Алгоритм дій у справах про банкрутство контрагентів

 
I. ДОСУДОВА САНАЦІЯ

Строк досудової санаціїне може перевищувати дванадцяти місяців з дня затвердження господарським судомвідповідного плану санації.[1]
Ініціювання досудовоїсанації Кредитором, алгоритм дій:

1.            Отриматидані бухгалтерського обліку Боржника щодо кредиторської заборгованості(належним чином засвідчену бухгалтерську документацію).

2.            Отриматиписьмову згоду кредиторів, загальна сума вимог яких перевищує 50% кредиторськоїзаборгованості Боржника.

3.            Скликатизагальні збори кредиторів Боржника:

-         надіслатиписьмове повідомлення на адресу всіх осіб, які є кредиторами за данимибухгалтерського обліку Боржника, та

-         забезпечитипублікацію оголошення про проведення зборів на веб-сайтах державного органу зпитань банкрутства та ВГСУ (до 19.01.2014 р. - публікація здійснюється в газетах "Голос України" або"Урядовий кур'єр").

4.            Підготуватипроект плану санації.[2]

5.            Отриматиписьмове узгодження[3]плану санації від усіх забезпечених кредиторів.[4]

6.            Провестизагальні збори кредиторів.[5]

7.            Підготуватидокументи для подання до суду:

1) план санації;

2) протокол засідання загальних зборів кредиторів, на яких було прийняторішення про схвалення плану санації (протоколом бажано уповноважити Кредитораподати заяву про затвердження плану санації);

3) список кредиторів із зазначенням їхнього найменування, поштової адреси,ідентифікаційного коду (номера) та суми заборгованості;

4) письмові заперечення кредиторів, які не брали участь у голосуванні абоголосували проти схвалення плану санації, за їх наявності.

8.            Оплатитисудовий збір (1 мінімальний розмір заробітної плати).[6]

9.            Протягом п'яти днів з дня схваленнякредиторами плану санації подати (від імені Боржника або кредитора, уповноваженого загальнимизборами кредиторів) до господарського суду за місцезнаходженням Боржника заявупро затвердження плану санації, документ про сплату судового збору, документивідповідно до п. 7 вище.

10.        Через п'яти днів з дня отримання судомзаяви про затвердження плану санації ознайомитися з ухвалою про прийняття заяви про затвердження плану санаціїдо розгляду з метою з’ясування часу та місця проведення судового засідання, наякому буде розглядатися заява про затвердження плану санації.

11.        Взятиучасть у судовому засіданні щодо розгляду заяви про затвердження плану санації(призначається протягом одного місяця з дня прийняття відповідної заяви дорозгляду).

12.        Принеобхідності - оскаржити ухвалу про відмову в затвердженні плану санації.[7][8][9]
Ініціюванні досудовоїсанації третьою особою
Джерела інформації про застосування до Боржника процедуридосудової санації:

 

Джерело інформації	Норма законодавства	Коментар
Запит Боржника або кредитора, що ініціює проведення досудової санації, на ім’я Кредитора з проханням надати згоду на проведення досудової санації	ч. 1, 2 ст. 6 Закону	Такий запит особа, що ініціює проведення досудової санації, надсилає Кредитору за умов: 1)     вимоги Кредитора становлять більше 50 % заборгованості за даними бухгалтерського обліку Боржника (або без згоди Кредитора не буде отримана згода 50 % кредиторів, що володіють 50 % заборгованості) та 2)     Кредитором не було попередньо надано відповідну згоду (в тому числі згідно з умовами договорів, на підставі яких виникла кредиторська заборгованість).   В інших випадках такий запит може не надсилатися.
Запит особи, що ініціює проведення досудової санації, на ім’я Кредитора з проханням надати погодження на план санації (якщо Кредитор є забезпеченим кредитором)	ч. 2 ст. 6 Закону
Надіслане Кредитору повідомлення  про скликання кредиторів за даними бухгалтерського обліку	ч. 4 ст. 6 Закону	На практиці можливо застосування механізмів, в результаті яких Кредитор фактично не отримує повідомлення
Оголошення про скликання зборів кредиторів	ч. 4 ст. 6 Закону	Оголошення розміщується на сайті ВГСУ з 19.01.2014 р., до 19.01.2014 р., в офіційних друкованих ЗМІ - газетах "Голос України" або "Урядовий кур'єр"(абз. 3 п. 1 Розділу X "Прикінцеві та перехідні положення" Закону)
Повідомлення про прийняття до розгляду заяви про затвердження плану санації	ч. 7 ст. 6 Закону	на сайті ВГСУ з 19.01.2014, до 19.01.201, в офіційних друкованих ЗМІ - газетах "Голос України" або "Урядовий кур'єр"(абз. 3 п. 1 Розділу X "Прикінцеві та перехідні положення" Закону)

