Осторожно: финансовые мошенники
Отсутствие в Украине полноценных финансовых инструментов на руку нечестным дельцам
Недавно СБУ провела обыски у фигурантов дела о финансовой пирамиде Forex Trend Limіted. Обыски провели в Киеве, Запорожье, Днепре и Харьковской области. По данным спецслужб, под видом функционирования международной инвесткомпании дельцы завладели средствами нескольких тысяч граждан Украины и иностранцев в сумме более 340 млн грн. Немногим ранее СБУ разоблачила группу, которая создала финансовую пирамиду Forex Trend и обманула жителей нескольких украинских городов на 70 млн грн. Тяга к дармовым деньгам, склонность к риску и жажда больших прибылей – вот, что движет теми, кто попал в сети финансовых мошенников.
Серые зоны рынка капитала
Для форекс-компаний наша страна стала своеобразным Эльдорадо, поскольку в Америке внебиржевой форекс запретили еще в октябре 2011 года (с тех пор американские брокеры проводят все сделки на бирже). В Украине таких законов нет, поэтому форексники-брокеры не предоставляют клиентам прямой доступ к торговле на международном финансовом рынке валютой, драгоценными металлами, акциями, фьючерсами. Клиент теряет деньги со своего счета с так называемого общака форексной конторы.
«В Украине от мошенничества форекс-брокеров потери инвесторов оцениваются от $50 млн до $200 млн", – отмечают в Нацкомиссии по ценным бумагам и фондовому рынку Украины (НКЦБФР). Этот финансовый регулятор предупреждает украинцев о значительных рисках потери всех средств, инвестированных не только на рынке forex трейдинга, но и в бинарные опционы, криптобиржи, микрокредитование, активы в управлении. Отсутствие полноценных финансовых инструментов, доступных украинским инвесторам, создает мошенникам большое поле для деятельности. Большинство из рекламируемых в последнее время проектов построено по принципу финансовых пирамид.
Подавляющее количество фирм, предоставляющих услуги по торговле на финансовых рынках регистрируются в зонах с льготным налогообложением. Контактные юрлица и бенефициары являются резидентами таких стран как Сейшельские острова, ОАЭ, Британские Виргинские острова, Кипр, Сент-Винсент и Гренадины, республика Вануату.
Плохие приметы для инвестора
Чтобы не попасть в сети финансовых мошенников, будьте бдительны. Не «покупайтесь» на предложение доходности в 100% и более годовых и сверхприбыль, которая в разы превышает среднюю процентную ставку банков по депозитам. Индикаторами фиктивности может стать отсутствие соответствующих лицензий и разрешений, а также регистрации в стране привлечения инвестиций. Инвестора должна насторожить «прописка» бенефициаров в странах экзотических или с оффшорными зонами.
Для сомнительных проектов характерны отсутствие на сайтах информации об их руководителях, отчетов по финансовой деятельности компании. Поэтому для собственной финансовой безопасности следует проверять наличие подписанных обеими сторонами сделки документов (возможна электронная цифровая подпись). Остерегайтесь призывов привлекать в такие проекты родственников и знакомых, ведь многие мошеннические проекты строятся по принципу финансовых пирамид.
Во избежание финансового мошенничества регулирование финансовых рынков должно стать более жестким. К примеру, в Украине форексом практически не занимается ни один госорган. Фрагментарно за ним наблюдает Нацбанк (надзор за банками, которые предоставляют клиентам рынок форекс), а разные клубы (нелицензированные брокеры) живут сами по себе. Упорядочение деятельности форексников, а также представителей других финуслуг будет способствовать росту их популярности и увеличению объемов услуг. Кроме того, следует ужесточить наказание за финансовое мошенничество, совершенствуя законодательство.
В целях просвещения отечественных инвесторов финансовые регуляторы должны более широко вести кампанию по финансовой грамотности населения. Азы экономической грамотности следует преподавать уже в школе. Они важны для взрослой жизни не меньше, чем знание синуса и косинуса.
- Альтернативи децентралізації енергогенерації в Україні не існує Олексій Гнатенко вчора о 15:31
- Відкриті дані: прозорість проти корупції Діана Граділь вчора о 13:39
- Способи захисту прав власника від самочинного будівництва на земельній ділянці Євген Морозов вчора о 10:45
- Власть, наука, интеллект – инвестиции в средний и малый бизнес и устойчивое развитие Вільям Задорський вчора о 04:01
- Прифронтовий Миколаїв. Яку допомогу можна отримати у місті, де лінія фронту зовсім близько Галина Скіпальська 25.07.2024 13:53
- На що дивляться інвестори? Олександр Висоцький 25.07.2024 12:22
- Де нормальний начпрод, там якісні продукти харчування Дана Ярова 25.07.2024 12:06
- Розвиток європейського ринку водню: Нові ініціативи та перспективи Олексій Гнатенко 25.07.2024 10:17
- Внесіть зміни у свій щоденний "to do list" Катерина Кошкіна 25.07.2024 09:59
- Гранти на відновлення та енергоефективність житла: можливості від Фонду енергоефективності Єгор Фаренюк 24.07.2024 21:44
- Порушення прав власника земельної ділянки внаслідок самочинного будівництва Євген Морозов 24.07.2024 19:48
- Як застосувати методи відбору постачальників НАТО у наших реаліях? Євгеній Сільверстов 24.07.2024 18:00
- Кого підтримуватиме Ізраїль під час виборів у США? Олег Вишняков 24.07.2024 13:22
- Європейська рада схвалила висновки щодо інфраструктури електромережі ЄС Олексій Гнатенко 24.07.2024 12:30
- Спільна власність чоловіка та жінки, які проживають без реєстрації шлюбу Євген Морозов 23.07.2024 19:26
- Boris Johnson: Запрошення до усвідомлення – домовлянь з РФ не буде 1883
- Суди проти рф – реалії, фантазії, міфи. Перспективи Арбітражу 299
- Як застосувати методи відбору постачальників НАТО у наших реаліях? 91
- Чому конкурентні закупівлі – це більше ніж просто вимога закону 65
- Дизайн дитячого простору 63
-
11 млрд доларів тому, кого немає. На що просила гроші Україна в Берліні
Бізнес 87049
-
У Харкові обрали нові назви для трьох станцій метро
Бізнес 11247
-
Помпео виклав своє бачення мирного плану Трампа: лендліз на $500 млрд і реальні санкції
Бізнес 9246
-
Криза мобільного зв’язку. Скільки коштуватиме подовження зв'язку під час відключень
Бізнес 5717
-
Київський підприємець почав розбирати Tesla, щоб заряджати оселі – FT
Технології 5422