Дайджест регулирования криптоотрасли и блокчейна

Обзор главных юридических новостей в сфере крипты и блокчейна.

Внимание – лонгрид (15 минут на прочтение).

Казалось бы, лето, регуляторы должны бы отдыхать и новостей должно быть немного, но нет! Этот дайджест рекордсмен по количеству новостей, но автор гарантирует - 0 воды, только полезная информация.

1. Парламент Мальты принял 3 законопроекта по блокчейну и крипто-активам

Главная регуляторная новость второй половины июня – парламент Мальты принял во втором чтении 3 законопроекта по регулированию криптовалют и других крипто-активов, блокчейна и технологии распределенного реестра (DLT). 

Приняты законопроекты под номерами 43, 44 и 45, которые называются "The Innovative Technology Arrangements and Services Act", "The Virtual Financial Assets Act" и "The Malta Digital Innovation Authority Act". Ссылки на законопроекты

https://parlament.mt/media/94207/bill-43-innovative-technology-arrangements-and-services-bill.pdf

https://parlament.mt/media/94209/bill-44-virtual-financial-assets-bill.pdf

https://parlament.mt/media/94210/bill-45-malta-digital-innovation-authority-bill.pdf

Принятие этих законов является важным шагом в реализации плана "Блокчейн Остров" и создает юридическую определенность для отрасли. Это привлечет игроков рынка для которых важны прозрачность и комплаенс. Анонсирую тут отдельную статью с аналитикой принятых законов.

1. Продолжение истории о запуске сети EOS

Как вы помните (а если не помните, то можете себе напомнить http://blog.liga.net/user/vsizonenko/article/30317), прошлый дайджест начинался с новости о запуске сети EOS. Проблемы, которые возникли на этапе старта оказались не последними и не обошлись без далекоидущих последствий для проекта.

19 июня 2018 года группа из 21 производителей блоков EOS приняла единогласное решение о блокировке семи аккаунтов, которые заподозрили в хранении похищенной криптовалюты. При этом, формально была нарушена Конституция EOS, что вызвало неоднозначную реакцию комьюнити, однако с управленческой точки зрения и для блага проекта – это было однозначно правильное решение. Подробнее на https://thenextweb.com/hardfork/2018/06/19/eos-cryptocurrency-constitution/.

И уже 22 июня EOS Core Arbitration Forum выдал ордер на заморозку еще 27 аккаунтов. При этом, в ордере не указали причин такого решения, однако обязались предоставить объяснение позже. Подробнее https://forklog.com/arbitr-eos-rasporyadilsya-zamorozit-27-akkauntov/.

В итоге, 27 июня. Дэн Лаример от имени Block.one предложил переписать Конституцию EOS. Всего через 2 недели после запуска основной сети. А вы говорите, что переписывать Конституцию в угоду политической конъюнктуре – сугубо украинское развлечение. Подробнее см. https://block.one/news/block-ones-proposal-for-eos-constitution-v2-0/.

1. J5 – международное налоговое подразделение специального назначения

The Joint Chiefs of Global Tax Enforcement (J5). Вот такое название новой международной «налоговой милиции» (по крайней мере, в том виде в каком она должна была существовать по закону).

Это еще одна новость, которую я считаю настолько важной, чтобы вынести вне географической привязки, по которой строится дайджест.

Орган создан налоговыми ведомствами США (IRS-CI), Австралии (ACIC и ATO), Канады (CRA), Нидерландов (FIOD) и Великобритании (HMRC).

Главная цель – обмен информацией и взаимодействие с целью борьбы с налоговыми преступлениями, преступлениями связанными с криптовалютами, отмыванием денег и киберпреступностью в целом.

Создание такого органа ярко демонстрирует общемировую тенденцию выведения крипты «из тени», которая в целом вписывается в процессы борьбы с «налоговыми гаванями», размыванием налоговой базы, процессы которые активно происходят сейчас во всем мире. Крипта – тоже своего рода налоговая гавань, только без географической привязки. Всем, кто совершает операции с криптоактивами и не задумывается о налогах – самое время начать это делать.

Подробнее о J5 - https://www.irs.gov/compliance/joint-chiefs-of-global-tax-enforcement.