 

 
Алгоритм дій Кредитора:

1.       Попередньоналагодити систему відслідковування фактів ініціювання досудової санаціїпроблемних боржників (відслідковування публікацій);[10]

2.       Якщоприйнято рішення, що досудова санація невигідна для Кредитора:*

-         ненадавати згоду на введення процедури досудової санації (у разі, якщо не будеотримано згоду 50% кредиторів Боржника – така процедура не може бутизастосована);

-         непогоджувати план санації (якщо Кредитор є забезпеченим кредитором, відсутністьпогодження плану санації забезпеченим  кредиторомможе бути підставою для відмови в введенні досудової санації[11]);

3.       Взятиучасть у загальних зборах кредиторів;*

4.       Пропонувативигідні Кредитору умови санації (в.т. щодо призначення керуючого санацією);*

5.       Привинесенні на розгляд зборів кредиторів невигідного Кредитору плану санації голосуватипроти/не брати участь в голосуванні[12]та подати письмові заперечення на ім’я Боржника та представника кредиторів,уповноваженого загальними зборами кредиторів на подання  до господарського суду заяви про затвердженняплану санації;*

6.       Через п'яти днів з дня отримання судом заяви прозатвердження плану санаціїознайомитися з ухвалою про прийняття заяви про затвердження плану санації дорозгляду[13] з метою з’ясування часу та місцяпроведення судового засідання, на якому буде розглядатися заява прозатвердження плану санації.*

7.       Взятиучасть у судовому засіданні щодо розгляду заяви про затвердження плану санації(призначається протягом одного місяця з дня прийняття відповідної заяви дорозгляду).*

8.       Занеобхідності – оскаржити ухвалу суду про затвердження плану санації Боржника.*
Негативні наслідки для Кредитора введення досудовоїсанації, ініційованої Боржником/третьою особою:

1)            введеннямораторію на задоволення вимог до Боржника (діє протягом усього строку санації),що відстрочить / унеможливить виконання зобов’язань Боржника перед Кредитором;

2)            неможливістьініціювати справу про банкрутство;[14]

3)            призначеннякерівником санації нелояльної до Кредитора особи;[15]

4)            ухваленняплану санації Боржника з невигідними Кредитору умовами.[16]

 
ІI. Порушення справи про банкрутство 

 
Ініціювання Кредитором, алгоритм дій:

1.       Отримативитяг з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб -підприємців стосовно Боржника.[17]

2.       Оплатитисудовий збір (5 мінімальних розмірів заробітної плати[18]).

3.       НадіслатиБоржнику копії заяви і доданих до неї документів (див. наступний пункт).

