Фінмоніторинг та перевірки: на що звернути увагу!
Тільки від нас залежить, як вести бізнес та які ризики від цього нести!
Останні події свідчать про повернення активності в бізнес-спільноту. Тому, перевірки контролюючими органами повертаються!
Кому слід хвилюватись?
Чинне законодавство про фінмоніторинг поширюється на громадян України, іноземців та осіб без громадянства, фізичних осіб — підприємців, юридичних осіб, а також їхні філії та представництва включно із відокремленими підрозділами, органи місцевого самоврядування, правоохоронні та розвідувальні органи, а також інші державні органи.
Під контролем:
- фінансові операції, сума яких дорівнює чи перевищує 400 тис. грн;
- фінансові операції, сума яких дорівнює чи перевищує 30 тис. грн (для суб’єктів господарювання, які надають послуги у сфері лотерей та/або азартних ігор);
- фінансові операції, де хоча б одна зі сторін зареєстрована в юрисдикції, що не виконує рекомендацій міжнародних організацій щодо AML (anti-money laundering), або одна зі сторін такої операції має рахунок у банку такої юрисдикції;
- фінансові операції, що здійснюють політично значущі особи, їхні сім’ї чи пов’язані особи;
- переказ коштів за кордон чи до офшорних юрисдикцій;
- здійснення операції з готівкою;
- підозрілі фінансові операції.
Хто це контролює?
Йдеться власне про СПФМ (суб’єкт первинного фінансового моніторингу) та державні органи, які їх контролюють.
Яка система штрафів?
Обмежимось лише загальними положеннями щодо штрафних санкцій, а саме:
- за одне порушення не може застосовуватися більше одного заходу впливу;
- у разі вчинення двох і більше видів порушень сума штрафу розраховується шляхом додавання розмірів штрафів за кожний вид порушення;
- законом обмежений максимальний розмір штрафу (для СПФМ — 10 % загального річного обороту, проте не більше 7950 тисяч НМДГ; для спеціально визначених суб’єктів фінансового моніторингу — двократний обсяг отриманої вигоди, якщо вигода не може бути визначена, — 1590 тисяч НМДГ).
На що звернути увагу!
- актив може бути заморожений у випадках виникнення у СПФМ підозри чи підстав для підозри, що операції є результатом злочинної діяльності або пов’язані чи стосуються фінансування тероризму або фінансування розповсюдження зброї масового знищення;
- фінансові та видаткові операції можуть бути зупинені у разі виникнення підозри у СПФМ щодо наявності ознак кримінального правопорушення такої операції.
Спільним є те, що про замороження активів чи зупинення фінансових та видаткових операцій СПФМ не повідомляє клієнта, стосовно якого відбуваються такі дії.
Також необхідно пам’ятати, що адвокатські бюро, адвокатські об’єднання та адвокати, які здійснюють адвокатську діяльність індивідуально, належать до спеціально визначених суб’єктів фінансового моніторингу, а отже несуть такі ж самі обов’язки, як і СПФМ, зокрема, якщо вони беруть участь чи діють від імені клієнта, чи допомагають клієнту планувати й здійснювати визначені законодавством про фінмоніторинг операції, зокрема щодо:
- створення, забезпечення діяльності або управління юридичними особами, фондами, трастами чи подібними правовими утвореннями.
- відкриття та управління банківським рахунком чи рахунком у цінних паперах;
- купівлі-продажу суб’єктів господарювання та корпоративних прав;
- управління коштами, цінними паперами, активами клієнта;
- залучення коштів, необхідних для створення юридичних осіб та фондів, забезпечення їхньої діяльності або управління ними.
З огляду на це, варто бути вдвічі обачливими, оскільки тільки від нас залежить, як вести бізнес та які ризики від цього нести!
- Як забезпечити стабільність та вигоду на енергоринку України у 2025 роци? Ростислав Никітенко 13:31
- Право на здоров’я та трансплантацію: фундаментальне благо і виклик сучасного суспільства Дмитро Зенкін 13:17
- Як змусити інтер’єр працювати на ваш бренд? Алеся Карнаухова 11:48
- Успіх компанії залежить від ефективності кожного працівника Катерина Мілютенко вчора о 23:55
- Поділу доходів отриманих другим із подружжя від зайняття підприємницькою діяльністю Євген Морозов вчора о 20:34
- Скасування повідомлення про підготовчі роботи: юридичні аспекти Павло Васильєв вчора о 17:22
- Судова практика: сервітут без переговорів – шлях до відмови в позові Світлана Приймак вчора о 16:11
- Доцільність залучення експерта у виконавчому провадженні Дмитро Зенкін вчора о 13:14
- 2025. Рік економічного відновлення, репатріації та інтеграції військових. Чи буде так? Сергій Лабазюк вчора о 11:43
- Розпорядження майном "цивільного подружжя" при поділі спільного сумісного майна Євген Морозов 22.12.2024 20:34
- JIT – концепція, час якої настав Наталія Качан 22.12.2024 19:43
- Оновлення законодавства про захист персональних даних: GDPR в законопроєкті 8153 Анастасія Полтавцева 21.12.2024 18:47
- Податкова біполярність або коли виграв справу, але неправильно Євген Власов 21.12.2024 16:35
- Встановлення факту спільного проживання «цивільного подружжя» при поділі майна Євген Морозов 21.12.2024 10:52
- Когнітивка від Psymetrics – прогнозований бар’єр для Вищого антикорупційного суду Лариса Гольник 21.12.2024 09:26
- Україна сировинний придаток, тепер офіційно? 1410
- Когнітивка від Psymetrics – прогнозований бар’єр для Вищого антикорупційного суду 708
- Правова стратегія для захисту інтересів дитини у суді 567
- Вчимося та вчимо дітей: мотивація та управління часом 349
- 2025. Рік економічного відновлення, репатріації та інтеграції військових. Чи буде так? 230
-
Укренерго дало команду на екстрені відключення світла: причина
оновлено Бізнес 4834
-
"Особливі буряти" Путіна. Як солдати КНДР воюють проти України: ексклюзивні подробиці
3393
-
"Ми повинні потримати цю штуку ще трохи". Трамп виступив проти заборони TikTok в США
Бізнес 3302
-
"Умови сприятливіші за довоєнні". Вартість житла у Києві відповідає десяти рокам оренди
Бізнес 2895
-
Актор Дензел Вашингтон став священником: подробиці
Життя 2465