Заблокировали банковский счёт. Что делать?
Блокировка счетов организаций и индивидуальных предпринимателей — один из наиболее действенных механизмов борьбы государства с уклонением от уплаты налогов и легализацией преступных доходов.
Одна из самых обсуждаемых тем в бизнес-сфере — блокировка банковских счетов. Банк может заблокировать счёт по множеству причин, а вернуться к нормальному обслуживанию можно только через длительную процедуру, в том числе и судебное обжалование
Блокировка счетов организаций и индивидуальных предпринимателей — один из наиболее действенных механизмов борьбы государства с уклонением от уплаты налогов и легализацией преступных доходов. Для большей эффективности государство вовлекает в эту борьбу кредитные организации. После блокировки счёта организация не может проводить расходные операции, а это может принести большие убытки.
Финансовые организации по закону имеют право заблокировать банковский счёт до тех пор, пока вы не подтвердите законность операции. Такими признаками могут быть:
• операция с другого гаджета;
• слишком большая снятая сумма;
• непривычная локация или время суток;
• нестандартная операция.
Кроме того, клиенты банка могут попасть под блокировку, например, не зная о проблемах у контрагента или проводя единичные платежи по не указанным видам деятельности или указывая некорректные данные в назначении платежа.
Что делать?
В таких случаях банк связывается с клиентом для уточнения законности операции. В противном случае банковский счёт будет заблокирован. Нужно быть готовым к требованию документально подтвердить суть операции, которую вы планируете провести с использованием своего счёта, а также при необходимости предоставить в банк эти документы.
Самое важное правило — быть готовым к открытому диалогу. Банк может запросить у вас дополнительную информацию и документы, которые подтверждают экономический смысл и законность транзакции. Речь идёт о договорах, чеках и любых других документах, подтверждающих законность операции.
Банк назначит срок, в течение которого вы должны предоставить данные. Если ситуация прояснится, а у банка не будет оснований подозревать вас в мошенничестве, деньги переведут получателю.
Если вы столкнулись с проблемой блокировки банковского счёта, стоит обратиться к профессионалам. Опытные юристы знают, какие документы и в каких случаях необходимо предоставлять банку для подтверждения законности операций.
Что нужно делать для предотвращения блокировки счёта?
Данные меры необходимо предпринимать для того, чтобы избежать блокировки банковского счёта:
• работать только по выбранным видам деятельности;
• корректно указывать назначение платежа;
• проверять контрагентов;
• платить налоги и страховые взносы за себя и работников, причём желательно с того же счёта, по которому проводятся все остальные операции;
• если банк запрашивает документы — предоставлять их в срок;
• заранее согласовывать с банком сложные или нетипичные для вашего бизнеса сделки.
Эти меры не гарантируют полную безопасность от блокировки счета, но снижают её вероятность. Кроме того, у налоговых и других государственных органов будет возникать меньше вопросов к вашей компании.
Рекомендую задуматься о последствиях ошибок, потому что у вас могут возникнуть серьёзные проблемы — от отмены транзакции и блокировки счёта до криминальной ответственности.
- Захист дітей від насильства: як працює модель Барнахус в Україні та Польщі Галина Скіпальська вчора о 17:02
- ПРРО як шлях до детенізації бізнесу та збільшення надхожень у бюджет Андрій Сухов вчора о 11:59
- Cпеціальні військові операції – міжнародна політика кремля Сергій Пєтков вчора о 10:18
- 100 днів, які не повернули мир в Україну Дмитро Пульмановський вчора о 10:15
- За фасадом новобудови: як виявити ризики перед купівлею Юрій Бабенко 22.04.2025 15:32
- Як енергетичні компанії оптимізують КІК: досвід ЄС та українські реалії Ростислав Никітенко 22.04.2025 11:46
- 4 помилки, які заважають власнику бізнесу побудувати сильну компанію Олександр Висоцький 22.04.2025 10:27
- Где покупать жилую недвижимость и какую? Володимир Стус 21.04.2025 23:53
- ТЦК – треш, хайп, фейк або соціальна допомога військовим та їх сім’ям Сергій Пєтков 21.04.2025 19:52
- Китай закручує "рідкоземельну гайку". Як Україні скористатися своїм шансом? Ксенія Оринчак 21.04.2025 16:53
- Компенсація 1,5 млн грн моральної шкоди з рф на користь киянина за "повітряні тривоги" Світлана Приймак 21.04.2025 10:20
- Розпоряджання землею під час війни: поради юриста Сергій Пагер 21.04.2025 08:57
- Стажування і підвищення кваліфікації: сенси та підходи Сергій Пєтков 20.04.2025 19:43
- Рішенням суду з працівника (водія) стягнуто упущену вигоду Артур Кір’яков 19.04.2025 18:25
- Чому корпоративний стиль – це більше, ніж просто форма Павло Астахов 19.04.2025 12:09
- Як комплаєнс допомагає громадським організаціям зміцнити довіру та уникнути ризиків 233
- Модель нової індустріалізації України 184
- Омріяна Перемога: яким українці бачать закінчення війни? 145
- Стажування і підвищення кваліфікації: сенси та підходи 137
- Ілюзія захисту: чим загрожують несертифіковані мотошоломи 124
-
Львів планує відкрити заміський тролейбусний маршрут до сусіднього села
Бізнес 31870
-
Казахстан заявив, що видобуватиме стільки нафти, скільки потрібно йому, а не ОПЕК
Бізнес 8658
-
Хто такі світчери і чому вік — не привід боятись почати з нуля
Життя 6123
-
"Останній інгредієнт отруйного коктейлю". У Швейцарії стривожені різким зростанням франка
Фінанси 5559
-
Держборг України у 2025 році вперше перевищить "психологічну" позначку 100% – МВФ
Фінанси 4987