4.       Підготуватита подати до суду документи щодо вимог Кредитора до Боржника (ч. 1-2, 8, 9 ст.11 Закону):

1)       заява;

2)       рішеннясуду про задоволення вимог Кредитора, що набрало законної сили;

3)       копіявиконавчого документа;

4)       постановаоргану державної виконавчої служби про відкриття виконавчого провадження звиконання вимог Кредитора, датована не раніше ніж за три місяці до поданнязаяви;

5)       доказитого, що сума безспірних вимог Кредитора (або спільно з лояльними кредиторами[19])сукупно становить не менше трьохсот мінімальних розмірів заробітної плати, невраховуючи штрафні санкції;

6)       довіреністьчи інший документ, що засвідчує повноваження представника;

7)       доказитого, що сума вимог кредитора (кредиторів) не забезпечена повністю заставоюмайна боржника (за наявності застави) – документи, що підтверджують вартістьпредмета застави;

8)       доказисплати судового збору;

9)       доказинадсилання Боржнику копії заяви і доданих до неї документів;

10)   витягз Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємцівстосовно Боржника.[20]

5.       Через 5 днів після прийняття судом заяви ознайомитись з ухвалою щодо розгляду заяви Кредитора. Приповерненні заяви (ст. 15 Закону) / при відмові у прийнятті заяви про порушеннясправи про банкрутство (ст. 14 Закону) подати повторно або оскаржити ухвалу проповернення: вирішити, що доцільніше; можливо і подати повторно і оскаржити (допустимоподання дублікату про сплату судового збору).

6.       Прийнятиучасть у підготовчому засіданні / ознайомитись з ухвалою підготовчогозасідання.[21]При відмові в порушенні провадження у справі про банкрутство - оскаржити ухвалупро відмову та/або подати заяву повторно (ч. 7-8 ст. 16 Закону).

7.       Після порушення провадження. У разі прийняття рішення про ініціювання додатковихзаходів для збереження майна Боржника (напр., арешт на конкретне майноБоржника, заборона укладати певні правочини тощо – ч. 1 ст. 18 Закону) чиініціювання усунення керівника – підготувати та подати до суду відповідну заяву(судовий збір не сплачується).

8.       Протягом тридцяти днів від дня офіційного оприлюдненняоголошення про порушення провадження у справі про банкрутство подати до суду додаткові грошові вимоги до Боржника (занаявності).

9.       Після призначення розпорядника майна Боржника. Здійснювати оплату розпорядника майна (авансування) замісяць виконання повноважень (допускається шляхом внесення на депозитнийрахунок нотаріуса) (ч. 2 ст. 115 Закону) – до моменту створення фонду дляавансування грошової винагороди та відшкодування витрат арбітражного керуючого/ переходу на іншу стадію справи про банкрутство.

 
Ініціювання третьою особою, алгоритм дій Кредитора

1.            Після офіційного оприлюднення оголошення про порушення провадженняу справі про банкрутство підготуватидля подання вимог Кредитора до Боржника документи[22] (ч.1-3 ст. 23):[23]

1)            заява(вимоги до заяви – ч. 3 ст. 23 Закону);

2)            документи,які підтверджують грошові вимоги до Боржника;

3)            довіреністьчи інший документ, що засвідчує повноваження представника;

4)            доказисплати судового збору (1 мінімальний розмір заробітної плати[24]).

2.            Надіслатикопії документів, зазначених в п. 1, Боржнику та розпоряднику майна.

3.            Протягом тридцяти днів від дня офіційного оприлюдненняоголошення про порушення провадження у справі про банкрутство подати до суду документи, зазначені в п. 1 вище, а такождокази надсилання копії заяви і доданих документів Боржнику і розпорядникумайна (в т.ч. якщо щодо заборгованості Боржника перед Кредитором порушенопозовне провадження[25]).

4.            Через 5 днів після подання заяви з вимогами до Боржника перевірити чи не винесено ухвалу щодо усунення недоліківу заяві Кредитора. При необхідності – усунути недоліки.

5.            Уразі повернення судом заяви: якщо заяву повернуто до спливу 30-денного строкувід дня офіційного оприлюднення оголошення про порушення провадження у справіпро банкрутство – подати повторно та/або оскаржити ухвалу про повернення заяви,якщо після – оскаржити ухвалу про повернення заяви.