1. Европа

 

• Европарламент опубликовал доклад по результатам углубленного анализа криптоотрасли

Под эгидой Европарламента был проведен углубленный анализ криптоотрасли и опубликован доклад Virtual currencies and central banks monetary policy: challenges ahead (Виртуальные валюты и монетарная политика центральных банков: в ожидании вызовов).

Авторы доклада признают, что блокчейн и крипта по-прежнему находятся в условиях правовой неопределенности и призывает регуляторов стран-членов обходиться без крайностей - не игнорировать, но и не запрещать криптовалюты.

Доклад доступен по ссылке http://www.europarl.europa.eu/cmsdata/149900/CASE_FINAL%20publication.pdf.

• Еще один доклад предоставила Европейская Банковская Организация (European Banking Authority (EBA))

Доклад касается возможностей и рисков для финансовых учреждений, связанных с использованием технологий распределенного реестра (DLT) и FinTech. В целом, доклад представляет DLT и FinTech благосклонно и описывает широкие возможности, которые эти технологии открывают перед финансовыми учреждениями. С докладом можно ознакомиться по ссылке: https://www.eba.europa.eu/documents/10180/2270909/Report+on+prudential+risks+and+opportunities+arising+for+institutions+from+FinTech.pdf.

• В Ирландии запускают проект Blockchain Ireland, что, впрочем, не мешает ирландским банкам отказывать в обслуживании и закрывать счета крипто-компаниями

Ирландское правительственное агентство по привлечению прямых иностранных инвестиций IDA Ireland запускает проект Blockchain Ireland. Цели – популяризация технологии, привлечение и сотрудничество с иностранными инвесторами, работающими с блокчейн-технологиями. Подробнее см. https://www.irishtimes.com/business/technology/ida-ireland-backs-blockchain-initiative-to-draw-multinationals-1.3525673.

Но не всё так замечательно в стране четырехлистного клевера, горшков с золотом и лепреконов.

Крипто-бизнесмены Ирландии обвиняют Федерацию банкинга и платежей Ирландии (BPFI) в дискриминации собственников счетов, связанных с криптой. Обвинения сводятся к тому, что банки стали закрывать такие счета или вообще отказывать в их открытии, «прикрываясь инсинуациями о грязных деньгах» (цитата). Подробнее см. https://www.irishtimes.com/business/technology/bitcoin-sellers-claim-they-are-being-denied-banking-services-by-irish-lenders-1.3537508.

• Очень много позитивных новостей из Швейцарии

Крипто-фонд с созвучным названием - Crypto Fund AG получил лицензию Швейцарского финансового регулятора FINMA на использование инвестиционных инструментов и управление средствами квалифицированных инвесторов. Crypto Fund AG – один из первых получателей такой лицензии в криптоотрасли и совершенно точно первый со словом “Crypto” в названии, кто получил эту лицензию – я проверял по реестру FINMA.

Подробнее см. https://news.bitcoin.com/swiss-crypto-company-acquires-license-to-distribute-funds-to-investors/.

* * *

Швейцарскую ассоциацию банкиров (SBA) призывают создать рабочую группу для содействия блокчейн-компаниям в открытии банковских счетов. Инициатива исходит от глав финансовых департаментов кантонов Цуг и Цюрих. Инициаторы также ставят акцент на том, что в рамках новых прозрачных правил банковский сервис будет предоставляться только компаниям, которые соответствуют всем требованиям законодательства и, в первую очередь, соблюдают процедуры KYC/AML. Как вы помните, в прошлом дайджесте была новость о том, что Hypothekarbank Lenzburg впервые открыл счет крипто-компании, наблюдаем логическое развитие ситуации. Подробнее см. https://www.reddit.com/r/CryptoCurrency/comments/8vipk7/switzerland_looks_to_liberalise_cryptocurrency/.

* * *

Тем временем, пока в Украине одна небезизвестная дама в белом, яка працює, рассказывает о том, что блокчейн поможет победить коррупцию, в РФ рассуждают о возможности использования блокчейна на выборах, а Виталик Бутерин советуем всем, кто хочет применять блокчейн в избирательном процессе – начать с петиций… швейцарский кантон Цуг, который также называют «Криптодолина», успешно завершил первый эксперимент с системой для местных выборов, в основе которой лежит технология блокчейн. Подробнее см. https://www.swissinfo.ch/eng/crypto-valley-_-switzerland-s-first-municipal-blockchain-vote-hailed-a-success/44230928.

