Автор
Управляющий партнер Адвокатского объединения “Monitum”, адвокат
Кнопки

Нові правила задоволення вимог до банків у стадії ліквідації

 
21.09.2017 16:37

З 16 вересня 2017 року набрав законної сили “Порядок складання та ведення реєстру акцептованих вимог кредиторів та задоволення вимог кредиторів ліквідованих банків” (далі за текстом - Порядок), який був затверджений 21 серпня 2017 року - Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі за текстом - Фонд) за № 3711.

Відповідно до вищезазначеного Порядку для всіх банків, що знаходяться в управлінні Фонду та щодо яких Національним банком України прийнято рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, встановлено нові правила складання і ведення реєстру акцептованих вимог кредиторів та задоволення вимог кредиторів.

Зокрема, даним Порядком врегульовано цілий ряд процедур:

-       визначення суми заборгованості кредиторами;

-        віднесення вимог кредиторів до певної черги;

-        відхилення вимог кредиторів;

-       ведення реєстру акцептованих вимог кредиторів.  

Також визначено чіткі дії звернення, відповідно до яких вимоги заявляються кредиторами банку, що ліквідується, виключно в письмовій формі шляхом:

- направлення письмової заяви до Фонду або через відділення поштового зв’язку за адресою, вказаною в оголошенні про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку. У разі призначення уповноваженої особи Фонду, якій делеговано Фондом повноваження щодо складання реєстру акцептованих вимог кредиторів, кредитори заявляють про свої вимоги до банку саме такій уповноваженій особі Фонду;

    - подання письмової заяви безпосередньо за місцезнаходженням банку/відокремленого підрозділу банку (відділення, філії, представництва).

Заявлення кредиторами своїх вимог, здійснюється протягом 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідації банку.

Звертаю Вашу увагу, що вимоги, які надійшли після закінчення встановленого строку для пред'явлення кредиторських вимог, будуть вважатися погашеними, крім вимог вкладників у межах гарантованої Фондом суми.

У подальшому всі спори, щодо акцепту вимог кредиторів, які надійшли після встановленого строку, будуть вирішуватися виключно у судовому порядку.

Що стосується безпосередньо процедури оформлення вимог кожного кредитора, вона відбуватимется у наступному порядку:

- вимоги кредиторів, заявлені в іноземній валюті, будуть включатися до реєстру вимог кредиторів у національній валюті в сумі, визначеній за офіційним курсом, встановленим Національним банком України на дату початку процедури ліквідації;

- у разі якщо в наданій письмовій заяві кредитором не визначено обсяг (суму) кредиторських вимог до банку, такий обсяг (сума) буде визначатися на підставі залишків та первинних документів на рахунках такого кредитора на дату початку процедури ліквідації банку.  При цьому для визначення вимог такого кредитора не враховуються його вимоги у межах гарантованої Фондом суми відшкодування коштів за вкладами;

- з метою підтвердження обсягу (суми) кредиторських вимог кредитором також можуть надаватись копії правочинів (у тому числі договорів) або копії первинних документів (підписані сторонами акти виконаних робіт, платіжні доручення, касові документі тощо), які є підставою підтвердження кредиторських вимог такого кредитора фактичними даними;

- у разі якщо заявлені кредитором кредиторські вимоги не підтверджені фактичними даними, що є в розпорядженні банку, банк може додатково запросити у заявника кредиторських вимог копії первинних документів, що можуть бути підставою підтвердження кредиторських вимог такого кредитора.

Віднесення вимог кредиторів до певної черги буде відбуватися у наступному порядку:

- до першої черги відносяться зобов’язання, що виникли внаслідок заподіяння шкоди життю та здоров’ю громадян;

- до другої черги відносяться грошові вимоги щодо заробітної плати, що виникли із зобов'язань банку перед працівниками до прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку;

- до третьої черги відносяться вимоги Фонду, що виникли у випадках, визначених Законом України “Про систему гарантування вкладів фізичних осіб”, у тому числі покриття витрат, пов’язаних із консолідованим продажем активів Фондом;