6.            Через 40  днів віддня офіційного оприлюднення оголошення про порушення провадження у справі пробанкрутство у разі відсутностівідповіді розпорядника майна щодо визнання вимог Кредитора – надіслати запитрозпоряднику майна / ознайомитися зі справою з метою з’ясування чи визнав таківимоги розпорядник майна[26](суд може відмовити в ознайомленні зі справою до визнання вимог Кредитора).

7.            Уразі часткового чи повного відхилення розпорядником майна вимог Кредитора –підготувати заперечення (заперечення будуть розглядатися в попередньомузасіданні; доцільність подання такого заперечення до попереднього засідання розглядатив кожному окремому випадку) (ч. 5 ст. 23 Закону).

8.            Уразі визнання Боржником чи господарським судом вимог Кредитора – отримати відрозпорядника майна інформацію щодо вимог інших кредиторів, визнаних Боржникомта розпорядником майна;* при необхідності - подати розпоряднику майна, Боржникута суду заперечення щодо визнання вимог інших кредиторів (ч. 6 ст. 23 Закону).*

9.            Взятиучасть у попередньому засіданні*[27](при відсутності зацікавленості у справі – достатньо ознайомитися з ухвалоюпопереднього засідання з метою з’ясування чи визнано судом вимоги Кредитора).

10.        Уразі невизнання судом вимог Кредитора – оскаржити ухвалу попереднього засідання.
ІІІ. Розпорядження майном Боржника

 

Строк процедури розпорядження майном боржника - стоп'ятнадцять календарних днів (може бути продовжена господарським судом завмотивованим клопотанням розпорядника майна, комітету кредиторів або Боржникане більше ніж на два місяці).
Алгоритм дій Кредитора

 (з моментувинесення судом ухвали за результатами розгляду вимог кредиторів):

1.                 Після винесення судом ухвали за результатами розглядувимог кредиторів занеобхідності оскаржити таку ухвалу*

(ухвалу доцільно оскаржувати якщо: (а) вимоги Кредиторане визнано, (б) Кредитор вважає, що судом вимоги окремих кредиторів визнанобезпідставно, (в) з метою затягування справи про банкрутство, якщо це вінтересах Кредитора).

2.                 Якщо протягом 10 днів після винесення ухвали зарезультатами попереднього засідання господарського суду Кредитором не отриманоповідомлення розпорядника майна про проведення зборів кредиторів – з’ясувати урозпорядника майна час, дату та місце таких зборів, отримати письмовепідтвердження від розпорядника майна (розпорядник майна може навмисно здійснитидії з метою отримання Кредитором такого повідомлення з запізненням, щобзабезпечити відсутність Кредитора на загальних зборах кредиторів та не включатиКредитора до складу комітету кредиторів).*

3.                 Подати розпоряднику майна заяву про участь у санації Боржниката свої пропозиції щодо санації Боржника (план санації тощо) (ч. 10 ст. 23Закону).*

4.                 Взяти участь у зборах кредиторів, ініціювати включенняКредитора до складу комітету кредиторів.*[28] У разі,якщо справу порушено за ініціативою Кредитора – внести до порядку денногопитання щодо створення фонду дляавансування грошової винагороди та відшкодування витрат арбітражного керуючого.

5.                 За необхідності – розглянути питання про купівлю[29]/продаж[30] (вт.ч. з дисконтом) кредиторської заборгованості Боржника (вирішити колидоцільніше: до чи після формування комітету кредиторів). У разі купівлікредиторської заборгованості Боржника відслідкувати внесення змін до реєструкредиторів (складу комітету кредиторів[31][32]).

