Осторожно: финансовые мошенники
Отсутствие в Украине полноценных финансовых инструментов на руку нечестным дельцам
Недавно СБУ провела обыски у фигурантов дела о финансовой пирамиде Forex Trend Limіted. Обыски провели в Киеве, Запорожье, Днепре и Харьковской области. По данным спецслужб, под видом функционирования международной инвесткомпании дельцы завладели средствами нескольких тысяч граждан Украины и иностранцев в сумме более 340 млн грн. Немногим ранее СБУ разоблачила группу, которая создала финансовую пирамиду Forex Trend и обманула жителей нескольких украинских городов на 70 млн грн. Тяга к дармовым деньгам, склонность к риску и жажда больших прибылей – вот, что движет теми, кто попал в сети финансовых мошенников.
Серые зоны рынка капитала
Для форекс-компаний наша страна стала своеобразным Эльдорадо, поскольку в Америке внебиржевой форекс запретили еще в октябре 2011 года (с тех пор американские брокеры проводят все сделки на бирже). В Украине таких законов нет, поэтому форексники-брокеры не предоставляют клиентам прямой доступ к торговле на международном финансовом рынке валютой, драгоценными металлами, акциями, фьючерсами. Клиент теряет деньги со своего счета с так называемого общака форексной конторы.
«В Украине от мошенничества форекс-брокеров потери инвесторов оцениваются от $50 млн до $200 млн", – отмечают в Нацкомиссии по ценным бумагам и фондовому рынку Украины (НКЦБФР). Этот финансовый регулятор предупреждает украинцев о значительных рисках потери всех средств, инвестированных не только на рынке forex трейдинга, но и в бинарные опционы, криптобиржи, микрокредитование, активы в управлении. Отсутствие полноценных финансовых инструментов, доступных украинским инвесторам, создает мошенникам большое поле для деятельности. Большинство из рекламируемых в последнее время проектов построено по принципу финансовых пирамид.
Подавляющее количество фирм, предоставляющих услуги по торговле на финансовых рынках регистрируются в зонах с льготным налогообложением. Контактные юрлица и бенефициары являются резидентами таких стран как Сейшельские острова, ОАЭ, Британские Виргинские острова, Кипр, Сент-Винсент и Гренадины, республика Вануату.
Плохие приметы для инвестора
Чтобы не попасть в сети финансовых мошенников, будьте бдительны. Не «покупайтесь» на предложение доходности в 100% и более годовых и сверхприбыль, которая в разы превышает среднюю процентную ставку банков по депозитам. Индикаторами фиктивности может стать отсутствие соответствующих лицензий и разрешений, а также регистрации в стране привлечения инвестиций. Инвестора должна насторожить «прописка» бенефициаров в странах экзотических или с оффшорными зонами.
Для сомнительных проектов характерны отсутствие на сайтах информации об их руководителях, отчетов по финансовой деятельности компании. Поэтому для собственной финансовой безопасности следует проверять наличие подписанных обеими сторонами сделки документов (возможна электронная цифровая подпись). Остерегайтесь призывов привлекать в такие проекты родственников и знакомых, ведь многие мошеннические проекты строятся по принципу финансовых пирамид.
Во избежание финансового мошенничества регулирование финансовых рынков должно стать более жестким. К примеру, в Украине форексом практически не занимается ни один госорган. Фрагментарно за ним наблюдает Нацбанк (надзор за банками, которые предоставляют клиентам рынок форекс), а разные клубы (нелицензированные брокеры) живут сами по себе. Упорядочение деятельности форексников, а также представителей других финуслуг будет способствовать росту их популярности и увеличению объемов услуг. Кроме того, следует ужесточить наказание за финансовое мошенничество, совершенствуя законодательство.
В целях просвещения отечественных инвесторов финансовые регуляторы должны более широко вести кампанию по финансовой грамотности населения. Азы экономической грамотности следует преподавать уже в школе. Они важны для взрослой жизни не меньше, чем знание синуса и косинуса.
- "Компостер подій" Кремля: будьте пильними Євген Магда 11:28
- З 1 грудня зміняться правила бронювання: з'явилася Постанова Кабміну Віталій Соловей вчора о 20:23
- Бюджет-2025 прийнятий, але це не точно. Любов Шпак вчора о 18:55
- Час затягувати паски Андрій Павловський вчора о 17:27
- Строк нарахування 3% річних від суми позики Євген Морозов вчора о 13:52
- Судовий захист при звернені стягнення на предмет іпотеки, якщо таке майно не відчужено Євген Морозов 22.11.2024 13:02
- Система обліку немайнової шкоди: коли держава намагається залікувати невидимі рани війни Світлана Приймак 22.11.2024 11:36
- Чому енергетичні та газові гіганти обирають Нідерланди чи Швейцарію для бізнесу Ростислав Никітенко 22.11.2024 08:47
- 1000+ днів війни: чи достатньо покарати агрессора правовими засобами?! Дмитро Зенкін 21.11.2024 21:35
- Горизонтальний моніторинг як сучасний метод податкового контролю Юлія Мороз 21.11.2024 13:36
- Ієрархія протилежних правових висновків суду касаційної інстанції Євген Морозов 21.11.2024 12:39
- Чужий серед своїх: право голосу і місце в політиці іноземців у ЄС Дмитро Зенкін 20.11.2024 21:35
- Сталий розвиток рибного господарства: нові можливості для інвестицій в Україні Артем Чорноморов 20.11.2024 15:59
- Кремль тисне на рубильник Євген Магда 20.11.2024 15:55
- Судова реформа в контексті вимог ЄС: очищення від суддів-корупціонерів Світлана Приймак 20.11.2024 13:47
-
Мінекономіки пояснило, як отримати 1000 грн єПідтримки, і порадило задонатити їх на ЗСУ
Фінанси 24573
-
В Україні збанкротував ще один страховик
Бізнес 12379
-
Селена Гомес, Демі Мур та Єва Лонгорія: найкращі образи найуспішніших жінок Голлівуду – фото
Життя 11000
-
Курс євро впав на 47 копійок: Який курс долара НБУ зафіксував на понеділок
Фінанси 9973
-
Піднятися з нуля. Як родина переселенців розвиває бізнес з перероблювання волоських горіхів
Бізнес 9473