Осторожно: финансовые мошенники

Недавно СБУ провела обыски у фигурантов дела о финансовой пирамиде Forex Trend Limіted. Обыски провели в Киеве, Запорожье, Днепре и Харьковской области. По данным спецслужб, под видом функционирования международной инвесткомпании дельцы завладели средствами нескольких тысяч граждан Украины и иностранцев в сумме более 340 млн грн. Немногим ранее СБУ разоблачила группу, которая создала финансовую пирамиду Forex Trend и обманула жителей нескольких украинских городов на 70 млн грн. Тяга к дармовым деньгам, склонность к риску и жажда больших прибылей – вот, что движет теми, кто попал в сети финансовых мошенников.

Серые зоны рынка капитала

Для форекс-компаний наша страна стала своеобразным Эльдорадо, поскольку в Америке внебиржевой форекс запретили еще в октябре 2011 года (с тех пор американские брокеры проводят все сделки на бирже). В Украине таких законов нет, поэтому форексники-брокеры не предоставляют клиентам прямой доступ к торговле на международном финансовом рынке валютой, драгоценными металлами, акциями, фьючерсами. Клиент теряет деньги со своего счета с так называемого общака форексной конторы.

 «В Украине от мошенничества форекс-брокеров потери инвесторов оцениваются от $50 млн до $200 млн", – отмечают в Нацкомиссии по ценным бумагам и фондовому рынку Украины (НКЦБФР). Этот финансовый регулятор предупреждает украинцев о значительных рисках потери всех средств, инвестированных не только на рынке forex трейдинга, но и в бинарные опционы, криптобиржи, микрокредитование, активы в управлении. Отсутствие полноценных финансовых инструментов, доступных украинским инвесторам, создает мошенникам большое поле для деятельности. Большинство из рекламируемых в последнее время проектов построено по принципу финансовых пирамид.

Подавляющее количество фирм, предоставляющих услуги по торговле на финансовых рынках регистрируются в зонах с льготным налогообложением. Контактные юрлица и бенефициары являются резидентами таких стран как Сейшельские острова, ОАЭ, Британские Виргинские острова, Кипр, Сент-Винсент и Гренадины, республика Вануату.

Плохие приметы для инвестора 

Чтобы не попасть в сети финансовых мошенников, будьте бдительны. Не «покупайтесь» на предложение доходности в 100% и более годовых и сверхприбыль, которая в разы превышает среднюю процентную ставку банков по депозитам. Индикаторами фиктивности может стать  отсутствие соответствующих лицензий и разрешений, а также регистрации в стране привлечения инвестиций. Инвестора должна насторожить «прописка» бенефициаров в странах экзотических или с оффшорными зонами.

Для сомнительных проектов характерны отсутствие на сайтах информации об их руководителях, отчетов по финансовой деятельности компании.  Поэтому для собственной финансовой безопасности следует проверять наличие подписанных обеими сторонами сделки документов (возможна электронная цифровая подпись). Остерегайтесь призывов привлекать в такие проекты родственников и знакомых, ведь многие мошеннические проекты строятся по принципу финансовых пирамид.  

Во избежание финансового мошенничества регулирование финансовых рынков должно стать более жестким. К примеру, в Украине форексом практически не занимается ни один госорган. Фрагментарно за ним наблюдает Нацбанк (надзор за банками, которые предоставляют клиентам рынок форекс), а разные клубы (нелицензированные брокеры) живут сами  по себе. Упорядочение деятельности форексников, а также представителей других финуслуг будет способствовать росту их популярности и увеличению объемов услуг. Кроме того, следует ужесточить наказание за финансовое мошенничество, совершенствуя законодательство.

В целях просвещения отечественных инвесторов финансовые регуляторы должны более широко вести кампанию по финансовой грамотности населения. Азы экономической грамотности следует преподавать уже в школе. Они важны для взрослой жизни не меньше, чем знание синуса и косинуса.