6.                 Брати участь у зборах комітету кредиторів у разівключення Кредитора до його складу.*

7.                 При наявності у Кредитора вимог, які становлять неменше ніж третину всіх вимог, внесених до реєстру вимог кредиторів, або третиникількості голосів кредиторів, за необхідності – ініціювати збори кредиторівшляхом подання відповідної вимоги розпоряднику майна.*

8.                 Уразі прийняття рішення про ініціювання додаткових заходів для збереження майнаБоржника (напр., арешт на конкретне майно Боржника, заборона укладати певні правочинитощо – ч. 1 ст. 18 Закону) чи ініціювання усунення керівника – підготувати таподати до суду відповідну заяву (судовий збір не сплачується).*

9.                 Здійснитианаліз правочинів та майнових дій Боржника,[33]які були вчинені боржником після порушення справи про банкрутство або протягомодного року, що передував порушенню справи про банкрутство, на предметнеобхідності та можливості визнання їх недійсними або спростовання за рішеннямгосподарського суду,[34] задоцільності - подати відповідної заяви до суду.*

10.             У разі визнання судом недійсними правочинів або майнових дій Боржника, вчинених на користь Кредитора,на підставі ст. 20 Закону, - оскаржити відповідну ухвалу.

11.             У разі ініціювання визнання недійсними правочинів зКредитором або майнових дійБоржника, вчинених на користь Кредитора, на підставі ст. 20 Закону –проаналізувати, що вигідніше (а) повернути отримане від Боржника майно чи (б)відшкодувати його вартість у грошових одиницях за ринковими цінами, що існувалина момент здійснення правочину або вчинення майнової дії. У разі прийняттірішення за пп. б – здійснити відчуження майна на користь добросовісногонабувача.

12.             У разі визнання недійсними правочинів або майнових дій Боржника, вчинених на користь Кредитора,недійсними та якщо можливо повернути отримане від Боржника майно, рекомендованообрати погашення свого боргу в першу чергу в процедурі банкрутства.

(Кредитор за недійсним правочином (договором) абоспростованою майновою дією має право вибору: погашення свого боргу в першучергу в процедурі банкрутства або виконання зобов'язання боржником у натуріпісля припинення провадження у справі про банкрутство (ч. 3 ст. 20 Закону).

13.             Взятиучасть у підсумковому засіданні суду у процедурі розпорядження майном.*
IV. Санація

Строк, на який вводиться процедура санації, - шість місяців. Завмотивованим клопотанням керівника санації чи комітету кредиторів цей строкможе бути продовжено господарським судом, але не більше ніж на дванадцятьмісяців.

Алгоритм дійКредитора повинен розроблятися в кожному випадку окремо, в залежності, зокрема,від цілей Кредитора, факту включення Кредитора до складу комітету кредиторівтощо.

Загальні рекомендації:

1.     Вразі бажання виступити інвестором – подати заявку, у строк, встановлений вповідомленні про введення процедури санації (не може перевищувати двох місяцівч. 4 ст. 28 Закону).

2.     Якщокеруючим санацією прийнято рішення про відмову від виконання правочину,укладеного з Кредитором, на підставі ч. 10 ст. 28 Закону, - в тридцятиденнийстрок з дня прийняття рішення керуючим санацією подати в процедурі провадженняу справі про банкрутство заяву про відшкодування збитків, які виникли черезвідмову від виконання договору.

3.     Уразі порушення Боржником умов правочинів (договорів), вчинених згідно з планомсанації з Кредитором, - подати відповідну заяву в процедурі провадження усправі про банкрутство: під час проведення процедури санації захист порушеногоправа, що виникло через проведення процедури санації, здійснюється в процедуріпровадження у справі про банкрутство (ч. 11 ст. 28 Закону).

4.     ЯкщоКредитор є забезпеченим кредитором розглянути доцільність заперечення протипогодження плану санації. В такому випадку, інші забезпечені кредитори  /  іншікредитори (якщо всі забезпечені кредитори заперечують проти погодження планусанації) можуть прийняти  одне з такихрішень:

·               провиділ забезпечених речей із майна Боржника, їх продаж на аукціоні в порядку,встановленому  Законом, та задоволеннявимог такого кредитора за рахунок отриманих від продажу коштів;

·               провикуп боргу відповідно до відомостей реєстру вимог кредиторів).

