Наслідки незаконної роботи в криптоіндустрії

Криптовалюта, заснована на технології блокчейн, не лише революціонізує фінансові трансакції і зберігання активів, але і відкриває двері до неймовірних можливостей у цифровій економіці.

У світі криптовалют існує безліч нових можливостей для фінансових інновацій та інвестицій.

Однак, зростання популярності біткоїна, ефіріуму та інших криптовалют привернуло увагу як інвесторів, так і шахраїв. Незважаючи на існуюче законодавство, шахрайство з криптовалютою все ще стається занадто часто, адже криптовалютні операції приваблюють зловмисників своєю анонімністю та відсутністю централізованого контролю.

В даній статті ми розглянемо приклади незаконної роботи в цьому секторі та її наслідки.

Приклади незаконної роботи в криптоіндустрії та їх наслідки:

Відмивання коштів.

Відмивання грошей є найпоширенішим серед всіх криптовалютних злочинів, адже криптовалюта є «ідеальним» засобом для цього.

Досить часто злочинці користуються анонімністю блокчейну для відмивання коштів, отриманих злочинним шляхом (від злочинної діяльності в реальному світі до кіберзлочинів/цифрового шахрайства). Зазвичай, правопорушники використовують криптовалюту для того, аби приховати джерела походження незаконних грошей і конвертувати їх у готівку, яку потім можна перемістити на банківський рахунок (легалізувати).

Наприклад, у 2013 році міжнародні органи правопорядку викрили схему відмивання грошей на суму понад $6 мільярдів через криптовалютний обмінник Liberty Reserve. Компанія скоїла близько 55 мільйонів операцій з відмивання коштів, отриманих від кіберзлочинів, злому банківських рахунків, наркотрафіку та дитячої порнографії. Її клієнтами були понад мільйона людей з 17 країн світу. Liberty Reserve активно працювала на російському ринку, однак у 2016 році її засновника, Артура Будовського, було засуджено в США до двадцяти років позбавлення волі, а двох його спільників – до п’яти та трьох років позбавлення волі. URL - https://www.justice.gov/opa/pr/liberty-reserve-founder-sentenced-20-years-laundering-hundreds-millions-dollars

Зовсім нещодавно, 12 березня 2024 року, суд присяжних Окружного суду округу Колумбія (США) виніс обвинувачувальний вирок Роману Стерлінгову (засновнику та оператору міксера Bitcoin Frog) за відмивання/допомогу у відмиванні більше 400 000 мільйонів USD за період з 2011 по 2021 роки. Остаточний вирок буде винесено 15 липня 2024 року, Роману Стерлінгову загрожує від 25 років позбавлення волі з конфіскацією майна. 

Кіберзлочини та вимагання викупу в криптовалюті.

Злочинці досить часто використовують криптовалюту для здійснення кібератак та вимагання викупу. Для прикладу, у 2022 році атака на платформу торгівлі криптовалютою Poly Network призвела до втрати $610 мільйонів.

Згідно зі звітом компанії Chainanalysis , що займається аналізом блокчейнів, ринки програм-вимагачів і даркнету є двома найпоширенішими формами криптозлочинності, доходи від яких у 2023 році зросли, на відміну від загальних тенденцій.

Крадіжка персональних даних.

Криптовалюта також використовується для фінансування піратства та крадіжки даних.

Однією з з найвідоміших судових справ, пов'язаних з крадіжкою персональних даних, була справа "Coincheck Hack" у січні 2018 року. У цьому інциденті японський криптовалютний обмінник Coincheck був атакований зловмисниками, котрі вкрали персональні дані користувачів та кошти з їх гаманців на більше ніж 500 мільйонів USD, для того часу - найбільша крадіжка в історії криптовалют.

Дана хакерська атака стала яскравим прикладом для інших криптобірж та довела, що їм необхідно негайно заповнити прогалини в програмному забезпеченні, аби гарантувати безпеку активів своїх клієнтів, навіть якщо в майбутньому станеться аналогічна атака.

Інвестування в піратські проєкти (Scam ICOs).

Деякі особи використовують криптовалютні Initial Coin Offerings (ICO) для залучення інвестицій у проєкти, які потім виявляються шахрайськими.

Наприклад, у 2017 році проєкт PlexCoin залучив понад $15 мільйонів через ICO, після чого виявилось, що це був шахрайський проєкт. Домінік Лакруа та Сабріна Параді-Ройєр (власники PlexCoin) були засуджені сплати штрафу в сумі понад $7 мільйонів за шахрайство, пов'язане з ініціюванням піратського ICO. URL - https://www.sec.gov/litigation/litreleases/lr-24635

Погодьтесь, що такі схеми підривають довіру до криптовалют та шкодять репутації цілої криптоіндустрії.

Надання криптопослуг без відповідної ліцензії на криптовалюту.

Надання компаніями фінансових послуг, повʼязаних з криптовалютою, без належної ліцензії може бути небезпечним з декількох причин.

По-перше, це може викликати фінансові втрати для клієнтів через дії недобросовісних операторів або незаконне управління активами. Оскільки гроші переміщаються між декількома сторонами, існує значний ризик шахрайства. Ліцензування бірж криптовалют та торгових платформ допомагає запобігти використанню технології блокчейн для незаконних цілей, таких як відмивання грошей і фінансування тероризму.

Додатково, це може призвести до порушення прав користувачів, таких як захист їхніх персональних даних та безпека операцій. Не маючи відповідної ліцензії, така діяльність також може супроводжуватися правовими наслідками, такими як штрафи чи навіть кримінальна відповідальність власників/ключових осіб компанії.

Правила ліцензування криптовалют вимагають від претендентів на отримання ліцензії розробити стратегії для боротьби з відмиванням грошей та впровадження процедур "знай свого клієнта" (KYC), аналогічних тим, що застосовуються у банківському секторі та секторі торгівлі цінними паперами. Ліцензіати зобов'язані збирати та перевіряти інформацію про клієнтів, уважно контролювати транзакції для виявлення підозрілої активності і негайно повідомляти регулюючим органам про будь-які підозрілі транзакції. Іншими словами, нормативні акти, що стосуються криптовалют, мають на меті забезпечити, щоб ліцензовані підприємства у цій сфері працювали прозоро та відповідно до чинного законодавства.

Таким чином, ліцензування є важливим елементом забезпечення безпеки та легальності фінансових послуг з криптовалютою.

Отже, участь у незаконній діяльності в галузі криптовалют може мати серйозні наслідки з юридичної точки зору. Особи, що займаються такою незаконною діяльністю, наприклад, відмиванням грошей, шахрайством або хакерством, можуть стати потенційним суб'єктом кримінальних звинувачень та бути потенційно ув’язненими. Крім того, активи таких злочинців, а також кошти, отримані незаконним шляхом, можуть бути конфісковані правоохоронними органами.

Така негативна діяльність також може впливати на репутацію всієї галузі криптовалют, що призведе до посилення контролю та регулювання з боку урядових та фінансових установ. Саме тому для фізичних осіб та компаній вкрай важливо дотримуватися всіх правових та етичних стандартів, щоб зберегти цілісність та довіру до індустрії криптовалют.