- до четвертої черги відносяться вимоги вкладників - фізичних осіб (у тому числі фізичних осіб - підприємців), які не є пов’язаними особами банку, у частині, що перевищує суму, виплачену Фондом;

- п’ятої черги відносяться вимоги Національного банку України, що виникли в результаті зниження вартості застави, наданої для забезпечення кредитів рефінансування;

- до шостої черги відносяться вимоги фізичних осіб (у тому числі фізичних осіб - підприємців), які не є пов’язаними особами банку, платежі яких або платежі на ім'я яких заблоковано;

- до сьомої черги відносяться вимоги інших вкладників, які не є пов’язаними особами банку, юридичних осіб - клієнтів банку, які не є пов’язаними особами банку;

- до восьмої черги відносяться будь-які інші вимоги кредиторів банку, крім вимог за субординованим боргом. Вимоги за зобов’язаннями банку із сплати податків і зборів, що виникли до прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку;

- до дев’ятої черги відносяться вимоги кредиторів банку (фізичних осіб, у тому числі фізичних осіб - підприємців, а також юридичних осіб), які є пов’язаними особами банку;

- до дев’ятої черги не включаються кошти, що обліковуються на рахунках капіталу банку, заборгованості перед акціонерами (учасника) за дивідендами та на рахунках обліку субординованого боргу;

- до десятої черги відносяться вимоги за субординованим боргом.

  Сподіваюсь дана   інформація буде корисною та забезпечить фахівцям можливість своєчасного заявлення наявних кредиторських вимог до банків, які потраплять до стадії ліквідації та дасть змогу уникнути, у подальшому, судових витрат та дорогоцінного часу.

Авторские блоги и комментарии к ним отображают исключительно точку зрения их авторов. Точка зрения редакции портала ЛІГА.net и Информационного агентства "ЛІГАБізнесІнформ" может не совпадать с точкой зрения авторов блогов и комментариев к ним. Редакция портала не отвечает за достоверность таких материалов, а портал выполняет исключительно роль носителя
Популярные теги
Iryna Berezhna IT PR Prozorro Адвокат Адвокат Морозов Адвокатура азаров Александр Прогнимак АТО банк банки банкротство бизнес бізнес будущее украины бюджет бют валюта Васильев ВВП Верховна Рада верховная рада вибори війна влада власть война выборы газ геннадий балашов Гонтарева государство гривна Гройсман гроші ГФС демократия деньги депозит депозиты децентралізація доллар Донбас Донбасс доходы дтп ДФС евроинтеграция евромайдан европа економіка ЕС євромайдан ЄС жизнь ЖКГ жкх закон законодательство законопроект зарплата земля импорт инвестиции инвестиции в экономику Интернет ипотека Ирина Бережная Ігор Ткачук Ірина Бережна Кабмин кадры карьера киев київ Китай Кличко Кодекс законів про працю України конституция Конституція Конституція України коррупция корупція кредит кредиты кризис Крим Крым культура курс люстрация люстрація майдан маркетинг маркетинг юридических услуг МВФ менеджмент налоги налоги украина налоговые споры Налоговый кодекс народ НАТО наука нафтогаз НБУ НДС недвижимость Николай Гольбин образование общество Одесса Олександр Горобець оппозиция отмена налогов охрименко Павло Петренко парламент партия регионов ПДВ персонал податки податкові спори политика политики политтехнологии політика Порошенко правительство право право на працю працедавець працівник президент Прогнимак прогноз Программа социально-экономического развития Украины прокуратура психология денег психология успеха публічний аудит путин Путін работа революция режим Януковича рейдерство реклама рекрутинг Реформа реформи реформы Росія Россия Руслан Сольвар рынки свобода сепаратизм СМИ соціально-економічні права строительство студент суд судебная практика судова практика судова реформа судовий захист США таможня тарифи тарифы тигипко Тимошенко Ткачук трудовий договір трудовий договір. трудові відносини УКБС Украина украина будущее україна Укрпочта Укрпошта управление уровень жизни людей Уряд финансы экология экономика экономика украины эксперт по миграции экспорт энергетика юрист Ющенко янукович Яценюк