* * *

А вот Банк Международных Взаиморасчетов (BIS), головной офис, которого находится в швейцарском Базеле, явно хочет стяжать славу главной Бабы-Яги крипто-отрасли. И это единственная новость из Швейцарии без статуса «позитивная». После заявлений о том, что «Биткоин остановит интернет», эти ребята порадовали публику заявлением о том, что все криптовалюты должны расцениваться как ценные бумаги (securities). И, хотя американская SEC заявила не так давно о том, что биткоин и эфириум не являются securities (см. предыдущий дайджест), в определенной юридической логике обоснованиям BIS не откажешь. Так что вопрос остается открытым. Подробнее см. https://www.businesstimes.com.sg/banking-finance/cryptocurrencies-should-be-regulated-like-securities-says-bis-research-head.

• Польские крипто-активисты подали жалобу на дискриминационную политику банков в отношении крипто-бизнеса

Последние события показывают, что в Польше очень сильна та часть гражданского общества, которая борется за права крипто-бизнеса. В прошлом дайджесте я писал о том, что под давлением сообщества налоговая служба Польши смягчила подход к криптовалютам. И снова Польша в заголовках. В этот раз, Польская Биткоин Ассоциация подала жалобу в Управление по защите конкуренции и потребителей (UOKiK) с просьбой рассмотреть действия банков, препятствующих работе криптовалютных компаний. Молодцы ребята, что тут скажешь. Подробнее см. https://www.financemagnates.com/cryptocurrency/news/polish-bitcoin-association-sues-banks-cryptocurrency-ban/.

• Немецкий банк запустил программу для блокчейн-компаний

Немецкий банк SolarisBank запустил программу Blockchain Factory для работы с европейскими крипто и блокчейн компаниями. Банк заявил о том, что хочет стать партнером для всех инновационных блокчейн и крипто бизнесов. Тенденция с банками не может не радовать. Подробнее см. https://solarisbank.pr.co/167207-solarisbank-launches-blockchain-factory-and-becomes-banking-partner-for-the-cryptocurrency-an?reheat_cache=1.

• В Австрии призывают к более строгому регулированию ICO и криптовалют

Руководство Администрации Финансовых Рынков Австрии (FMA) призывают к более строгому регулированию ICO и криптовалют. Всё в рамках общемировой тенденции. Подробнее см. https://diepresse.com/home/wirtschaft/economist/5455641/Finanzmarktaufsicht-will-Bitcoin-an-die-Leine-nehmen.

• Член Парламента Великобритании в своем докладе предлагает назначить руководящего чиновника по блокчейну

Член британского Парламента Эдди Хюгес предлагает назначит “главу по блокчейну”, или, говоря простым английским языком Chief Blockchain Officer. Политик считает, что это будет способствовать укреплению социального доверия правительству и прозрачности. Обоснование настолько странное, что можно подумать о том, что господин Хюгес хочет пристроить родственника на эту новую должность. Подробнее см. http://www.cityam.com/288641/tory-mp-says-uk-needs-chief-blockchain-officer.

• В Украине не нужна лицензия на майнинг

Констатация очевидного – майнинг не входит в перечень видов деятельности, на которые в Украине требуется лицензия. Для подтверждения этого Государственная служба специальной связи и защиты информации Украины предоставила официальное разъяснение. Подробнее см. https://forklog.com/vlasti-ukrainy-ne-sobirayutsya-vvodit-litsenzirovanie-majninga/.

• В украинский Парламент внесен законопроект, который призван упростить работу иностранных электронных платежных систем

Законопроект уже окрестили “законом о PayPal”, его принятие, действительно создаст более благоприятные условия для работы иностранных платежных систем в Украине, в том числе и для PayPal. Ознакомиться с законопроектом можно тут http://w1.c1.rada.gov.ua/pls/zweb2/webproc4_1?pf3511=62847.

 

Теперь перенесёмся через Атлантический океан в Новый Свет.

