Естонія крипто-рай, який вже не повернути
В умовах стрімкого розвитку крипто-валют та блокчейн-технологій, країни по всьому світу уважно розглядають можливості інтеграції нових фінансових рішень у свої правові та економічні системи
У цьому контексті, Естонія виділялася як одна з найбільш розвинених країн, що надавали сприятливе оточення для реєстрації та операційної діяльності крипто-валютних компаній. Так було до березня 2022 року.
Естонія: Цифрова нація, яка більше немає крипто-валютної перспективи
Естонія давно отримала репутацію цифрової нації, підкоривши безліч технологічних вершин. Впровадження електронного громадянства, електронного уряду та електронних послуг є лише малою частиною її інноваційної спадщини. У 2014 році Естонія першою в Європі офіційно визнала крипто-валюти засобом платежу та почала активно залучати крипто-валютні компанії.
Вимоги до таких компаній були мінімальними, засновниками компаній могли бути не резиденти, статутній капітал не повинен був перевищувати 12 000 евро, що для такого перспективного бізнесу було мізерним. Директором та АМЛ офіцером могла бути одна людина, обов’язково громадянин Естонії. Незважаючи на таку «умову» директор/АМЛ офіцер міг працювати у десятках компаній. З добре продуманим бізнес планом та АМЛ офіцером не було жодних проблем з отриманням ліцензії на ведення крипто-валютного бізнесу в Естонії.
Все змінилося в 2022 році.
16.02.2022 Парламент Естонії прийняв у другому читанні пакет законодавчих поправок до Закону про запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Нова редакція закону набула чинності 15 березня 2022 року, нижченаведені головні зміни:
• статутний капітал повинен бути збільшений до 100 000 євро, якщо компанія надає послуги крипто-обміну та крипто-гаманця, або до 250 000 євро, якщо компанія надає послугу виконання крипто-транзакцій;
• ексклюзивний директор (який має принаймні 2 роки досвіду роботи в крипто- чи фінансовій сфері та призначений не більше ніж у двох компаніях з крипто-ліцензією);
• ексклюзивний співробітник AML (який призначається лише в одній крипто-ліцензійній компанії);
• зобов'язання проводити щорічну перевірку діяльності товариства та призначати присяжного аудитора товариства;
• зобов'язання подавати бізнес-план на два роки.
Однією з основних змін, що вплинуло на крипто-бізнес в Естонії, стало розширення зобов'язань щодо запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму. Тепер крипто-валютні компанії в Естонії зобов'язані стежити за дотриманням усіх відповідних норм та застосовувати ефективні заходи для ідентифікації клієнтів, моніторингу транзакцій та виявлення підозрілих операцій.
На практиці процес отримання ліцензії для крипто-валютних компаній став набагато суворішим. За словами наших естонських колег – «Регулятор,сьогодні, просто не дає працювати».
Причиною вищезазначених змін стало те, що Естонія у 2014 році випередила всіх. Вона відкрила двері для тисяч підприємців, які хотіли займатися крипто-бізнесом в Європі. Лояльні умови для заснування таких компаній пізніше призвели до того, що велика їх кількість були створені виключно для шахрайства та відмивання коштів.
Тому поправки, які були прийняті 16.02.2022 року це просто досить жорстке реагування на ситуацію, що склалася з крипто-бізнесом в Естонії.
Виявлений попит не залишив без уваги конкурентів і у перехопленні ініціативи щодо залучення крипто-інвесторів тепер змагаються Литва та Чехія.
Литва: перспектива європейського крипто-валютного бізнесу
В умовах швидкого технологічного розвитку крипто-валюти стали однією з найбільш дискусійних та перспективних тем у світовій економіці. Литва, країна зі сприятливим бізнес-кліматом та інноваційною екосистемою, приваблює підприємців із різних куточків світу, які бажають здійснити свій крипто-валютний бізнес.
