2025 13:29
- Делегування продажів: 5 інструментів, що знімають навантаження з власника бізнесу Олександр Висоцький 17.09.2025 11:00
- А "осадочек" лишився. Або три питання до держави через справу Archer Галина Янченко 16.09.2025 14:37
- Як зробити зустрічі ефективними: правила, що економлять час і дають результат Олександр Скнар 16.09.2025 09:20
- Синдром 3I/ATLAS Володимир Стус 15.09.2025 21:34
- Сайт як стратегічний сейлз-інструмент: чому бізнесу потрібна власна платформа Ярослав Халецький 15.09.2025 18:27
- Висновок експерта у галузі права: правова природа та оцінка судовою практикою Леся Дубчак 15.09.2025 16:17
- Як українці тікають у світ симулякрів, коли небо стає все дірявішим Максим Гардус 15.09.2025 14:23
- Україна після розпаду СРСР: західні припущення та наслідки для економіки Сергій Дідковський 15.09.2025 13:59
- Суперфуди made in Ukraine: чи може Україна стати експортером нової "їжі здоров’я"? Наталія Павлючок 15.09.2025 08:58
- Безпека як стратегія стійкості в 10 кроках 138
- Інвестори "Аркади": ілюзія добудови та реальність судових процесів 137
- Чому ми майже програли інформаційну війну Росії у Польщі 132
- Суперфуди made in Ukraine: чи може Україна стати експортером нової "їжі здоров’я"? 123
- Сексуальний компас. Як еволюція обирає партнера 83
-
Розробник ракети "Фламінго" працює над новою системою ППО. Бліцінтерв'ю із CTO Fire Point
Технології 12364
-
Компанія Fire Point збільшила виробництво ракет "Фламінго"
Технології 12201
-
Кохання без статусу – як зрозуміти, що ви застрягли в ситуативних стосунках
Життя 10977
-
DJI анонсувала мініатюрний дрон Mini 5 Pro з портретним режимом і вертикальним фільмуванням
Технології 8272
-
У Росії застрелився топменеджер Umatex Group – єдиного виробника вуглеволокна
Бізнес 5638