1. Америки

 

США

• Государственных служащих США обязали раскрывать крипто-активы

Office of Government Ethics и Комитет по Этике Палаты Представителей Конгресса США обязали государственных служащих исполнительной ветви власти и членов палаты представителей раскрывать все крипто-активы и инвестиции. Подробнее см. https://ethics.house.gov/sites/ethics.house.gov/files/Cryptocurrencies%20Pink%20Sheet.pdf https://www.oge.gov/web/oge.nsf/All%20Advisories/8B9F1457621B11B7852582B00048F870/$FILE/LA-18-06.pdf?open

• Киты криптобиржевого рынка США братья Уинклвоссы получили очередные патенты относительно разработки биржевых продуктов, связанных с криптовалютами

Компания Уинклвоссов Winklevoss IP LLP сосредоточила у себя целый ряд патентов на процессы, связанные с биржевым трейдингом криптой. Поэтому, если думаете о крипто-бирже в США – имейте в виду, работать придется с оглядкой на патенты этих ребят. Подробнее см. http://patft.uspto.gov/netacgi/nph-Parser?Sect1=PTO2&Sect2=HITOFF&u=%2Fnetahtml%2FPTO%2Fsearch-adv.htm&r=1&p=1&f=G&l=50&d=PTXT&S1=10,002,389.PN.&OS=pn/10,002,389&RS=PN/10,002,389

• Президент Чикагской биржи опционов (CBOE) Крис Конканнон пророчит регуляторные проблемы для всех участников ICO проектов

Конканнон пророчит регуляторные ограничения и ответственность за продажу токенов ICO, которые имеют признаки ценных бумаг, без регистрации, что, по его мнению, обесценит такие токены и приведет к шквалу коллективных исков к ICO проектом. Мечом возмездия Конканнон назначил SEC США. Подробнее см. http://www.businessinsider.com/ico-community-should-be-worried-about-a-coming-wave-2018-6?international=true&r=US&IR=T.

• Пока SEC не до пророчеств Конканнона, Комиссия получила целый ряд жалоб на крипто-биржу Coinbase

SEC получила 134 страницы жалоб на криптовалютную компанию Coinbase. Пользователи платформы жалуются на необъяснимое исчезновение денег со счетов и отсутствие реакции Coinbase на жалобы трейдеров. Попытки связаться с представителями платформы зачастую заканчиваются формальными отписками с помощью электронных писем. Подробнее см. https://mashable.com/2018/06/20/sec-coinbase-complaints-fraud/?europe=true#R5Mcvn1nyiq1.

• А Coinbase, несмотря на жалобы, объявил о начале предоставления сервиса кастодинана для крипто-активов

2 июля 2018 года Coinbase официально начал принимать кастодиальные депозиты. Услуга рассчитана на крупные хеджевые крипто фонды, крипто-биржи и успешные ICO проекты. Если услуга заработает так как задумано, то это огромный шаг для всего фондового рынка, связанного с крипто-активами, который даст мощный толчок его развитию и развитию инвестиционных инструментов в этом сегменте. Подробнее см. https://blog.coinbase.com/coinbase-custody-is-officially-open-for-business-182c297d65d9.

• По данным электронной системы SEC США – EDGAR растет число регистраций предложений токенов с использованием SAFT

Несмотря на то, что такой инструмент как SAFT воспринимается в профессиональном сообществе и самой SEC неоднозначно, число регистраций первичных предложений токенов с использованием SAFT растет. Подробнее см. https://www.coindesk.com/charts-sec-data-shows-token-filing-figures-just-keep-rising/.

От себя добавлю – что SAFT не волшебная палочка и не панацея, его применимость к каждому конкретному ICO должна рассматриваться индивидуально. Хорошая аналитика по вопросу SAFT доступна тут https://www.coindesk.com/sec-going-saft/.

• BitLicence в штате Нью-Йорк может быть отменена

Кандидат на пост губернатора штата Нью-Йорк Ларри Шарп выступает за отмену BitLicence, которую многие участники рынка считают дискриминационной. Один из результатов действия BitLicence – это массовый отток крипто и блокчейн проектов из штата Нью-Йорк. Теперь у сторонников отмены BitLicence появился серьезный политический союзник. Подробнее см. https://forklog.com/kandidat-v-gubernatory-nyu-jorka-gotov-borotsya-za-otmenu-bitlicense/.

• Medium банит крипто-компании, по мнению одной из них

По мнению представителей платформы для обмена сообщениями на блокчейне Status – Medium начал банить крипто-компании. Такой вывод они сделали из того, что их пост о баунти-программе был приостановлен. Однако, такие случаи не стали тенденцией, так что говорить о полном бане со стороны Medium – очень преждевременно. В данном случае, полагаю, пост привел к сработке триггеров автоматической блокировки в связи с несоответствием правилам платформы. Подробнее см. https://news.bitcoin.com/medium-is-the-latest-platform-to-start-censoring-crypto-companies/.

