"Спасение утопающих - дело рук самих утопающих"
Мошенничество с копиями документов, удостоверяющих личность, реально предотвратить - уже на этапе их создания.
В июле-августе 2013 года в украинских средствахмассовой информации появились данные о массовых случаях торговли, в крупныхгородах Украины, копиями документов, удостоверяющих личность граждан -паспортами и идентификационными кодами - с целью последующего мошенничества сними. Одним из наиболее распространенных источников нелегальногораспространения копий документов назывались пункты обмена валюты, которыеНациональный банк Украины, наряду с уполномоченными банками, обязал делатькопии документов, удостоверяющих личность, при осуществлении операций попокупке или продаже иностранной валюты.
Эксперты Украинской Финансовой Ассоциации попробовали разобраться в масштабахпроблемы и найти пути ее решения.
На текущем этаперазвития общества, в правовом государстве, возникает необходимостьидентификации граждан при осуществлении определенных операций. С цельюосуществления идентификации производится ксерокопирование документов,удостоверяющих личность. Данная норма действует не только в Украине, а являетсяобщепринятой мировой практикой. Дальнейшее хождение копий этих документов неимеет юридической силы.
Однако, в случае мошенничества, сделанные копиидокументов могут быть одинаково опасны наряду с оригиналами. Источниками нелегальногораспространения копий документов, удостоверяющих личность, помимо пунктовобмена валют, как в Украине, так и во всем мире, могут являться копи-центры,коллекторские конторы, гостиницы, туристические фирмы, агентства по подборуперсонала, операторы мобильной связи, автосалоны, банки, кредитные союзы,нотариусы, различные государственные учреждения и пр. Перечень можно продолжатьеще очень долго.
Целями мошенничества с помощью копий документов, удостоверяющих личность,являются их использование при получении кредитов, регистрации юридических лиц,имущества, полученного преступным путем, регистрации счетов на игровых сайтах,сайтах интернет - коммерции, знакомств, проведении операций обмена валют ит.п. Большая часть из перечисленных видов мошенничества возможна лишь приусловии, что в сговоре с мошенником состоит кто-то из сотрудников илидолжностных лиц предприятий и организаций, по операциям с которымиосуществляется подлог копий документов (например, сотрудник банка, оформляющийкредит по копии документа, удостоверяющего личность; либо государственныйрегистратор, осуществляющий регистрацию юридического лица на имя и без согласиячеловека, копии документов которого получены незаконным путем, и т.д.)
Государственная служба Украины по вопросам регуляторной политики и развитияпредпринимательства в августе 2013 года, пытаясь снизить частоту неправомерногоиспользования копий документов, обратилась в Национальный банк Украины спросьбой отменить копирование паспортов с целью идентификации при обмене валют.
Внезависимости от решения, которое будет принято регулятором, хочется отметить,что одной лишь отменой копирования документов, удостоверяющих личность, приобмене валют проблема неправомерного использования таких копий не решится.Спрос будет рождать предложение. Плюсы введения ксерокопирования документов,удостоверяющих личность, при идентификации лиц, осуществляющих операции пообмену валюты, на данном этапе развития экономики Украины стали уже очевидны -это стало одним из факторов предотвращения массовых спекуляций при обмене валюти стабилизации спроса на валюту со стороны населения.
Более реальной защитой от неправомерного использования копий документов,удостоверяющих личность, нежели отмена ксерокопирования при обмене валюты,может стать финансовая и юридическая грамотность граждан. Вероятность того, чтокопии документов, удостоверяющих личность, будут использованы в мошенническихцелях, может значительно снизить, к примеру, осуществление дополнительных надписейна таких копиях - одной или всех вместе - в виде даты и времени совершенияоперации, фамилии и подписи гражданина, названия учреждения в котором остаетсякопия и т.п. Указание дополнительных надписей на копиях документов,удостоверяющих личность, в момент осуществления идентификации - делаетпрактически невозможным дальнейшее неправомерное использование таких копий.
- Цивільна конфіскація: про це варто знати, якщо ви державний службовець Тетяна Видай вчора о 14:47
- Від 2 до 4 мільярдів доларів Євген Магда вчора о 13:13
- Українські надра – не предмет торгу, а основа національної безпеки Олена Криворучкіна вчора о 12:19
- Примусове доставлення до ТЦК: Як діє поліція та що потрібно знати Павло Васильєв вчора о 11:58
- Ти не зобов’язаний знати все, але зобов’язаний знати, де знайти потрібну інформацію Дмитро Зенкін вчора о 10:14
- Аудит українських надр. Відзив "сплячих" ліцензій. Передача надр іноземцям Віталій Соловей 27.03.2025 22:24
- Чому корпоративна форма – це не про одяг, а про людей: новий підхід до HR у медицині Павло Астахов 27.03.2025 19:05
- Як підготуватися до співпраці з дизайнером: 5 кроків до успішного ресторану Алеся Карнаухова 27.03.2025 12:54
- Поточні проблеми тайм-менеджменту власників малого та середнього бізнесу в Україні Катерина Мілютенко 27.03.2025 12:45
- Договір між батьками стосовно дитини: філософія та роздуми Світлана Приймак 27.03.2025 09:55
- Стоїцизм папороті у перетвореннях декартової геометрії Олег Короташ 27.03.2025 07:22
- Податкові пільги як драйвер розвитку молодіжного підприємництва: досвід Польщі Юлія Мороз 26.03.2025 14:59
- Шукати ресурси для повоєнної відбудови потрібно вже зараз Дмитро Соболєв 26.03.2025 13:33
- Законопроєкт 13120 позбавляє дітей конституційного права на освіту Лариса Білозір 26.03.2025 11:51
- Як зміни в лісовому законодавстві ЄС вплинуть на "зелене" повоєнне відновлення України Олена Криворучкіна 26.03.2025 10:57
- Полтавський Мамай, СБУ, "октябрята", ДБР… Що скаже Вища рада правосуддя? 869
- Законопроєкт 13120 позбавляє дітей конституційного права на освіту 201
- Чому нас має навчити замороження USAID і "Голосу Америки"? 146
- Стоїцизм папороті у перетвореннях декартової геометрії 126
- Аудит українських надр. Відзив "сплячих" ліцензій. Передача надр іноземцям 114
-
FT: Власник АрселорМіттал Кривий Ріг емігрує з Британії через податки
Фінанси 27468
-
Путін зірвав переговори: що далі
Думка 8526
-
Торгові війни Трампа: які країни найбільше постраждають від мит США — інфографіка
Інфографіка 8309
-
Чому премії за влучні ураження ворожої техніки демотивують військовослужбовців
Думка 7614
-
Чому завод "Росава" поділили на дві частини і не можуть продати
Бізнес 2858