Способы регулирования рынка криптовалют
Статья посвящена перспективая регулирования рынка криптовалют и практикам стран Западной Европы.
Последние месяцы курс основных криптовалют – Bitcoin,Ethereum, Ripple – не отличаетсястабильностью, отчего на рынке возникает легкое разочарование. Многие трейдерыосознали, что заниматься «криптой» на самом деле далеко не так просто, как онидумали и уж точно не равносильно покупке выигрышного лотерейного билета.Атмосфера «золотой лихорадки» уходит прямо пропорционально росту давления на криптотрейдеров– прежде всего из-за новых правил, о которых многим стоит знать.
Регулятивная политика на марше
Неопределенность по статусу криптовалют в мире – особенностьне только украинской политики госрегуляторов. Законодательная база во многихстранах формируется медленно – однозначно медленнее развития самихкриптоватолют, а потому спрос на адекватную регулятивную политику все выше. Нетак давно государственные органы финмониторинга Швейцарии и Германии финансовогорассказали о своем видении регулирования ICO (Initial Coin Offering - форма привлечения инвестиций в виде продажи фиксированного количества новых единицкриптовалют, полученных разовой или ускоренной эмиссией). Согласно ихпроекту, регулирование будет совершаться в зависимости от зависимости отэкономической функции и цели токенов, которые выпустил организатор ICO, к ним будут применятьсясуществующие законы данных сфер.
Для использования токенов или их перевода в валютныйфинресурс, обязательным станет соблюдение законов по борьбе с отмыванием денег.В пуликации от 20 февраля Федеральное управление финансового надзора ФРГ (BaFin)подчеркнулонеобходимость соответствия закону со стороны крипто-провайдеров. Таким образом,все крипто платформы, а также некоторые ICO в Германии, обязаны «узаконить»своих клиентов в соответствии с законодательством ЕС. Пока швейцарские инемецкие надзорные органы продвигаются в вопросе регулирования, финансовыйсектор внимательно следит за дальнейшими изменениями на других европейскихрынках. И что-то мне подсказывает, что другие страны возьмут наработкиШвейцарии и Германии за основу. Единственный вопрос здесь: будет ли сфераподчиняться законам не только на бумаге?
Зачем рынку Know Your Customerт (KYC)?
Криптовалюты являются раем для fraud-действий – в зависимости отсистемы, конечно. В теории, транзакции в системе Blockchain (на основе которойоснована валюта), видны для каждого участника сети. Тем не менее, пользователимогут оставаться полностью анонимными, но только до момента, пока они необязаны быть идентифицированы. Поэтому, с целью прозрачности, все большекрипто-трейдеров, полагаются на правило KYC (термин банковского и биржевого регулирования, обязывающий идентификацию иустановление личности контрагента перед проведением финансовой операции).Всякий раз, когда ICO или крипто-платформа подчиняются законодательству опротиводействии отмыванию денег, они аналогичны другим финансовым учреждениям,которые обязаны узаконить своих клиентов в соответствии с законом. Такимобразом, решающий вопрос на этом этапе: в каких случаях закон может быть применим?
Какие есть варианты?
Криптовалюты будут регулироваться со стороны государств –это случится с неизбежностью логики самой финансовой системы, в которой онисуществуют. Но как именно? В настоящее время крипто-трейдеры реализуют дваметода цифровой идентификации:
· Идентификация посредством электронной фотокопиимеждународного паспорта.
· Видеоидентификация как соответствие изображению
У обоих методов, конечно же, есть недостатки, поэтому в ближайшиеполгода-год мы явно получим новое решение идентификации для всех ICO и крипто-провайдеров,которые не обязаны узаконить своих пользователей посредством видеочата.Независимо от того, через фото или видео-чат - оба процесса положит конецпсевдонимам и принесут больше прозрачности в отрасль.
- З чого починати описувати бізнес-процеси? Жанна Кудрицька вчора о 23:46
- Неустойка за неповернення майна з оренди: між штрафом та пенею Дмитро Шаповал вчора о 13:56
- Стягнення шкоди з закладу освіти та батьків внаслідок пошкодження ока дитині Артур Кір’яков вчора о 13:11
- СЗЧ – вихід з ситуації є Сергій Пєтков вчора о 10:18
- Декілька ФОП: оптимізація податків чи дроблення бізнесу? Сергій Пагер вчора о 09:07
- Захист дітей від насильства: як працює модель Барнахус в Україні та Польщі Галина Скіпальська 23.04.2025 17:02
- ПРРО як шлях до детенізації бізнесу та збільшення надхожень у бюджет Андрій Сухов 23.04.2025 11:59
- Cпеціальні військові операції – міжнародна політика кремля Сергій Пєтков 23.04.2025 10:18
- 100 днів, які не повернули мир в Україну Дмитро Пульмановський 23.04.2025 10:15
- За фасадом новобудови: як виявити ризики перед купівлею Юрій Бабенко 22.04.2025 15:32
- Як енергетичні компанії оптимізують КІК: досвід ЄС та українські реалії Ростислав Никітенко 22.04.2025 11:46
- 4 помилки, які заважають власнику бізнесу побудувати сильну компанію Олександр Висоцький 22.04.2025 10:27
- Где покупать жилую недвижимость и какую? Володимир Стус 21.04.2025 23:53
- ТЦК – треш, хайп, фейк або соціальна допомога військовим та їх сім’ям Сергій Пєтков 21.04.2025 19:52
- Китай закручує "рідкоземельну гайку". Як Україні скористатися своїм шансом? Ксенія Оринчак 21.04.2025 16:53
- Омріяна Перемога: яким українці бачать закінчення війни? 150
- Стажування і підвищення кваліфікації: сенси та підходи 139
- Люди в центрі змін: як Франковий університет створює сучасне академічне середовище 111
- ТЦК – треш, хайп, фейк або соціальна допомога військовим та їх сім’ям 97
- Китай закручує "рідкоземельну гайку". Як Україні скористатися своїм шансом? 92
-
Казахстан заявив, що видобуватиме стільки нафти, скільки потрібно йому, а не ОПЕК
Бізнес 27992
-
"Останній інгредієнт отруйного коктейлю". У Швейцарії стривожені різким зростанням франка
Фінанси 20371
-
"Я приніс вам мир". Чому зірвались мирні переговори у Лондоні і що далі – сценарії
16735
-
У юристки Панаіотіді пройшов обшук. ЇЇ чоловік Коболєв каже, що вилучили телефони й компʼютер
Бізнес 7975
-
Виробництво шоколаду та ковбас під загрозою через блокування імпорту ароматизаторів
Бізнес 6693