• А Facebook ослабляет крипто-бан

Facebook отменяет запрет на рекламу криптовалют. Обновленная рекламная политика вступила в силу 26 июня 2018 года. Реклама ICO, тем не менее, по-прежнему останется под запретом. Что мотивировало Facebook к такому шагу? Думаю, у тех, кто следит за планами самой большой социальной сети, есть примерный ответ на этот вопрос. Подробнее см. https://www.facebook.com/business/news/updates-to-our-prohibited-financial-products-and-services-policy.

NB. В любом случае, политики Facebook неисповедимы. Так, 2 июля 2018 года алгоритм Facebook автоматически забанил пост, содержащий цитату из Декларации Независимости США, за язык ненависти (hate speech) (см. https://reason.com/blog/2018/07/03/facebook-algorithm-flags-removes-declara). Так что с запретами постов в сети Цукерберга не стоит ничему удивляться.

• Верховный суд США упомянул биткоин в своем решении

Юридической составляющей здесь нет, но есть в некотором роде “репутационная”, биткоин уже настолько прочно вошел в повседневный обиход, что судьи Верховного суда США ссылаются на его существование для обоснования своего решения. Подробнее см. https://www.supremecourt.gov/opinions/17pdf/17-530_6537.pdf.

• Закончим экскурс в США на юморной ноте. Речь пойдет о Джоне Макафи

14 июня 2018 года в своем Twitter основатель MGT Capital Investments и создатель антивируса McAfee Security Джон Макафи назвал признание ICO-токенов в качестве ценных бумаг “абсурдом” и заявил, что будет бороться против этого решения “до последнего вздоха”. Твит см. https://twitter.com/officialmcafee/status/1007251950717587456.

Однако, уже 19 июня в другом посте Макафи заявил, что он получил предупреждение от SEC, в связи с чем он больше не будет заниматься продвижением ICO, потому что «всем, кто это делает грозит арест». Интересно, после этого поста Макафи больше не вздыхает? Твит см. https://twitter.com/officialmcafee/status/1008957156819914752.

Но на этом история не закончилась. Уже 22 июня Джон разместил твит, в котором извинился за 3-дневное отсутствие, объяснив его “неудавшимся покушением на его жизнь”. Кто же покушался на Макафи? Возможно, это тайное подразделение убийц из SEC хотело приблизить последний вздох непримиримого борца? Твит см. https://twitter.com/officialmcafee/status/1010172001741352960.

Канада

• Регуляторная организация инвестиционной отрасли Канады (Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IROC) выпустит рекомендации по нормативно-правовому регулированию блокчейна и криптовалют

Подробнее об этих планах можно узнать по ссылке http://www.iiroc.ca/Documents/2018/84e09271-5a9a-4761-b0b6-5876d7dbfcbd_en.pdf.

Центральная и Южная Америка

• Центральный банк Бразилии внедряет блокчейн платформу для обмена информацией между финансовыми регуляторами страны

Центробанк Бразилии (BCB) создал блокчейн платформу Pier для обмена данными между финансовыми регуляторами страны. Подробнее см. https://www.coindesk.com/brazils-central-bank-plans-blockchain-data-exchange-for-regulators/.

• Уругвай разработает крипто-регулирование: инновации в фокусе

Пока футбольная сборная Уругвая успешно выступает на чемпионате мира, FinTech палата этой страны объявила о создании специального комитета для разработки нормативно-правовой базы для регулирования блокчейна и криптовалют. Подробнее см. https://www.bnamericas.com/en/news/banking/uruguay-fintechs-to-draft-cryptocurrency-regulations/.

• Немного экзотики: Бермудские острова тоже не остаются в стороне от мировых блокчейн трендов

Правительство Бермудских островов объявило о планах внести поправки в закон о банковской деятельности. Цели - создание нового класса финансовых учреждений, которые будут оказывать услуги FinTech и блокчейн-организациям. Подробнее см. https://www.finextra.com/newsarticle/32339/bermuda-to-create-new-class-of-banks-to-encourage-fintech/vcurrency.

