Нові критерії ризиків легалізації (відмивання) доходів від Мінфіна
Що будуть перевіряти банки для схвалення операцій: коментар сертифікованого спеціаліста з фінмоніторингу
Нещодавно під час консультації клієнт запитав: чи банки дійсно посилять перевірки операцій за рахунками?
Щоб детальніше розібратись у змінах у сфері фінмоніторингу, цього разу я розповім про нові критерії ризиків легалізації (відмивання) доходів.
З 24 лютого суб'єкти первинного фінмоніторингу повинні розробити власні критерії з урахуванням оновлених правил для перевірки ризиковості клієнтів.
Зокрема, таких критеріїв ризику лише за профілем клієнта понад 36, тож відтепер варто приготуватися до довших перевірок, зокрема, під час відкриття рахунків у банках і проведенні значних угод. Менеджери фінустанов використають усі наявні публічні ресурси з інформацією про клієнтів і запитають додаткові документи, щоб прийняти остаточне рішення про дозвіл на операцію.
Ось деякі з речей, які перевірятимуться суб'єктами первинного фінмоніторингу:
✔ підозріла поведінка клієнта
✔ негативна репутація чи афілійованість з росією чи білоруссю
✔ клієнт веде бізнес у ризиковій сфері
✔ часті зміни адреси реєстрації, КБВ та структури власності
✔ у клієнта незвично великі кошти та обсяги операцій, як для його типу бізнесу
✔ використовуються кошти без підтвердження їхнього походження та не повертаються кредити
✔ клієнт затягує надання інформації та документів за запитом суб'єкта
✔ бізнес має ознаки фіктивності
Що цікаво, до цих же критеріїв належить нещодавня реєстрація бізнесу (до пів року). Тож під пильне око фінустанов та інших суб'єктів первинного фінмоніторингу підпадатимуть не лише об'єктивно ризикові клієнти, а й цілком звичні бізнеси.
- Пенсійна рулетка Андрій Павловський вчора о 19:35
- Чому у відпустках приймають рішення про звільнення? Ольга Малахова вчора о 17:10
- Made in Vietnam, approved in Kyiv: схема по-новому Дана Ярова вчора о 17:02
- Час розблокувати будівництво нових об'єктів та залучення інвестицій в громадах Лариса Білозір 10.07.2025 20:41
- Заповіт у Дубаї: нові можливості для українців у DIFC Courts Олена Широкова 10.07.2025 15:45
- Конфлікти у бізнесі: як перетворити загрозу на джерело зростання Олександр Скнар 10.07.2025 14:36
- У кожному дроні – сертифікат світової байдужості Дана Ярова 10.07.2025 12:05
- Бізнес з країнами Близького Сходу: що потрібно знати про гроші, темп і традиції Любомир Паладійчук 09.07.2025 21:38
- Фінансова свобода: що ми насправді вкладаємо у це поняття? Олександр Скнар 09.07.2025 14:34
- Нова ера на енергетичних ринках: кінець диктатури цін Ксенія Оринчак 08.07.2025 16:49
- Український бізнес на Близькому Сході: культура, право і підводні камені Олена Широкова 08.07.2025 16:12
- Замість реформи – репертуар. Замість дій – кастинг на премʼєра Дана Ярова 08.07.2025 15:54
- Преюдиційне значення рішення МКАС при ТПП України для інших спорів: правовий аналіз Валентина Слободинска 08.07.2025 14:47
- Чому бізнес-коучинг стає все більш затребуваним? Олександр Скнар 08.07.2025 14:27
- Негаторний чи віндикаційний позов: який спосіб захисту обрати у земельному спорі? Андрій Лотиш 08.07.2025 14:03
- Пенсійна рулетка 167
- Військово-економічна пастка: чому зламався бум РФ 149
- Медіація у бізнесі: чи готові українські компанії до альтернативних рішень? 105
- Негаторний чи віндикаційний позов: який спосіб захисту обрати у земельному спорі? 52
- Справи про міжнародне викрадення дітей в світлі практики Верховного Суду 51
-
"Цифри шокують". Гетманцев оприлюднив дані про найбільші в Україні пенсії
Фінанси 15695
-
Борги українців продають на аукціонах. Що це значить для боржників?
Фінанси 7738
-
Перший випадок зворотної релокації: у Чернігові запустили фабрику, привезену з Польщі
Бізнес 5300
-
Банк ЄС анонсував 600 млн євро для України: найбільша сума – на відновлення ГЕС
Фінанси 4933
-
"По-справжньому довіряти одне одному": сім фраз, які використовують пари з міцною довірою
Життя 4839