5.     Взятиучасть у підсумковому засіданні суду.*

6.     Занеобхідності – оскаржити ухвалу суду про введення процедури санації,призначення керуючого санацією, інші ухвали суду, дії (бездіяльність) керуючогосанацією.*
V. Ліквідаційна процедура

 

Строк –не більше 12 місяців (без можливості продовження[35]).

Алгоритм дійКредитора повинен розроблятися в кожному випадку окремо, в залежності, зокрема,від цілей Кредитора, факту включення Кредитора до складу комітету кредиторів,зацікавленості у придбанні майна Боржника[36]тощо.

Загальні рекомендації:

Протягом двох місяців з дня офіційногооприлюднення повідомлення про визнання боржника банкрутом і відкриттяліквідаційної процедури подати догосподарського суду[37] заяву з вимогамидо Боржника,визнаного банкрутом, що виникли під час проведення процедур банкрутства (ч. 1 ст. 38 Закону), незалежно від того, чирозглянуті відповідні вимоги у позовному провадженні, попередньо оплативши судовийзбір (1 мінімальний розмір заробітної плати[38]).[39]
VІ. Мирова угода

 

Мирова угода укладається на будь-якій стадії провадження у справі пробанкрутство, проте у процедурі розпорядження майном боржника - лише післявиявлення всіх кредиторів і затвердження господарським судом реєстру вимогкредиторів.

Якщо Кредитор є забезпеченим кредитором розглянути доцільність запереченняпроти схвалення мирової угоди. В такому випадку, інші забезпечені кредитори /інші кредитори (якщо всі забезпечені кредитори заперечують схвалення мировоїугоди) можуть прийняти  одне з такихрішень:

·        провиділ забезпечених речей із майна боржника, їх продаж на аукціоні в порядку,встановленому  Законом, та задоволеннявимог такого кредитора за рахунок отриманих від продажу коштів;

·        провикуп боргу відповідно до відомостей реєстру вимог кредиторів.
Конкурсні кредитори мають право в межах справи пробанкрутство подати до господарського суду заяву про визнання мирової угодинедійсною з підстав, передбачених цивільним законодавством України (частинадруга статті 82 Закону). Інші особи, права і законні інтереси яких порушені абоможуть бути порушені мировою угодою, мають право лише оскаржити ухвалу проприпинення провадження у справі у зв'язку із затвердженням мирової угоди (ч. 1ст. 82 Закону).

 
Рекомендація приподанні Кредитором позовів до контрагентів

Перед поданням позову з майновими вимогами доконтрагентів слід перевірити чи не порушено щодо Боржника справу пробанкрутство – в такому випадку усі майнові спори з вимогами до Боржника вирішуєсуд, у провадженні якого перебуває справа про банкрутство (ч. 4 ст. 10 Закону).
Дії при поданні заяви щодо особи, інтереси якоївідстоюються (коротко)

1.      Превентивні: погашати заборгованість насуму, що перевищує 300 мінімальних розмірів зарплат та щодо якої відкритовиконавче провадження понад три місяці (підстава для звернення з заявою пробанкрутство ч. 3 ст. 10 Закону).

2.      Після подання заяви до підготовчогозасідання (14 днів з дня винесення ухвали про прийняття заяви про порушеннясправи про банкрутство, а за наявності поважних причин (здійснення сплатигрошових зобов'язань кредиторам тощо) - не пізніше тридцятого дня – ч. 2 ст. 12Закону) – погасити заборгованість до суми, що менша 300 мінімальних розмірівзарплат. В такому випадку суд відмовляє у порушенні провадження у справі пробанкрутство (абз.4 п. 13 листа ВГСУ від 28.03.2013 N 01-06/606/201).

3.      При порушенні справи про банкрутство - розробитиалгоритм подальших дій (в т.ч. можливо передбачити механізми затягування справи),проаналізувати дружніх кредиторів.