А поставщик биткоин- и блокчейн-решений Bitfury Group объявил о подписании соглашения с правительством Бермудских Островов, в рамках которого переведет реестр прав на недвижимость (land registry) Бермуд на блокчейн. Общемировой тренд, как видим. Подробнее см. https://medium.com/@BitfuryGroup/bitfury-partners-with-government-of-bermuda-to-bring-blockchain-to-land-registry-953102183e36.

 

Теперь перенесемся через океан Тихий.

1. Азия, Ближний Восток и остальной мир

 

• Очень много новостей из Китая. Поднебесная активно осваивает технологии блокчейн и финансовые инструменты на крипте. Правовому вакууму для этой сферы в Китае осталось совсем немного

Компания JD Finance, принадлежащая интернет-гиганту JD.com, собирается использовать выпускать токенизированные ценные бумаги. В сфере ценных бумаг с правовым регулированием в Китае всё в порядке, а их выпуск на блокчейне – это эксперимент с формой выражения ЦБ. Выпуск планируется на собственном приватном блокчейне, каждая из вовлеченных сторон будет иметь собственную ноду, что позволит записывать транзакции совершенно прозрачно. Подробнее см. https://www.coindesk.com/jd-coms-finance-arm-to-issue-asset-backed-securities-on-a-blockchain/.

* * *

Народный Банк Китая явно готовит широкую экспансию на криптовалютный рынок. Лаборатория исследований цифровых валют при Народном банке Китая зарегистрировала за последний год 41 патентную заявку на криптовалютные и блокчейн-инструменты, в том числе и криптовалютный кошелек. Все это может свидетельствовать об активной подготовке к запуску государственной криптовалюты. И эта монета будет гораздо весомее венесуэльской Petro! Подробнее см. https://www.coindesk.com/pboc-filings-reveal-big-picture-for-planned-digital-currency/.

* * *

Комиссия по банковскому регулированию Китая (CBRC) предлагает ввести лицензирование криптовалютной деятельности. Регулятор утверждает, что любые транзакции капитала, которые связаны с адресами в распределенном реестре, блокчейном, криптовалютами, деривативами, ICO и биржевыми операциями, следует рассматривать как финансовые услуги и лицензировать их соответственно. Подробнее см. https://www.coindesk.com/banking-regulator-study-suggests-ico-trading-license-china/.

* * *

Вышло второе издание китайского рейтинга криптовалют от Центра по развитию индустрии информационных технологий Китая (CCID). На первом месте EOS, ETH – второй, BTC – 17-й. Полный рейтинг см. https://forklog.com/vtoroe-izdanie-kitajskogo-rejtinga-eos-na-pervom-meste-bitkoin-na-17-m/.

* * *

Интересная новость из области судебного процесса и теории доказывания. Китайский суд признал, что информация, данные и документы, которые хранятся в блокчейне могут быть признанные надлежащими и допустимыми доказательствами. Подробнее см. https://www.coindesk.com/blockchain-can-legally-authenticate-evidence-chinese-judge-rules/.

• Много разнонаправленных новостей из Японии

6 японских криптовалютных бирж, а именно: bitFlyer, QUOINE, BTC Box, Bit Bank, Tech Bureau и Bit Point стали адресатами приказа об улучшении бизнес-процессов Агентства финансовых услуг Японии (JFSA). Приказ регулятора подразумевает совершенствование обязательной процедуры верификации клиентов японских бирж и японских подразделений иностранных бирж (KYC/AML). Некоторым пользователям может потребоваться повторно отправить свои документы. В связи с получением этого приказа bitFlyer уже приостановила регистрацию новых пользователей. Поговаривают даже что тут не обошлось без всемирно известной японской мафии – Якудза. Подробнее см. https://www.coindesk.com/japans-financial-watchdog-orders-aml-shake-up-at-6-crypto-exchanges/.

* * *

На фоне ужесточения регулирования Houbi Pro, третья в мире биржа по объему суточных торгов приняла решение о приостановке трейдинга в Японии. Подробнее см. https://www.coindesk.com/huobi-pro-exchange-to-suspend-crypto-trading-in-japan/

* * *

Japan’s Virtual Currency Exchange Association (JVCEA) – саморегулирующаяся организация японских криптобирж - анонсировала публикацию свода правил для криптобирж. Среди прочего, будет установлен запрет на трейдинг пар с участием анонимных криптовалют Monero и ZCash, поскольку такой трейдинг противоречит принципам AML. Саморегулирующаяся организация не является государственным органом власти, поэтому правила подразумевают добровольное исполнение. Однако, можно быть уверенным, что члены ассоциации имплементируют эти правила в свои внутренние процедуры. Подробнее см. https://cointelegraph.com/news/japan-s-self-regulatory-crypto-exchange-body-to-release-voluntary-rules-report-says.