Суттєвими перевагами та відмінностями між Литвою та Естонією є наступні 3 фактори:
• Персонал. В Естонії з точки зору ліцензування обов’язковий як директор, так і співробітник AML, а в Литві ви повинні найняти тільки співробітника AML, директором може бути нерезидент, наприклад, один із власників;
• Офіс. На даний момент немає вимог щодо організації фізичного офісу в Литві;
• Статутний капітал повинен бути 125 тис. євро, але ви можете внести 25% (31250 євро).
Для отримання ліцензії на надання послуг, пов'язаних з крипто-валютами, компанії повинні відповідати низці вимог, включаючи:
• Фінансові вимоги: Компанії повинні мати достатній капітал задля забезпечення надійності та стабільності операцій.
• Дотримання заходів щодо запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму: Компанії зобов'язані розробляти та впроваджувати заходи для боротьби з потенційними ризиками.
• Досвідченість та компетентність: Керівники та ключові особи компанії повинні мати достатній досвід та знання в галузі крипто-валют та блокчейн.
• Системи управління ризиками: Підприємства повинні мати ефективні системи управління ризиками.
Далі пішла Чехія, законодавство якої наразі взагалі не висуває вимог до капіталу та резидентства посадових осіб крипто-валютної компанії.
Хто втримає ініціативу Естонія, Литва чи Чехія в час змін - залишається лише здогадуватись, але в будь-якому разі і внутрішній і зовнішній інвестор завжди орієнтується на інноваційне та сприятливе бізнес-середовище, дружнє та стабільне законодавство.
- Самопредставництво юридичної особи: Право чи привілей? Дмитро Зенкін 14:11
- Адмінарешт майна платника податків це публічно-правовий спір, а не спір про право Євген Морозов 13:11
- Чи декриміналізовані дрібні крадіжки в Україні? Рішення Верховного Суду Світлана Приймак 12:39
- Виклики та можливості у процесі відновлення України Сильвія Красонь-Копаніаж вчора о 15:49
- Інтеграція та інновації: шлях розвитку Реєстру судових рішень Леонід Сапельніков вчора о 14:01
- Технологічний обмін як основа відновлення та модернізації енергетичної системи України Олексій Гнатенко вчора о 14:00
- Політика і психологія: як заперечення та раціоналізація формують державні рішення Валерій Козлов вчора о 13:49
- Медіація у господарських спорах Наталія Ковалко вчора о 13:40
- Безтурботна старість? Як не втратити якість життя, виходячи на пенсію Інна Бєлянська вчора о 13:09
- Навіщо компанії ERP-система Віталій Курдюмов вчора о 11:24
- Доцільність та правомірність розірвання договору після закінчення строку його дії Євген Морозов вчора о 10:20
- Нові вимоги до подання даних нотаріусами: зміни для спадщини, дарування та купівлі-продажу Золтан Русанюк 16.10.2024 23:10
- "Джокер" залишається в рукаві Євген Магда 16.10.2024 18:04
- Податки підняли, питання залишилися Любов Шпак 16.10.2024 11:54
- Стягнення моральної шкоди завданої невиконанням судового рішення Євген Морозов 16.10.2024 10:36
- "Джокер" залишається в рукаві 5526
- Безтурботна старість? Як не втратити якість життя, виходячи на пенсію 652
- Криве дзеркало доброчесності: чи єдині стандарти для суддів і прокурорів? 365
- Кожен українець за кордоном – амбасадор своєї країни: місія, відповідальність і майбутнє 218
- AI Risk: як штучний інтелект формує нові горизонти корпоративної безпеки 211
-
Львівський автобусний завод вийшов з 10-річного банкрутства
Бізнес 22367
-
Реакція на викриття 49 прокурорів наштовхує на висновок – робити, як в Росії. Але це не вихід
Думка 21215
-
"Путін витрачає на війну до $130 млрд на рік. Диво, що ми тримаємось". Що розказав Залужний
7655
-
Департамент охорони культурної спадщини вимагає зафарбувати мурал з Будановим на Подолі
Життя 6140
-
"Відстрочка до кінця мобілізації". В Резерв+ стався технічний збій
Бізнес 5143