Нові критерії ризиків легалізації (відмивання) доходів від Мінфіна
Що будуть перевіряти банки для схвалення операцій: коментар сертифікованого спеціаліста з фінмоніторингу
Нещодавно під час консультації клієнт запитав: чи банки дійсно посилять перевірки операцій за рахунками?
Щоб детальніше розібратись у змінах у сфері фінмоніторингу, цього разу я розповім про нові критерії ризиків легалізації (відмивання) доходів.
З 24 лютого суб'єкти первинного фінмоніторингу повинні розробити власні критерії з урахуванням оновлених правил для перевірки ризиковості клієнтів.
Зокрема, таких критеріїв ризику лише за профілем клієнта понад 36, тож відтепер варто приготуватися до довших перевірок, зокрема, під час відкриття рахунків у банках і проведенні значних угод. Менеджери фінустанов використають усі наявні публічні ресурси з інформацією про клієнтів і запитають додаткові документи, щоб прийняти остаточне рішення про дозвіл на операцію.
Ось деякі з речей, які перевірятимуться суб'єктами первинного фінмоніторингу:
✔ підозріла поведінка клієнта
✔ негативна репутація чи афілійованість з росією чи білоруссю
✔ клієнт веде бізнес у ризиковій сфері
✔ часті зміни адреси реєстрації, КБВ та структури власності
✔ у клієнта незвично великі кошти та обсяги операцій, як для його типу бізнесу
✔ використовуються кошти без підтвердження їхнього походження та не повертаються кредити
✔ клієнт затягує надання інформації та документів за запитом суб'єкта
✔ бізнес має ознаки фіктивності
Що цікаво, до цих же критеріїв належить нещодавня реєстрація бізнесу (до пів року). Тож під пильне око фінустанов та інших суб'єктів первинного фінмоніторингу підпадатимуть не лише об'єктивно ризикові клієнти, а й цілком звичні бізнеси.
- Самопредставництво юридичної особи: Право чи привілей? Дмитро Зенкін 14:11
- Адмінарешт майна платника податків це публічно-правовий спір, а не спір про право Євген Морозов 13:11
- Чи декриміналізовані дрібні крадіжки в Україні? Рішення Верховного Суду Світлана Приймак 12:39
- Виклики та можливості у процесі відновлення України Сильвія Красонь-Копаніаж вчора о 15:49
- Інтеграція та інновації: шлях розвитку Реєстру судових рішень Леонід Сапельніков вчора о 14:01
- Технологічний обмін як основа відновлення та модернізації енергетичної системи України Олексій Гнатенко вчора о 14:00
- Політика і психологія: як заперечення та раціоналізація формують державні рішення Валерій Козлов вчора о 13:49
- Медіація у господарських спорах Наталія Ковалко вчора о 13:40
- Безтурботна старість? Як не втратити якість життя, виходячи на пенсію Інна Бєлянська вчора о 13:09
- Навіщо компанії ERP-система Віталій Курдюмов вчора о 11:24
- Доцільність та правомірність розірвання договору після закінчення строку його дії Євген Морозов вчора о 10:20
- Нові вимоги до подання даних нотаріусами: зміни для спадщини, дарування та купівлі-продажу Золтан Русанюк 16.10.2024 23:10
- "Джокер" залишається в рукаві Євген Магда 16.10.2024 18:04
- Податки підняли, питання залишилися Любов Шпак 16.10.2024 11:54
- Стягнення моральної шкоди завданої невиконанням судового рішення Євген Морозов 16.10.2024 10:36
- "Джокер" залишається в рукаві 5520
- Безтурботна старість? Як не втратити якість життя, виходячи на пенсію 627
- Криве дзеркало доброчесності: чи єдині стандарти для суддів і прокурорів? 360
- Кожен українець за кордоном – амбасадор своєї країни: місія, відповідальність і майбутнє 218
- AI Risk: як штучний інтелект формує нові горизонти корпоративної безпеки 207
-
Львівський автобусний завод вийшов з 10-річного банкрутства
Бізнес 21718
-
Реакція на викриття 49 прокурорів наштовхує на висновок – робити, як в Росії. Але це не вихід
Думка 18602
-
"Путін витрачає на війну до $130 млрд на рік. Диво, що ми тримаємось". Що розказав Залужний
7361
-
Департамент охорони культурної спадщини вимагає зафарбувати мурал з Будановим на Подолі
Життя 5804
-
Найдорожча технокомпанія Європи обвалилась на біржі й втратила цей статус
Бізнес 5783