* * *

Закроем раздел страны Восходящего Солнца позитивной новостью. Министр финансов Японии хочет изменить порядок налогообложения крипто-активов. Сейчас в Японии действует прогрессивная шкала налогообложения, ставка может достигать 55%. Суть предлагаемых изменений - установить для операций с криптовалютой такую же налоговую нагрузку, как и для любых доходов от операций на биржах, а именно плоскую ставку в размере 20 % от прибыли. Подробнее см. https://cointelegraph.com/news/japan-s-finance-minister-wants-to-change-crypto-taxation-doubts-public-acceptance.

• Гонконгский регулятор в сфере ценных бумаг и фондового рынка обещает «пристально следить» за крипитоотраслью и ICO и развивать ее нормативно-правовое регулирование

Гонконгская Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам (Securities and Futures Commission (SFC)) в своем ежегодном докладе за 2017-2018 годы пообещала пристально следить за криптоотраслью и ICO. При этом декларируется цель создания нормативно-правового регулирования отрасли для страны, стать International Blockchain Hub. Подробнее см. https://www.sfc.hk/web/files/ER/Annual%20Report/2017-18/Eng/SFC_Annual_Report_2017-18_Eng_Full.pdf.

• SEC Таиланда анонсировал вступление в силу нормативно-правового регулирования для ICO

Таиландский SEC официально подтвердил вступление в силу норм и правил проведения ICO. Новая регуляторная база будет действовать с 16 июля 2018 г. Подробнее см. https://cointelegraph.com/news/thai-regulator-confirms-july-start-date-for-regulated-icos.

• Индия. Верховный суд постановил, что ограничения на криптовалютную деятельность останутся в силе, но регулятор обещает нормативно-правовую базу для отрасли уже в июле

3 июля 2018 года Верховный суд Индии постановил оставить в силе запрет для любых финансовых учреждений, включая банки, на операции с криптовалютой, который был наложен Центральным банком Индии еще 5 апреля этого года. Запрет вступил в силу, банковские счета криптовалютных бирж Индии заблокированы. Подробнее см. https://qz.com/1319985/rbi-ban-on-indias-cryptocurrency-exchanges-will-remain-top-court-rules/.

Однако, еще в конце июня, до решения суда, высокопоставленный чиновник Департамента экономики Министерства финансов Индии анонсировал вступление в силу нормативно-правовой базы для криптоотрасли уже в июле, что может немного подсластить горькую пилюлю от Верховного суда для участников рынка. Подробнее см. https://news.bitcoin.com/indian-crypto-regulations-ready-in-july-official-reveals/.

• Южная Корея ужесточит регулирование рынка после взлома биржи Bithumb

После недавнего взлома Bithumb правительство Южной Кореи объявило об ужесточении регулирования криптовалютных бирж и ускорении имплементации нормативной базы для отрасли. Подробнее см. https://www.ccn.com/breaking-korea-to-hasten-cryptocurrency-regulation-after-countrys-biggest-exchange-hack/

И, спустя всего немногим более недели, южнокорейская Комиссия по финансовым услугам (Financial Services Commission (FSC)) обнародовала ужесточенные правила проведения AML для операций с криптовалютами. Подробнее см. https://cointelegraph.com/news/south-korean-financial-watchdog-releases-stricter-aml-guidelines-for-virtual-currencies.

• Власти Камбоджи объявили, что для проведения любых операций с криптовалютами требуется лицензия

Такой вывод содержится в совместном заявлении Национального банка Камбоджи, Комиссии по ценным бумагам и биржам и Генерального комиссариата национальной полиции. Заявление гласит, что продвижение, обращение, покупка, продажа, трейдинг и платежи в криптовалютах без лицензии от компетентных органов считаются незаконной деятельностью. С заявлением можно ознакомиться по ссылке: https://www.nbc.org.kh/english/news_and_events/news_info.php?id=374.

