Нові критерії ризиків легалізації (відмивання) доходів від Мінфіна
Що будуть перевіряти банки для схвалення операцій: коментар сертифікованого спеціаліста з фінмоніторингу
Нещодавно під час консультації клієнт запитав: чи банки дійсно посилять перевірки операцій за рахунками?
Щоб детальніше розібратись у змінах у сфері фінмоніторингу, цього разу я розповім про нові критерії ризиків легалізації (відмивання) доходів.
З 24 лютого суб'єкти первинного фінмоніторингу повинні розробити власні критерії з урахуванням оновлених правил для перевірки ризиковості клієнтів.
Зокрема, таких критеріїв ризику лише за профілем клієнта понад 36, тож відтепер варто приготуватися до довших перевірок, зокрема, під час відкриття рахунків у банках і проведенні значних угод. Менеджери фінустанов використають усі наявні публічні ресурси з інформацією про клієнтів і запитають додаткові документи, щоб прийняти остаточне рішення про дозвіл на операцію.
Ось деякі з речей, які перевірятимуться суб'єктами первинного фінмоніторингу:
✔ підозріла поведінка клієнта
✔ негативна репутація чи афілійованість з росією чи білоруссю
✔ клієнт веде бізнес у ризиковій сфері
✔ часті зміни адреси реєстрації, КБВ та структури власності
✔ у клієнта незвично великі кошти та обсяги операцій, як для його типу бізнесу
✔ використовуються кошти без підтвердження їхнього походження та не повертаються кредити
✔ клієнт затягує надання інформації та документів за запитом суб'єкта
✔ бізнес має ознаки фіктивності
Що цікаво, до цих же критеріїв належить нещодавня реєстрація бізнесу (до пів року). Тож під пильне око фінустанов та інших суб'єктів первинного фінмоніторингу підпадатимуть не лише об'єктивно ризикові клієнти, а й цілком звичні бізнеси.
- Чи є місце українській книзі в планах держави, або що не так із книжковими сертифікатами? Віктор Круглов 19:31
- Блокування податкових накладних: причини та рішення Соломія Марчук 16:05
- Наш атом у кишені: коли світ перейде на ядерні батарейки Ксенія Оринчак 16:04
- Корпоративна політика як інструмент ефективного управління сьогодення Дмитро Зенкін 11:26
- Межі вирішення питання про зупинення реєстрації податкової накладної Євген Морозов 10:57
- Кризове лідерство та менеджмент: як обрати правильну стратегію в умовах кризи Ігор Шевцов 08:42
- Дірки на всіх: чи майже всіх? Богдан Кашаник вчора о 23:43
- Цифрові права та кібербезпека: Виклики сучасності та перспективи регулювання Світлана Приймак вчора о 17:22
- Відстрочка від мобілізації для студентів іноземних ВНЗ: Покарання невинних за чужі провини Арсен Маринушкін вчора о 16:29
- Нетворкінг у LinkedIn: Правила успішної комунікації Дмитро Суслов вчора о 16:10
- Відповідальність як стратегія. Чому сталий розвиток – майбутнє бізнесу Ірина Кононенко вчора о 11:40
- Строк на оскарження рішення та дії посадових осіб виконавчої служби Євген Морозов вчора о 09:55
- Відбір постачальника – це не вся закупівля: ключові ролі в закупівельному процесі Євгеній Сільверстов вчора о 09:47
- Зміни в призначенні субсидій Андрій Павловський 29.09.2024 18:13
- Визнання недійсним договору відступлення права вимоги Євген Морозов 29.09.2024 10:47
-
Як зробити прорив у вивченні іноземної мови у найближчі пів року
Життя 22332
-
Насильство і торгівля людьми: що це за гучна історія з музикантом P. Diddy
Життя 9807
-
Епіцентр почав відкривати торгово-розважальні центри. Перший – біля Києва
Бізнес 8527
-
"Цифри шокують". У Росії офіційно презентували проєкт бюджету на 2025 рік
Фінанси 5531
-
Маша Єфросиніна знялася у новому серіалі: про що він
Життя 3977