"Спасение утопающих - дело рук самих утопающих"
Мошенничество с копиями документов, удостоверяющих личность, реально предотвратить - уже на этапе их создания.
В июле-августе 2013 года в украинских средствахмассовой информации появились данные о массовых случаях торговли, в крупныхгородах Украины, копиями документов, удостоверяющих личность граждан -паспортами и идентификационными кодами - с целью последующего мошенничества сними. Одним из наиболее распространенных источников нелегальногораспространения копий документов назывались пункты обмена валюты, которыеНациональный банк Украины, наряду с уполномоченными банками, обязал делатькопии документов, удостоверяющих личность, при осуществлении операций попокупке или продаже иностранной валюты.
Эксперты Украинской Финансовой Ассоциации попробовали разобраться в масштабахпроблемы и найти пути ее решения.
На текущем этаперазвития общества, в правовом государстве, возникает необходимостьидентификации граждан при осуществлении определенных операций. С цельюосуществления идентификации производится ксерокопирование документов,удостоверяющих личность. Данная норма действует не только в Украине, а являетсяобщепринятой мировой практикой. Дальнейшее хождение копий этих документов неимеет юридической силы.
Однако, в случае мошенничества, сделанные копиидокументов могут быть одинаково опасны наряду с оригиналами. Источниками нелегальногораспространения копий документов, удостоверяющих личность, помимо пунктовобмена валют, как в Украине, так и во всем мире, могут являться копи-центры,коллекторские конторы, гостиницы, туристические фирмы, агентства по подборуперсонала, операторы мобильной связи, автосалоны, банки, кредитные союзы,нотариусы, различные государственные учреждения и пр. Перечень можно продолжатьеще очень долго.
Целями мошенничества с помощью копий документов, удостоверяющих личность,являются их использование при получении кредитов, регистрации юридических лиц,имущества, полученного преступным путем, регистрации счетов на игровых сайтах,сайтах интернет - коммерции, знакомств, проведении операций обмена валют ит.п. Большая часть из перечисленных видов мошенничества возможна лишь приусловии, что в сговоре с мошенником состоит кто-то из сотрудников илидолжностных лиц предприятий и организаций, по операциям с которымиосуществляется подлог копий документов (например, сотрудник банка, оформляющийкредит по копии документа, удостоверяющего личность; либо государственныйрегистратор, осуществляющий регистрацию юридического лица на имя и без согласиячеловека, копии документов которого получены незаконным путем, и т.д.)
Государственная служба Украины по вопросам регуляторной политики и развитияпредпринимательства в августе 2013 года, пытаясь снизить частоту неправомерногоиспользования копий документов, обратилась в Национальный банк Украины спросьбой отменить копирование паспортов с целью идентификации при обмене валют.
Внезависимости от решения, которое будет принято регулятором, хочется отметить,что одной лишь отменой копирования документов, удостоверяющих личность, приобмене валют проблема неправомерного использования таких копий не решится.Спрос будет рождать предложение. Плюсы введения ксерокопирования документов,удостоверяющих личность, при идентификации лиц, осуществляющих операции пообмену валюты, на данном этапе развития экономики Украины стали уже очевидны -это стало одним из факторов предотвращения массовых спекуляций при обмене валюти стабилизации спроса на валюту со стороны населения.
Более реальной защитой от неправомерного использования копий документов,удостоверяющих личность, нежели отмена ксерокопирования при обмене валюты,может стать финансовая и юридическая грамотность граждан. Вероятность того, чтокопии документов, удостоверяющих личность, будут использованы в мошенническихцелях, может значительно снизить, к примеру, осуществление дополнительных надписейна таких копиях - одной или всех вместе - в виде даты и времени совершенияоперации, фамилии и подписи гражданина, названия учреждения в котором остаетсякопия и т.п. Указание дополнительных надписей на копиях документов,удостоверяющих личность, в момент осуществления идентификации - делаетпрактически невозможным дальнейшее неправомерное использование таких копий.
- Як Лідеру управляти командою в час змін? Оксана Винницька вчора о 14:40
- Як захиститися від брехні в соцмережах: юридичний аналіз і реальні механізми Дмитро Зенкін вчора о 10:05
- Як США формують енергетичний ринок ЄС та України: можливості та ризики Ростислав Никітенко вчора о 10:00
- Право на вiдмову вiд вiйськової служби з міркувань совісті Світлана Приймак вчора о 10:00
- Что изменится для людей с инвалидностью после отмены МСЭК? Віра Тарасенко 16.02.2025 22:00
- Хватит быть нытиками и хлюпиками Володимир Гломозда 16.02.2025 15:29
- Тримати зв’язок: як підтримати людей на тимчасово окупованій території Нісар Ахмад 15.02.2025 20:10
- Сильные должны править миром. Точка Володимир Гломозда 15.02.2025 15:45
- "Зачистка" від Банкової Євген Магда 14.02.2025 22:02
- П’ять уроків енергетичного переходу до 2025 року Ксенія Оринчак 14.02.2025 16:22
- Ми у вільному падінні в провалля Володимир Горковенко 14.02.2025 13:43
- Джаз проти тривог: чому "Чикаго" резонує з Україною Ірина Голіздра 14.02.2025 06:59
- Перемовини з терористом: юридичний та етичний вимір Дмитро Зенкін 13.02.2025 17:00
- 14 лютого – День книгодарування: подаруйте книжки своїм бібліотекам Віктор Круглов 13.02.2025 12:28
- Искусство заключать сделки... с дьяволом Володимир Стус 13.02.2025 02:55
-
Агрохолдинг із Саудівської Аравії вже контролює 200 000 га землі в Україні
Бізнес 2128
-
"Історична подія": Україна та ОАЕ підписали угоду про вільну торгівлю
Фінанси 1627
-
"Колективного Заходу" більше не існує. Ось чому
Думка 1346
-
В України буде аналог "Ланцета" і перехоплювач "шахедів". Нова стаття Горбуліна і Бадрака
1239
-
Венлайф у Європі, США та Мексиці: цікаві особливості та неочікувані відмінності
Життя 1090