• Хорошие новости из ОАЭ. В эмирате Абу-Даби вступили в силу нормы, регулирующие криптоотрасль

Abu Dhabi Global Market (ADGM) – главный рыночный регуляторный орган эмирата Абу-Даби -объявил о вступлении в силу нормативно-правового регулирования криптоотрасли, включая деятельность с криптоактивами, которая осуществляется биржами, кастодианами и другими финансовыми посредниками. Предложенное регулирование является прогрессивным и однозначно crypto friendly. Параллельно Financial Services Regulatory Authority (FSRA) – орган регулирования финансовых услуг в ADGM выпустил разъяснение по принятым нормам. Разъяснение доступно по ссылке: https://www.adgm.com/media/304701/guidance-regulation-of-crypto-asset-activities-in-adgm-25th-june-2018-2.pdf.

• Иран блокирует доступ ко всем криптовалютным биржам

Без каких-либо объявлений со стороны органов власти на территории Ирана заблокирован доступ ко всем криптовалютным биржам. Подробнее см. https://www.coindesk.com/iran-crypto-exchanges/

• В Евразийском экономическом союзе призывают создать согласованные подходы к формированию правовой базы

Министр по интеграции и макроэкономике Евразийской экономической комиссии (ЕЭК) Татьяна Валовая призвала создать согласованные подходы к формированию правовой базы. Инициатива унификации правил безусловна хороша. Но с учетом того, в каком виде сейчас находятся в Государственной Думе РФ законопроекты по крипте и блокчейну, следует начать немного переживать за регулирование этой сферы в ЕАЭС, ведь вся “унификация” в этом союзе происходит на базе российского законодательства. Подробнее см. http://www.eurasiancommission.org/ru/nae/news/Pages/21-06-2018-1.aspx.

1. Бонус. Бенефис центробанков

На период, который охватывает этот дайджест, пришелся просто бенефис центральных банков разных стран, поэтому я решил вынести новости по этой теме в отдельный раздел.

• Банк Финляндии (BoF) выступил документ с названием “Большая иллюзия цифровых валют” (“The Great Illusion of Digital Currencies”), в котором, среди прочего, заявил, что криптовалюты это “ошибка” (“fallacy”). Подробнее см. https://helda.helsinki.fi/bof/handle/123456789/15564.
• Глава Департамента платежной политики Резервного Банка Австралии (RBA) выступил с заявлением, что Австралия и Новая Зеландия не будут выпускать собственные криптовалюты. Подробнее см. https://www.coindesk.com/2-apac-nations-have-ruled-out-central-bank-digital-currencies/.
• Член совета директоров Национального банка Швейцарии (SNB) Томас Мосер высказал мнение, что интерес центробанков к выпуску собственных цифровых валют в настоящее время угас. Назвал технологии криптовалюты и блокчейна “слишком примитивными” для таких целей, отметив, что SNB не планирует выпускать собственную криптовалюту. Насколько “центробанки утратили интерес” прекрасно демонстрирует Народный банк Китая, со своими 41 патентными заявкам, о чем говорилось выше.

Есть предположение, что господин Мосер находится в тесных дружеских отношениях с парнями из Банка Международных Взаиморасчетов (BIS).

Подробнее см. https://cointelegraph.com/news/swiss-central-bank-exec-crypto-too-primitive-to-issue-state-digital-currency.

• Банк Кореи (BOK) уведомил о том, что не планирует выпускать собственную криптовалюту, сопроводив это несколькими нелестными высказываниями в адрес крипты. Подробнее см. http://www.koreatimes.co.kr/www/biz/2018/06/367_250860.html.
• А вот Центральный банк Багамских островов планирует выпустить поддерживаемую правительством экспериментальную цифровую валюту. Регулятор видит в этом возможность упрощения доступа к финансовым услугам для жителей множественных небольших островов архипелага. Подробнее см. http://www.jamaicaobserver.com/latestnews/Bahamas_to_introduce_digital_currency?profile=1373.
• Банк Англии (BoE) опубликовал сообщение для крупных игроков финансового сектора, в котором предупредил об опасностях и “репутационных рисках” криптовалютного бизнеса. Подробнее см. https://coinjournal.net/cryptouk-responds-to-the-boes-remarks-on-cryptocurrencies-being-a-reputational-risk/.

 

Дорогу осилит идущий, а дайджест осилит читающий и интересующийся :). Раз уж вы добрались сюда, то вы на верном пути к постижению крипто-регуляторного Дзена ;).

 

To be continued...