"Спасение утопающих - дело рук самих утопающих"
Мошенничество с копиями документов, удостоверяющих личность, реально предотвратить - уже на этапе их создания.
В июле-августе 2013 года в украинских средствахмассовой информации появились данные о массовых случаях торговли, в крупныхгородах Украины, копиями документов, удостоверяющих личность граждан -паспортами и идентификационными кодами - с целью последующего мошенничества сними. Одним из наиболее распространенных источников нелегальногораспространения копий документов назывались пункты обмена валюты, которыеНациональный банк Украины, наряду с уполномоченными банками, обязал делатькопии документов, удостоверяющих личность, при осуществлении операций попокупке или продаже иностранной валюты.
Эксперты Украинской Финансовой Ассоциации попробовали разобраться в масштабахпроблемы и найти пути ее решения.
На текущем этаперазвития общества, в правовом государстве, возникает необходимостьидентификации граждан при осуществлении определенных операций. С цельюосуществления идентификации производится ксерокопирование документов,удостоверяющих личность. Данная норма действует не только в Украине, а являетсяобщепринятой мировой практикой. Дальнейшее хождение копий этих документов неимеет юридической силы.
Однако, в случае мошенничества, сделанные копиидокументов могут быть одинаково опасны наряду с оригиналами. Источниками нелегальногораспространения копий документов, удостоверяющих личность, помимо пунктовобмена валют, как в Украине, так и во всем мире, могут являться копи-центры,коллекторские конторы, гостиницы, туристические фирмы, агентства по подборуперсонала, операторы мобильной связи, автосалоны, банки, кредитные союзы,нотариусы, различные государственные учреждения и пр. Перечень можно продолжатьеще очень долго.
Целями мошенничества с помощью копий документов, удостоверяющих личность,являются их использование при получении кредитов, регистрации юридических лиц,имущества, полученного преступным путем, регистрации счетов на игровых сайтах,сайтах интернет - коммерции, знакомств, проведении операций обмена валют ит.п. Большая часть из перечисленных видов мошенничества возможна лишь приусловии, что в сговоре с мошенником состоит кто-то из сотрудников илидолжностных лиц предприятий и организаций, по операциям с которымиосуществляется подлог копий документов (например, сотрудник банка, оформляющийкредит по копии документа, удостоверяющего личность; либо государственныйрегистратор, осуществляющий регистрацию юридического лица на имя и без согласиячеловека, копии документов которого получены незаконным путем, и т.д.)
Государственная служба Украины по вопросам регуляторной политики и развитияпредпринимательства в августе 2013 года, пытаясь снизить частоту неправомерногоиспользования копий документов, обратилась в Национальный банк Украины спросьбой отменить копирование паспортов с целью идентификации при обмене валют.
Внезависимости от решения, которое будет принято регулятором, хочется отметить,что одной лишь отменой копирования документов, удостоверяющих личность, приобмене валют проблема неправомерного использования таких копий не решится.Спрос будет рождать предложение. Плюсы введения ксерокопирования документов,удостоверяющих личность, при идентификации лиц, осуществляющих операции пообмену валюты, на данном этапе развития экономики Украины стали уже очевидны -это стало одним из факторов предотвращения массовых спекуляций при обмене валюти стабилизации спроса на валюту со стороны населения.
Более реальной защитой от неправомерного использования копий документов,удостоверяющих личность, нежели отмена ксерокопирования при обмене валюты,может стать финансовая и юридическая грамотность граждан. Вероятность того, чтокопии документов, удостоверяющих личность, будут использованы в мошенническихцелях, может значительно снизить, к примеру, осуществление дополнительных надписейна таких копиях - одной или всех вместе - в виде даты и времени совершенияоперации, фамилии и подписи гражданина, названия учреждения в котором остаетсякопия и т.п. Указание дополнительных надписей на копиях документов,удостоверяющих личность, в момент осуществления идентификации - делаетпрактически невозможным дальнейшее неправомерное использование таких копий.
- Неустойка за неповернення майна з оренди: між штрафом та пенею Дмитро Шаповал 13:56
- Стягнення шкоди з закладу освіти та батьків внаслідок пошкодження ока дитині Артур Кір’яков 13:11
- СЗЧ – вихід з ситуації є Сергій Пєтков 10:18
- Декілька ФОП: оптимізація податків чи дроблення бізнесу? Сергій Пагер 09:07
- Захист дітей від насильства: як працює модель Барнахус в Україні та Польщі Галина Скіпальська вчора о 17:02
- ПРРО як шлях до детенізації бізнесу та збільшення надхожень у бюджет Андрій Сухов вчора о 11:59
- Cпеціальні військові операції – міжнародна політика кремля Сергій Пєтков вчора о 10:18
- 100 днів, які не повернули мир в Україну Дмитро Пульмановський вчора о 10:15
- За фасадом новобудови: як виявити ризики перед купівлею Юрій Бабенко 22.04.2025 15:32
- Як енергетичні компанії оптимізують КІК: досвід ЄС та українські реалії Ростислав Никітенко 22.04.2025 11:46
- 4 помилки, які заважають власнику бізнесу побудувати сильну компанію Олександр Висоцький 22.04.2025 10:27
- Где покупать жилую недвижимость и какую? Володимир Стус 21.04.2025 23:53
- ТЦК – треш, хайп, фейк або соціальна допомога військовим та їх сім’ям Сергій Пєтков 21.04.2025 19:52
- Китай закручує "рідкоземельну гайку". Як Україні скористатися своїм шансом? Ксенія Оринчак 21.04.2025 16:53
- Компенсація 1,5 млн грн моральної шкоди з рф на користь киянина за "повітряні тривоги" Світлана Приймак 21.04.2025 10:20
- Модель нової індустріалізації України 184
- Омріяна Перемога: яким українці бачать закінчення війни? 149
- Стажування і підвищення кваліфікації: сенси та підходи 138
- Люди в центрі змін: як Франковий університет створює сучасне академічне середовище 111
- ТЦК – треш, хайп, фейк або соціальна допомога військовим та їх сім’ям 96
-
Казахстан заявив, що видобуватиме стільки нафти, скільки потрібно йому, а не ОПЕК
Бізнес 22030
-
"Останній інгредієнт отруйного коктейлю". У Швейцарії стривожені різким зростанням франка
Фінанси 16185
-
"Я приніс вам мир". Чому зірвались мирні переговори у Лондоні і що далі – сценарії
13850
-
У юристки Панаіотіді пройшов обшук. ЇЇ чоловік Коболєв каже, що вилучили телефони й компʼютер
Бізнес 6625
-
Держборг України у 2025 році вперше перевищить "психологічну" позначку 100% – МВФ
Фінанси 5997