"Спасение утопающих - дело рук самих утопающих"
Мошенничество с копиями документов, удостоверяющих личность, реально предотвратить - уже на этапе их создания.
В июле-августе 2013 года в украинских средствахмассовой информации появились данные о массовых случаях торговли, в крупныхгородах Украины, копиями документов, удостоверяющих личность граждан -паспортами и идентификационными кодами - с целью последующего мошенничества сними. Одним из наиболее распространенных источников нелегальногораспространения копий документов назывались пункты обмена валюты, которыеНациональный банк Украины, наряду с уполномоченными банками, обязал делатькопии документов, удостоверяющих личность, при осуществлении операций попокупке или продаже иностранной валюты.
Эксперты Украинской Финансовой Ассоциации попробовали разобраться в масштабахпроблемы и найти пути ее решения.
На текущем этаперазвития общества, в правовом государстве, возникает необходимостьидентификации граждан при осуществлении определенных операций. С цельюосуществления идентификации производится ксерокопирование документов,удостоверяющих личность. Данная норма действует не только в Украине, а являетсяобщепринятой мировой практикой. Дальнейшее хождение копий этих документов неимеет юридической силы.
Однако, в случае мошенничества, сделанные копиидокументов могут быть одинаково опасны наряду с оригиналами. Источниками нелегальногораспространения копий документов, удостоверяющих личность, помимо пунктовобмена валют, как в Украине, так и во всем мире, могут являться копи-центры,коллекторские конторы, гостиницы, туристические фирмы, агентства по подборуперсонала, операторы мобильной связи, автосалоны, банки, кредитные союзы,нотариусы, различные государственные учреждения и пр. Перечень можно продолжатьеще очень долго.
Целями мошенничества с помощью копий документов, удостоверяющих личность,являются их использование при получении кредитов, регистрации юридических лиц,имущества, полученного преступным путем, регистрации счетов на игровых сайтах,сайтах интернет - коммерции, знакомств, проведении операций обмена валют ит.п. Большая часть из перечисленных видов мошенничества возможна лишь приусловии, что в сговоре с мошенником состоит кто-то из сотрудников илидолжностных лиц предприятий и организаций, по операциям с которымиосуществляется подлог копий документов (например, сотрудник банка, оформляющийкредит по копии документа, удостоверяющего личность; либо государственныйрегистратор, осуществляющий регистрацию юридического лица на имя и без согласиячеловека, копии документов которого получены незаконным путем, и т.д.)
Государственная служба Украины по вопросам регуляторной политики и развитияпредпринимательства в августе 2013 года, пытаясь снизить частоту неправомерногоиспользования копий документов, обратилась в Национальный банк Украины спросьбой отменить копирование паспортов с целью идентификации при обмене валют.
Внезависимости от решения, которое будет принято регулятором, хочется отметить,что одной лишь отменой копирования документов, удостоверяющих личность, приобмене валют проблема неправомерного использования таких копий не решится.Спрос будет рождать предложение. Плюсы введения ксерокопирования документов,удостоверяющих личность, при идентификации лиц, осуществляющих операции пообмену валюты, на данном этапе развития экономики Украины стали уже очевидны -это стало одним из факторов предотвращения массовых спекуляций при обмене валюти стабилизации спроса на валюту со стороны населения.
Более реальной защитой от неправомерного использования копий документов,удостоверяющих личность, нежели отмена ксерокопирования при обмене валюты,может стать финансовая и юридическая грамотность граждан. Вероятность того, чтокопии документов, удостоверяющих личность, будут использованы в мошенническихцелях, может значительно снизить, к примеру, осуществление дополнительных надписейна таких копиях - одной или всех вместе - в виде даты и времени совершенияоперации, фамилии и подписи гражданина, названия учреждения в котором остаетсякопия и т.п. Указание дополнительных надписей на копиях документов,удостоверяющих личность, в момент осуществления идентификации - делаетпрактически невозможным дальнейшее неправомерное использование таких копий.
- Оформлення права власності на частку у спільному майні колишнього подружжя Альона Прасол 10:29
- В Україні з’явився "привид" стагфляції, що пішло не так? Любов Шпак 10:27
- Юридичне регулювання sweepstakes: основні аспекти та огляд за юрисдикціями Роман Барановський вчора о 16:19
- Нелегальний ринок тютюну: як зупинити мільярдні втрати для бюджету України? Андрій Доронін вчора о 15:05
- Перевірка компаній перед M&A: аудит, юридичні аспекти та роль менеджера Артем Ковбель вчора о 02:12
- Адвокатура в Україні потребує невідкладного реформування Лариса Криворучко вчора о 01:14
- Ретинол і літо: якими ретиноїдами можна користуватися влітку Вікторія Жоль 01.04.2025 09:44
- К вопросу о гегелевских законах диалектики. Дискуссия автора с ИИ в чате ChatGPT Вільям Задорський 01.04.2025 06:23
- Рекордні 8549 заяв на суддівські посади: що стоїть за ключовою цифрою пʼятого добору? Тетяна Огнев'юк 31.03.2025 21:11
- Med-Arb: ефективна альтернатива традиційному врегулюванню спорів Наталія Ковалко 31.03.2025 17:54
- Искусство наступать на грабли Володимир Стус 31.03.2025 17:05
- Нова судова практика – відсутній обов’язок надсилання копії скарги виконавцю Андрій Хомич 31.03.2025 16:01
- НАБУ: невиправдані надії Георгій Тука 31.03.2025 15:48
- Податкове резидентство для енерготрейдерів з іноземними бенефіціарами Ростислав Никітенко 31.03.2025 12:41
- Фінансова модель університетів майбутнього Віталій Кухарський 31.03.2025 12:21
- Рекордні 8549 заяв на суддівські посади: що стоїть за ключовою цифрою пʼятого добору? 3754
- Шукайте жінку! Білоруський варіант 362
- Med-Arb: ефективна альтернатива традиційному врегулюванню спорів 247
- НАБУ: невиправдані надії 220
- Аудит українських надр. Відзив "сплячих" ліцензій. Передача надр іноземцям 155
-
У рейтингу мільярдерів Forbes з'явилось поповнення від України
Бізнес 53992
-
Колишній власник Галі Балуваної пояснив вихід з бізнесу: Було некомфортно
Бізнес 44360
-
"Супутник Притули" змінив правила гри: як Україна вплинула на фінський космічний бізнес
19840
-
Ексголова Харківської ОДА Кучер очолив наглядову раду держкомпанії "Ліси України"
Бізнес 17263
-
Сотні контрактів. Про що говорить масова закупівля Європою сучасних танків та БМП
14509